(中级) 金融专业样卷

1、人民币普通股票账户又称为（）。

2、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）。

3、我国负责监管期货市场的机构是（ ）。

4、商业银行吸收200万元原始存款并贷放给客户，假定法定存款准备金率为16．5％，超额存款准备金率为3．5％，现金漏损率为2．0％，则该笔原始存款经过派生后的存款总数为（ ）万元。

5、假设某证券公司的注册资本为50亿元，则该公司股东的非货币财产出资总额不得超过（ ）亿元。

6、银行承兑汇票是()工具。

7、由出票人签发的委托付款人在见票后或票据到期时，对收款人无条件支付一定金额的信用凭证是()。

8、()不赎回卖出的基金份额。

9、下列关于金融远期合约的说法不正确的是()。

10、如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（ ）。

11、在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是( )。

12、某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为( )。

13、某投资者购买了10000元的投资理财产品，期限2年，年利率为6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为()元。

14、若某笔贷款的名义利率为7%，而同期通货膨胀率为3%，则该笔贷款的实际利率为()。

15、关于资本资产定价理论描述错误的是()。

16、利率与有价证券价格呈( )。

17、金融租赁公司属于()。

18、统一监管的典型案例是（）。

19、金融监管模式属于超级监管的国家是（）

20、我国的农村银行机构不包括()。

21、我国目前已形成了( )的金融体制。

22、商业银行总资本净额与风险加权资产总额的比例不得低于()。

23、()是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略。

24、在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是()分析法。

25、资产管理理论是以银行资产的()为重点的经营管理理论。

26、商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行( )的制度。

27、下列属于商业银行营业外支出的是（ ）。

28、现代商业银行财务管理的核心是( )。

29、以竞争为导向的4R营销组合理论不包括( )。

30、修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和( )为经营原则。

31、投资银行是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业，这是投资银行()上的定义。

32、资产管理业务已逐渐成为全球著名投资银行最重要的业务，占总收入比例较高，目前一般至少达到（）。

33、以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。

34、（）是基金管理公司最核心的一项业务。

35、在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的( )。

36、，银监会发布了《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》，要求融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于()。

37、设立信托应当具备的条件不包括（ ）。

38、金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（ ）。

39、（ ）是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。

40、建立一个期货头寸，待这个期货合约到期前将其平仓，再建立另一个到期日较晚的期货头寸直至套期保值期限届满，称之为（ ）。

41、由于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是( )。

42、在20世纪90年代，日本陷入长期通货紧缩困境的主要原因是( )。

43、与弗里德曼的货币需求函数不同，凯恩斯的货币需求函数更重视( )。

44、通货紧缩及其治理理由是( )。

45、宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进为的调节和干预，其中，金融宏观调控是指()的运用。

46、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于（ ）。

47、以下不属于市场准人监管的是（ ）。

48、我国当前货币政策最主要的中介目标是( )。

49、在商业银行贷款的五级分类中，属于不良贷款的是( )。

50、当出现国际收支逆差时，下列采用的调节政策中不正确的是( )。