金融市场基础

1、（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）。

2、（2020年真题）全球金融体系的主要参与者包括（ ）
Ⅰ、金融公司
Ⅱ、公共部门
Ⅲ、非金融公司
Ⅳ、为住户服务的非营利性机构

3、（2019年真题）属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）
Ⅰ、信托投资公司
Ⅱ、商业银行
Ⅲ、城市信用合作社
Ⅳ、农村信用合作社

4、（2019年真题）下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会（决定）提出的

5、（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（ ）。

6、（2020年真题）每个人投资者相比，机构投资者的特点包括（ ）。
Ⅰ投资资金规模化
Ⅱ投资管理专业化
Ⅲ投资灵活性强
Ⅳ投资行为规范化

7、（2019年真题）企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。

8、（2018年真题）下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（ ）。

9、（2018年真题）证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（ ）。
Ⅰ．为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
Ⅱ．用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ．为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅳ．为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

10、（2018年真题）我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的（ ）

11、（2018年真题）股票应载明的事项主要包括（ ）。
Ⅰ．公司名称
Ⅱ．公司成立的日期
Ⅲ．股票种类
Ⅳ．票面金额

12、（2018年真题）股份公司在提供优先认股权时会设定一个（ ），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

13、（2020年真题）下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（ ）
Ⅰ、核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式,审批制度是目前成熟股票市场普遍采用的模式
Ⅱ、审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度的公司无法发行股票
Ⅲ、核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请
Ⅳ、注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票

14、下列关于政府债券的说法中，正确的有（ ）。Ⅰ 政府债券又被称为金边债券Ⅱ 政府债券收益稳定，流通性较弱Ⅲ 政府债券分为中央政府债券和地方政府债券Ⅳ 政府债券是一种有价债券

15、（2019年真题）长期国债的偿还期一般为（ ）。

16、（2020年真题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（ ）定向募集

17、（2018年真题）关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．商业银行次级债务可由银行发行
Ⅱ．商业银行次级债务固定期限不低于5年（含5年）
Ⅲ．除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ．商业银行次级债务是长期债务

18、（2019年真题）银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。

19、（2019年真题）下列关于期货交易的说法正确的有（ ）。
Ⅰ、期货合约在交易所内外均可以进行
Ⅱ、期货合约是标准化的
Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司
Ⅳ、期货合约具备对冲机制，其实物交割比例极高

20、（2020年真题）下列关于公司型基金的说法,正确的有（ ）．
Ⅰ基金是独立的法人机构
Ⅱ基金不是独立的法人机构
Ⅲ投资者是基金公司的股东
Ⅳ投资者不享有股东权益

21、（2019年真题）依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ股票是直接投资工具
Ⅱ债券是间接投资工具
Ⅲ基金主要投向有价证券
Ⅳ基金是间接投资工具

22、（2018年真题）通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（ ）。

23、（2019年真题）不参与基金会计核算的基金费用有（ ）
Ⅰ、管理费
Ⅱ、托管费
Ⅲ、申购费
Ⅳ、认购费

24、（2020年真题）按（ ）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类

25、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（ ）。

26、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（ ）方式进行融资。

27、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。

28、下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（ ）。
①存款吸收机构
②为住户服务的非营利机构
③中央银行
④其他金融公司

29、全球金融中心指数（GFCI）显示，（ ）仅次于纽约和伦敦，位列全球金融中心第三名。

30、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。

31、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。

32、为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（ ）功能。

33、市政债券的类别不包括（ ）。

34、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（ ）。

35、中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地）
Ⅰ．香港联合交易所
Ⅱ．深圳证券交易所
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．台湾证券交易所

36、以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。
①外汇
②特别国债
③政府存款
④再贷款余额

37、商业银行的主要业务包括（ ）。
①资产业务
②负债业务
③表上业务
④表外业务

38、中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体表现的是（ ）。

39、《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（ ），中国证监会注册期限为（ ）

40、4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”包括（ ）。
①准人前国民待遇和负债清单原则
②金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进
③不允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行
④在开放的同时要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配

41、下列关于场外市场的定义，说法正确的是（ ）。

42、按照市场功能的不同，资本市场可分为（ ）。

43、下列关于货币政策的目标说法正确的是（ ）。
①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性
②货币中介目标选取的标准不同于操作目标
③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议
④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

44、机构投资者的特点有（）。
Ⅰ．投资管理专业化
Ⅱ．投资资金规模化
Ⅲ．投资行为规范化
Ⅳ．投资结构组合化

45、全国性社会保障基金，是由（ ）构成，是国家社会保障储备基金。
①中央财政预算拨款
②国有资本划转
③基金投资收益
④以国务院批准的其他方式筹集的资金

46、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（ ）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

47、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（ ）。
①证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。
②证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式
③对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交
④证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例

48、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

49、以下对证券市场监管意义的描述错误的是（ ）

50、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法错误的是（ ）

51、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。

52、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。
①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规
②负责证券业从业人员资格考试、执业注册
③依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求
④监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分
⑤组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

53、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。

54、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。

55、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。

56、某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（ ）。
①20元
②0．5元
③1元
④5．4元

57、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。
Ⅰ . 投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期
Ⅱ．股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
Ⅲ．风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失
Ⅳ．如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益

58、上市公司及其控股股东或实际控制人最近（ ）个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。

59、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（ ）。

60、以下（ ）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。

61、股价指数的主要功能包括（ ）。
①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度
②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析
③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础
④作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报

62、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。

63、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）
I.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格；
II.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分；
III.股票的市场价格由股票的价值所决定；
IV.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额

64、市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（ ）。

65、我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
Ⅰ．遵守法律
Ⅱ．行政法规
Ⅲ．公司章程
Ⅳ．尊重惯例

66、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。
①每股收益
②债务担保比率
③杠杆比率
④销售利润率

67、主板（中小企业板）非公开发行股票的条件正确的是（ ）。

68、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
①继承
②捐赠
③转让
④法人资格丧失

69、按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（ ）。

70、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。

71、将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（ ）。

72、10月20日财政部批准了（）开展了地方政府自行发债试点。
Ⅰ．上海市
Ⅱ．浙江省
Ⅲ．广东省
Ⅳ．深圳市

73、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（ ）。

74、国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是（ ）。
①每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）财政部规定的投标标位差
②国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的35％
③国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的30％
④国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款

75、国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

76、地方政府一般债券的期限为（ ）。

77、信用评级程序包括（ ）。
①评级准备，实地调查
②初评阶段，评定等级
③结果反馈与复评，结果发布
④文件存档，跟踪评级

78、中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。

79、我国债券市场的主体部分是（）。

80、我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（）。

81、一般情况下，债券有以下（ ）兑付方式。
①到期兑付
②提前兑付
③债券替换
④分期兑付

82、从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。

83、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（ ）以上。

84、证券公司次级债务，其期限在（ ）（含）以上的次级债务为长期次级债务。

85、中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（ ）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
①中央结算公司
②上海清算所
③中国结算公司
④证券交易所

86、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。

87、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。
①反映的经济关系不同
②筹集资金的投向不同
③收益风险水平不同
④发行方式不同

88、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。
①期限不同
②投资者地位不同
③发行规模限制不同
④价格形成方式不同

89、基金一般反映的是（）。

90、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。

91、根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。

92、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。
①资产保管
②基金估值
③会计复核
④资金清算

93、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（ ）进行资产托管，由（ ）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。

94、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（ ）。

95、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。

96、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。
Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空
Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度
Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

97、（ ）=期权价格的变化／无风险利率的变化。

98、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（ ）。

99、（ ）年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。

100、风险限额管理过程主要包括（ ）。
①风险限额的设定
②风险限额的监测
③风险限额的调整
④风险限额的控制