2022年金融市场基础知识考题
本试卷为2022年金融市场基础知识考题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识考题
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ A ）
1、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（ ）。
（ C ）
2、（2020年真题）下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（ ） Ⅰ直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置 Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用 Ⅲ发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展 Ⅳ相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大
（ D ）
3、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ） Ⅰ、避免因发行上市标准变化带来风险 Ⅱ、扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性 Ⅲ、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险 Ⅳ、逐步推进制度创新,为建设创业板市场积累经验
（ C ）
4、（2018年真题）下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（ ）。
（ A ）
5、（2020年真题）做市商通过（ ）向市场提供流动性服务。
（ B ）
6、（2019年真题）证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
（ D ）
7、（2020年真题）关于股票，下列说法错误的是（ ）
（ C ）
8、（2018年真题）下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（ ）。 Ⅰ．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 Ⅱ．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 Ⅲ．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 Ⅳ．股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
（ D ）
9、（2020年真题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的（ ）
（ B ）
10、（2020年真题）所谓法人结算、需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（ ） Ⅰ证券交收账户 Ⅱ证券清算账户 Ⅲ资金交收账户 Ⅳ资金清算账户
（ D ）
11、（2020年真题）一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（ ）
（ D ）
12、（2019年真题）在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。
（ D ）
13、（2019年真题）下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（ ）
（ A ）
14、（2018年真题）公司债券的发行期限一般为3～10年，以（ ）年为主。
（ C ）
15、（2018年真题）在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（ ）等窗口单位递交债券发行申请。
（ B ）
16、（2020年真题）远期交易与期货交易的区别主要体现在（ ）。 Ⅰ价格形成方式不同 Ⅱ交易场所不同 Ⅲ交易风险不同 Ⅳ期限不同
（ B ）
17、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（） Ⅰ、银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制 Ⅱ、银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成 Ⅲ、全额结算也被称为逐笔结算 Ⅳ、全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算、结算
（ D ）
18、（2018年真题）银行间债券市场包括（ ）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。 Ⅰ．商业银行 Ⅱ．保险公司 Ⅲ．农村信用联社 Ⅳ．证券公司
（ D ）
19、（2018年真题）回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种超短期的金融工具。
（ C ）
20、（2018年真题）在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。 Ⅰ．普通日交割 Ⅱ．当日交割 Ⅲ．约定日交割 Ⅳ．前一日交割
（ B ）
21、（2018年真题）投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（ ）。
（ A ）
22、（2018年真题）按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
（ C ）
23、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（ ）后的价值。
（ D ）
24、（2020年真题）关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有（ ） Ⅰ两种分红方式：现金分红和红利再投资 Ⅱ现金分红是默认的分红方式，基金投资人无需事先选择 Ⅲ红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配 Ⅳ每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定
（ D ）
25、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）
（ D ）
26、（2020年真题）关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（ ）。 Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值 Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率 Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等 Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件
（ C ）
27、（2020年真题）公开募集基金应当经（ ）注册
（ B ）
28、（2018年真题）下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（ ）。 Ⅰ．利率互换 Ⅱ．信用联结票据 Ⅲ．信用互换 Ⅳ．保证金互换
（ C ）
29、（2019年真题）下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。 Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利 Ⅱ、期权的买方可以选择行使所拥有的权利 Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 Ⅳ、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
（ A ）
30、（2020年真题）风险管理的流程主要包活（ ）。 Ⅰ风险的识别 Ⅱ风险的衡量 Ⅲ风险的应对 Ⅳ风险的监测、预警与报告
（ D ）
31、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。
（ B ）
32、间接融资的特点有（ ）。 ①间接性 ②融资的相对集中性 ③融资信誉有较大的差异性 ④可逆性
（ D ）
33、中国香港债务工具的发债主体包括（ ）。 ①中国香港外汇基金 ②中国香港政府持有公司 ③私营企业 ④授权机构
（ B ）
34、国际信贷主要包括（ ）。 ①政府信贷 ②国际金融机构贷款 ③政府债券 ④出口信贷
（ D ）
35、会员制交易所的最高权力机构是（ ）。
（ B ）
36、（ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
（ D ）
37、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。 ①金融监管和行业发展 ②银行与企业 ③预算软约束部门和硬约束部门 ④资本市场的投融资关系
（ B ）
38、中央银行的职能包括（）。 I.制定和执行货币政策； II.通过审慎有效的监管，增强市场信心； III.防范和化解金融风险； IV.维护金融稳定
（ A ）
39、11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
（ B ）
40、中央银行控制货币供应量的最重要手段是（ ）。
（ B ）
41、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。 ①投机型 ②稳健型 ③冒险型 ④中庸型
（ C ）
42、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。 Ⅰ．银行存款 Ⅱ．国债 Ⅲ．中央银行票据 Ⅳ．债券回购
（ D ）
43、在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以（ ）进行证券投资。 ①自有资本 ②营运资金 ③受托投资资金 ④委托投资资金
（ B ）
44、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。
（ C ）
45、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（ ）年以上。
（ A ）
46、7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。 ①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制 ②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制 ③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制 ④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制
（ D ）
47、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
（ B ）
48、开展转融通业务时，将（）借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。 I.依法筹集的资金 II.自有资金 III.自有证券 IV.依法筹集的证券
（ B ）
49、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。 ①派发股息 ②派发红股 ③派发资本利得 ④派发利息
（ C ）
50、中国证券业协会的宗旨是（）。 Ⅰ．遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策 Ⅱ．为会员服务，维护会员的合法权益 Ⅲ．维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展 Ⅳ．发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用
（ B ）
51、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。
（ A ）
52、小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（ ）。
（ A ）
53、“三公”原则中的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
（ A ）
54、QDII制度在中国证券市场上的主要特点不包括（ ）。
（ D ）
55、各国证券监管的首要任务是（ ）。
（ D ）
56、下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。
（ A ）
57、我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（ ）。
（ A ）
58、满足下列（）条件，即可判定该股票是红筹股。 Ⅰ．在境外注册 Ⅱ．在中国香港上市 Ⅲ．公司的主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司 Ⅳ．公司的主要业务在中国境外或大部分股东权益来自中国内地公司
（ D ）
59、证券账户信息中的关键信息包括（ ）。 ①投资者姓名或名称 ②投资者地址 ③投资者有效身份证明文件及号码 ④投资者电话
（ B ）
60、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。
（ B ）
61、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（ ）。
（ C ）
62、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。
（ A ）
63、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（ ）。
（ B ）
64、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（ ），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。
（ C ）
65、主板（中小企业板）上市公司存在下列（ ）情形时，不得非公开发行股票。 ①现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责 ②上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查 ③上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害，但已经消除 ④最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告 ⑤本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
（ A ）
66、下列关于申报方式的说法中，错误的是（ ）。
（ D ）
67、以下关于地方政府债券的发行主体说法正确的是（ ）。 Ⅰ．发行主体是地方政府 Ⅱ．地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称 Ⅲ．美国地方政府债券由州、市、区、县和州政府所属机关和管理局发行 Ⅳ．日本地方政府债券则由一般地方公共团体和特殊地方公共团体发行
（ C ）
68、下列关于资产证券化说法正确的是（）。 Ⅰ．资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式 Ⅱ．在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为资产支持证券 Ⅲ．通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券 Ⅳ．资产证券化提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人的资金周转
（ B ）
69、下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有（ ）。 ①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者 ②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增新机构等中介服务机构 ③定价市场化 ④发行方式市场化
（ D ）
70、企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。 Ⅰ．应对企业信用评级下降的有效措施 Ⅱ．中期票据利息的计算方法 Ⅲ．中期票据的后期偿还安排 Ⅳ．中期票据发生违约后的清偿安排
（ B ）
71、下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（ ）。
（ A ）
72、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（ ）。 ①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤 ②询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价 ③询价交易方式下，报价方式包括做市报价、点击成交报价和限价报价 ④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价
（ C ）
73、（ ）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。
（ D ）
74、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。
（ B ）
75、（ ）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
（ D ）
76、商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。
（ B ）
77、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
（ C ）
78、以下（ ）不是债券的基本性质。
（ D ）
79、根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。 Ⅰ．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载 Ⅱ．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅲ．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态 Ⅳ．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形
（ D ）
80、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。
（ B ）
81、基金募集申请需要提交的主要文件包括（ ）。 ①申请募集基金的申请报告 ②基金合同草案 ③招募说明书 ④法律意见书
（ A ）
82、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（ ）和（ ）。
（ C ）
83、基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。 ①基金持有人 ②基金管理人 ③基金托管人 ④基金销售机构
（ D ）
84、基金管理人应当针对侧袋机制的（ ）等事项，制定清晰的内部控制与明确的授权分工，更新相应系统设置，建立与基金托管人等外部机构的沟通机制，采取有效措施确保侧袋机制实施的及时、有序、透明及公平。 ①实施条件 ②发起部门 ③决策程序 ④业务流程
（ B ）
85、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。 ①计算绝对收益 ②计算风险调整后收益 ③计算相对收益 ④进行业绩归因
（ A ）
86、互换可以分为（ ）。 ①货币互换 ②利率互换 ③股权互换 ④信用违约互换
（ C ）
87、从全球来看，场外交易的（ ）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.
（ D ）
88、下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（ ）。
（ A ）
89、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。
（ A ）
90、套期保值的基本做法是（） I.持有现货空头，买入期货合约 II.持有现货空头，卖出期货合约 III.持有现货多头，卖出期货合约 IV.持有现货多头，买入期货合约
（ A ）
91、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（ ）。
（ B ）
92、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。 Ⅰ．结算所是期货交易的专门清算机构 Ⅱ．逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险 Ⅲ．结算所不以独立的公司形式组建 Ⅳ．结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度
（ D ）
93、金融期权的四个基本功能不包括（ ）。
（ D ）
94、按照权证的内在价值不同，可将权证分为（ ）。
（ D ）
95、以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。 ①以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 ②上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益 ③上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付 ④某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制
（ D ）
96、（ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。
（ D ）
97、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。
（ C ）
98、金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括（ ）。 Ⅰ．金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易 Ⅱ．金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管 Ⅲ．金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定 Ⅳ．金融期货交易存在一定的交易对手违约风险，而远期交易基本不用担心交易违约
（ C ）
99、实施风险控制策略的成本主要在于（ ）的支出。
（ D ）
100、下列关于风险的说法错误的是（ ）。
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