2023年(中级)个人理财复习题

1、由于行业持续扩张，市场面临竞争加剧，产品出现过剩现象，销售称为企业经营的关键目标，这是属于企业经营理念发展阶段的（ ）。

2、在家庭财务状况信息的整理过程中，其他家庭信息的整理不包括（）。

3、国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑，这时，理财师要首先了解客户的（）。

4、一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的（ ）。

5、理财规划书的内容与客户息息相关，规划书可读性的要求不包括（ ）。

6、在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

7、下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（ ）。

8、家庭财务保障规划建议的内容不包括（ ）。

9、法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（ ）的审核，并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。

10、王先生今年40岁，他目前的年支出额为10万元，假定货货膨胀率为3%，投资收益率为6%，假设王先生预期余寿为40年。则当王先生选择50岁退休时，需要准备的养老金为( )万元。

11、退休后收入的组成不包括( )。

12、随机漫步论点的本质是( )。

13、按照中小企业主资产特征、投资需求和人口特征等方面可以将中小企业主简单地分类，下列不属于该分类的是( )。

14、在中小企业财务分析中，一般认为已获利息倍数为( )时，比较恰当。

15、市场和银行自身的共同要求的新一代零售银行的特征不包括( )。

16、投保人不得对( )投人身保险。

17、下列各项符合保险利益构成要件的是( )。

18、某企业以500万元的固定资产价值为投保对象，向甲保险公司投保了250万元的财产险，同时该企业又以同样的固定资产向乙保险公司投保了500万元财产险。则该企业的保险方式属于( )。

19、甲企业向乙企业买了一批货物，约定由乙企业负责运送，甲企业负责对货物投保，甲企业根据约定与某保险公司签订了保险合同。货物运输过程中，乙企业运送货物的船舶与丙公司的船只发生碰撞，导致货物和船只均受损，经调查，本次碰撞事故丙公司船舶负主要责任，对此，下列说法错误的是（ ）。

20、在（ ）的情况下，保险人有权解除合同。

21、关于人身保险的保险金额，下列说法正确的是（ ）。

22、张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是（ ）。

23、资产配置中，战略性资产配置主要是指以()为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并长期保持不变。

24、某商场以“买一赠一”方式销售货物。本期销售A商品50台，每台售价(含税)23400元，同时赠送B商品50件(B商品不含税，单价为1200元/件)。
A、B商品适用税率均为17％。该商场此项业务应申报的销项税额是( )元。

25、A公司向B汽车运输公司租入5辆载重汽车，双方签订的合同规定，5辆载重汽车的总价值为240万元，租期3个月，租金为12．8万元。则A公司应缴纳印花税税额（ ）元。

26、下列项目中，属于劳务报酬所得的是（ ）。

27、对实行累进税率的企业所得进行税收筹划，可用方法是（ ）。

28、在中国境内无住所，居住超过5年的个人，从第6年起，就其来源于（ ）征税。

29、中小企业税收筹划的原则中，（ ）是将企业作为一个整体，安排自身经营项目，用足税收条款中对自身有利的政策。

30、一般而言，在客户关系管理中，客户投诉的最根本的原因是（ ）。

31、下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是( )。

32、下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是( )。

33、家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。

34、理财规划书的开场白不包括( )。

35、家庭拥有大量现金会面临资产缩水的风险，一般而言，以( )左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。

36、（）是指所有的理财性收入减去理财性支出得到的盈余部分

37、（ ）是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择

38、我国对保险人的告知形式采用( )方式。

39、保险合同的( )意味着订立的保险合同对双方当事人产生法律约束力。

40、人身意外伤害保险合同的被保险人外出爬山不幸摔伤，因伤势较重无法行走，卧在湿地上等待救助，结果由于感冒引发肺炎并最终因肺炎致死。在此事件中，被保险人死亡的近因是( )。

41、（ ）是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品

42、（ ）是家庭教育理财规划的核心，通常由基本教育和素质教育组成。

43、根据国家统计局历次人口普查的统计，截至2010年，我国人口平均预期寿命达到（ ）岁，比10年前提高了3.43岁。

44、退休规划的原则不包括（）。

45、用来测定一种股票的收益受整个股票市场收益变化影响程度的指标是( )。

46、资产配置策略的分类依据不包括（ ）。

47、投资者准备投资债券，该债券在上海证券交易所交易，面值100元，票面利率5％，必要报酬率6％，期限10年，目前距离到期日还有5年，每年付息一次，当前交易所交易价格显示为93元，则该债券目前的交易价格( )。

48、对于建筑业，营业收入____万元及以上，且资产总额___万元及以上的为中型企业。（ ）

49、按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类，不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中，以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚，企业经营过程中有一定的融资需求，希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行，喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为（ ）。

50、（ ）的公式为净利润／资产平均总额。