往年(中级)个人理财相关题目

1、在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

2、下列属于流动性资产比率的计算公式的是( )。

3、目前国内金融行业帮助客户进行流动性管理的工具和方法很多，以下选项中不属于的是（ ）。

4、客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（ ）。

5、理财师在提供保险产品推荐的时候，注意自身是否拥有保险从业的资格等，这体现了理财规划书的（ ）。

6、下列选项中，属于系统性风险的是( )。

7、梁教授某月获得稿酬8万元，则就其这笔稿费需要缴纳的个人所得税的数额为( )元。

8、根据继承人与死者关系的亲疏及继承财产的多少来进行分别课征税的制度是( )。

9、中小企业主作为一个群体所面临的风险特征不包括( )。

10、在保险责任、保险期限、保险金额均相同的条件下，如果采用分期缴费的方式，缴费年限越短，每期缴纳保费越_______，各期缴纳保费总额越_______。( )

11、普通终身寿险是需要终身缴纳保费的终身寿险。下列关于普通终身寿险说法正确的是( )。

12、保险合同作为一种附合合同，在订立合同时做出是否同意的意思表示的一方是( )。

13、再保险的基本职能是（ ）。

14、由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期问，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进行教育投资规划时，应遵循的（ ）原则。

15、基本养老金支付水平的影响因素是( )。
(1)本人指数化月平均缴费工资
(2)家庭需要赡养的人数
(3)当地上年度职工月平均工资
(4)个人账户积累
(5)企业年金的给付水平

16、从时间跨度和风格类别上看，( )进行较长的投资期限的资产配置。

17、老张3年前买入年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6．22%。若该债券目前市价为1585元，则老张持有的该债券到期收益率为( )。

18、赵某拥有两处房产，一处原值80万元的房产供自己及家人居住，另一处原值60万元的房产于2008年12月出租给王某居住，按市场价每月取得租金收入1200元，赵某当月应缴纳的房产税为（ ）元。

19、境内某公司为其雇员(中国公民)代扣代缴个人所得税，2014年10月支付给陈生的不含税工资为4500元人民币，则该公司为陈生代扣代缴的个人所得税为（ ）元。

20、张三有两个儿子张甲、张乙，一个女儿张丙，妻子早亡，张三死后留有存款40万元，立有遗嘱一份，表示死后把10万元作为嫁妆留给女儿丙。下列就遗产分配说法正确的是（ ）。

21、下列有关相互继承的说法错误的是（ ）。

22、公民在遗书中涉及其死后个人财产处分的内容，确为死者真实意思表示，有本人签名并注明了年月日，又无相反证据证明的，可按（ ）对待。

23、下列属于对中小企业进行界定的定量方面的指标是（ ）。

24、一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是( )。

25、综合理财规划服务的第一步是( )。

26、( )不属于投资收入。

27、对普通家庭而言，资产负债率超过( )就属于偏高了。

28、刘某作为医师刚刚开始执业，由于从事的治疗是新技术，受到客户质疑的可能性较大。刘某最需要的保险产品为( )。

29、小张想购买一款兼具缴纳保费比较灵活而且保额可调整的寿险，下列适合小张购买的寿险品种是( )。

30、（ ）承保各种专业技术人员因工作上的疏忽或过失致使他人遭受损害的经济赔偿责任。

31、下列各项贷款中，贷款条件最苛刻的是( )。

32、下列关于教育保险的说法，错误的是( )。

33、教育投资规划开始得越早，家庭需要定期投资的金额（ ），对家庭的财务负担也（ ）。

34、我国基本养老保险和企业年金制度还不成熟，实施计划生育带来（ ）家庭大量出现，这使得中国社会长期的传统“养儿防老”方式的负担越来越重。

35、以下关于计算资金缺口说法不正确的是（）。

36、基础养老金由当地上年度在岗职工月平均工资和( )共同决定。

37、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于( )。

38、关于基本养老保险，下列说法错误的是( )。

39、按照马柯维茨的描述，表5—2中的资产组合中不会落在有效边界上的是( )。
表5—2资产组合表

40、某面值100元的5年期一次性还本付息债券的票面利率为9％，1997年1月1 日发行，1999年1月1日买进，假设此时该债券的必要收益率为7％，则买卖的价格应为( )。

41、在收益率-标准差构成的坐标中，夏普比率就是( )。

42、行业分析的重要任务之一是（ ），进而在此基础上选出最具投资价值的上市公司。

43、货币政策调节的对象是货币供应量，具体表现不包括（ ）。

44、下列关于税收的特征的表述，不正确的是（ ）。

45、李先生本月工资、薪金收入4200元，国债利息收入500元，国家发行的金融债券利息收入400元，教育储蓄存款利息收入200元，则李先生应纳所得税（ ）元

46、李先生在甲公司兼职，收入为每月4200元。如果李先生与甲公司没有固定的雇佣关系，其纳税额为（ ）

47、A公司向B汽车运输公司租入5辆载重汽车，双方签订的合同规定，5辆载重汽车的总价值为240万元，租期3个月，租金为12．8万元。则A公司应缴纳印花税税额（ ）元。

48、被继承人死亡后，有遗赠抚养协议的，先执行( )；其次（ ）；最后是（ ）

49、（ ）是最为严格的遗嘱方式，更能保障遗嘱人的真实性。

50、代位继承人不可以是被代位人的（ ）。