2023年金融市场基础模拟

1、以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。
①投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币
②投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币
③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人
④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

2、（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（ ）。
Ⅰ．股票市场
Ⅱ．融资租赁市场
Ⅲ．信托市场
Ⅳ．股权投资市场

3、（2020年真题）下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（ ）

4、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ）
Ⅰ公开转让股份
Ⅱ进行股权和债券融资
Ⅲ进行资产重组
Ⅳ公开发行股份

5、（2019年真题）可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（ ）。

6、（2018年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。

7、（2020年真题）世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（ ）

8、（2018年真题）证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（ ）。

9、（2019年真题）我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（ ）批准。

10、（2018年真题）证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括（ ）。
Ⅰ．证券账户、结算账户的设立和管理
Ⅱ．受发行人委托派发证券权益
Ⅲ．组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
Ⅳ．监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

11、（2018年真题）股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。

12、（2019年真题）下列关于债券的说法，错误的是（ ）

13、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。
Ⅰ、安全性高
Ⅱ、流通性强
Ⅲ、收益率高
Ⅳ、享受免税待遇

14、（2020年真题）债券现券买卖是（ ）

15、（2020年真题）债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（ ）。

16、（2020年真题）下列关于债券收益率的说法。正确的有（ ）
Ⅰ通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券
Ⅱ在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高
Ⅲ首次赎回收益率是累积到首次赎回日止,利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率
Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益

17、（2020年真题）需要直接从基金资产中列支的费用有（ ）。
Ⅰ管理费
Ⅱ托管费
Ⅲ基金合同生效后的律师费
Ⅳ基金的证券交易费用

18、（2018年真题）如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（ ）。

19、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（ ）。
Ⅰ．发行主体不同
Ⅱ．用于转股的股份来源不同
Ⅲ．转股对公司股本的影响不同
Ⅳ．所换股份的来源相同

20、（2018年真题）按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（ ）。
Ⅰ．利率期权
Ⅱ．货币期权
Ⅲ．股权类期权
Ⅳ．金融期货合约期权

21、属于商品证券的有（）。
Ⅰ. 提货单
Ⅱ．运货单
Ⅲ．仓库栈单
Ⅳ．支票

22、下列属于场外交易市场的有（ ）。
①拆借市场
②期货交易所
③黄金市场
④证券交易所

23、企业间的商品赊销属于（）。

24、下列属于资本市场的有（ ）。
①股票市场
②银行间同业拆借市场
③中长期国债市场
④大额可转让存单市场

25、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（ ）。

26、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（ ）。
①至少拥有1个做市商
②至少拥有5个做市商
③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价
④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价

27、全球金融中心指数（GFCI）显示，（ ）仅次于纽约和伦敦，位列全球金融中心第三名。

28、国际金融监管体系不包括（ ）。

29、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。

30、资本市场的多层次性体现在（ ）。
①投资者结构的多层次性
②中介机构和监管体系的多层次性
③交易定价的多样性
④交割清算方式的多样性

31、报价系统的理念是（ ）。
①多元
②公平
③开放
④竞争

32、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场
②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

33、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（ ）。
①影子银行
②负债管理行业
③互联网金融
④金融控股公司

34、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（ ）。
①净值
②托宾q
③股价
④投资

35、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。

36、商业银行的主要业务包括（ ）。
①资产业务
②负债业务
③担保承诺类业务
④表外业务

37、市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、（ ）等因素。

38、新中国成立70年以来，我国建成了（ ）金融市场体系。

39、11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。

40、中央银行控制货币供应量的最重要手段是（ ）。

41、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。

42、信用传导机制涉及的变量不包括（ ）。

43、2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（ ）。

44、证券市场最广泛的投资者是指（ ）。

45、7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。
①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制
②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制
③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制
④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制

46、以下说法不正确的是（ ）。

47、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。

48、下列机构中，属于证券服务机构的是（ ）。
①律师事务所
②资信评级机构
③财务顾问机构
④投资咨询机构

49、按照《证券投资者保护基金管理办法》规定，证券投资者保护基金公司履行的职责有（ ）。
①筹集、管理和运作基金
②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作
③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制

50、下面对理事会会议表述不正确的是（ ）。

51、在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。

52、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

53、下列属于直接融资方式的是（）。

54、下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。

55、张某购入A公司32％的股份，他具有的权利包括（ ）。
①获得资产收益
②对财产直接支配
③公司破产优先清偿
④选择公司管理者
⑤对公司重大事项进行决策

56、根据《证券法》相关规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用；改变资金用途，未经（）认可不得公开发行新股.

57、证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（ ）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。

58、非柜台委托有以下（ ）形式。
①人工电话委托
②网上委托
③自助和电话自动委托
④传真委托

59、关于股票价格指数编制，说法正确的是（ ）。

60、证券账户不能用于记载（ ）。

61、股票溢价发行时，高于面值的部分计入（ ）。

62、财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。

63、股票投资的主要分析方法包括（ ）。
①基本分析法
②定性分析法
③技术分析法
④量化分析法

64、宏观经济对股票价格影响的特点是（ ）。
①波及范围广
②干扰程度深
③作用机制简单
④可能导致股价波动幅度较大

65、根据《科创板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，科创板上市公司的配股除了要满足发行股票的一般规定外，还应当符合（ ）。
①拟配售股份数量不超过本次配售前股本总额的50%
②拟配售股份数量不超过本次配售前股本总额的40%
③控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
④采用《证券法》规定的代销方式发行

66、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。

67、我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
Ⅰ．遵守法律
Ⅱ．行政法规
Ⅲ．公司章程
Ⅳ．尊重惯例

68、下列（ ）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。

69、以下关于政府债券的性质说法正确的是（ ）。
Ⅰ．从形式上看，政府债券也是一种有价证券
Ⅱ．具有债券的一般性质
Ⅲ．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段
Ⅳ．具备了金融商品和信用工具的职能

70、一般意义的收益公司债的特点包括（）。
I.到期日固定；
II.清偿时债权排序晚于股票；
III.债券的未付利息可以累加；
IV.公司有盈利时才付息

71、以下（ ）不是债券的基本性质。

72、地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（ ）标位，无须连续投标。

73、中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。
I、集合票据债项评级；
II、各企业主体信用评级；
III、专业信用增进机构（若有）主体信用评级；
IV、内幕信息

74、（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
Ⅰ．中国人民银行
Ⅱ．国家发展和改革委员会
Ⅲ．财政部
Ⅳ．国资委

75、企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。
Ⅰ．应对企业信用评级下降的有效措施
Ⅱ．中期票据利息的计算方法
Ⅲ．中期票据的后期偿还安排
Ⅳ．中期票据发生违约后的清偿安排

76、企业发行短期融资券应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（ ）注册。

77、3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（ ）元。

78、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。
①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上
③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力
④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上

79、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（ ）。

80、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有（ ）。
Ⅰ．特殊目的机构
Ⅱ．发起人
Ⅲ．信用增级机构、信用评级机构
Ⅳ．承销商

81、以下（ ）是契约型基金与公司型基金的区别。
①期限不同
②资金的性质不同
③投资者的地位不同
④基金的营运依据不同

82、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。
①10
②30
③50
④100

83、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。

84、上市开放式基金的英文缩写是（）。

85、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。
Ⅰ．美国称“共同基金”
Ⅱ．英国称“单位信托基金”
Ⅲ．日本称“单位信托基金”
Ⅳ．我国香港地区称“证券投资信托基金”

86、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
①对冲基金
②股权投资基金
③创业投资基金
④不动产投资基金

87、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（ ）承担。

88、在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

89、在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（ ）。

90、独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（ ）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。

91、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（ ）。
①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
③契约型基金依据投资公司章程营运基金
④目前我国的基金全部都是契约型基金

92、按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为（ ）等。
①股票基金
②债券基金
③混合型基金
④货币市场基金

93、金融衍生工具按交易场所可以分为（）。
Ⅰ．交易所交易的衍生工具
Ⅱ．OTC交易的衍生工具
Ⅲ．独立衍生工具
Ⅳ．嵌入式衍生工具

94、金融衍生工具的发展动因包括（）
I.避险；
II.金融自由化；
III.金融机构的利润驱动；
IV.新技术革命

95、按照基础（ ）是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。

96、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（ ）。
①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历
②乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户
③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格
④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户

97、（ ）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

98、风险限额管理过程主要包括（ ）。
①风险限额的设定
②风险限额的监测
③风险限额的调整
④风险限额的控制

99、外部评级的特点与优势主要在于（ ）。
①评级机构独立性和客观性强
②外部评级结果的社会透明度高
③在企业国际化背景下，大型评级公司能够取得广泛的信用信息，使评级更加全面
④外部评级机构大多数采用国际上比较先进的评级技术和方法，能够给出相对准确的评级结果

100、现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标，从（ ）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。
①管理环境
②管理技术
③管理方法
④管理运行