历年金融市场基础知识

1、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。

2、增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。
Ⅰ．最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据
Ⅱ．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据
Ⅲ．除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
Ⅳ．发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

3、（2020年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（ ）

4、（2019年真题）企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。

5、（2018年真题）中央银行在证券市场上以（ ）操作作为政策手段，买卖政府证券。

6、（2018年真题）各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．上市公司股票
Ⅳ．金融债券

7、（2018年真题）（ ）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

8、（2019年真题）下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。

9、（2018年真题）最早出现的证券交易机构是由外商开办的（ ）。
Ⅰ．上海股份公所
Ⅱ．上海众业公所
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．上海华商证券交易所

10、（2018年真题）下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。

11、（2020年真题）下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（ ）

12、（2019年真题）我国的外资股是指股份公司向（ ）投资者发行的股票。
Ⅰ、外国
Ⅱ、香港地区
Ⅲ、澳门地区
Ⅳ、台湾地区

13、（2020年真题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的（ ）

14、（2020年真题）属于公司债券的有（ ）
Ⅰ可交换债券
Ⅱ可转换公司债券
Ⅲ保证公司债券
Ⅳ附认股权证的公司债券

15、（2020年真题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（ ）

16、（2018年真题）在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（ ）等窗口单位递交债券发行申请。

17、（2018年真题）下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。

18、（2020年真题）下列关于公司型基金的说法,正确的有（ ）．
Ⅰ基金是独立的法人机构
Ⅱ基金不是独立的法人机构
Ⅲ投资者是基金公司的股东
Ⅳ投资者不享有股东权益

19、（2019年真题）封闭式基金的存续期应在（）以上。

20、（2019年真题）我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。

21、（2020年真题）下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（ ）。
Ⅰ前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式
Ⅱ后期收费是指只在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式
Ⅲ前端收费模式有助于鼓励投资者长期持有基金
Ⅳ后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额待有时间的延长而递减

22、（2019年真题）投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

23、（2019年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（ ）购回其所持有的开放式基金份额的行为。

24、（2020年真题）需要直接从基金资产中列支的费用有（ ）。
Ⅰ管理费
Ⅱ托管费
Ⅲ基金合同生效后的律师费
Ⅳ基金的证券交易费用

25、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（ ）
Ⅰ投资目标与理念
Ⅱ投资范围与对象
Ⅲ投资策略与原则
Ⅳ基金费用与收益分配

26、（2019年真题）下列关于金融衍生工具的说法,正确的有（ ）
Ⅰ、又称金融衍生产品,与基础金融产品相对应
Ⅱ、其价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动
Ⅲ、包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
Ⅳ、衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等

27、（2018年真题）可转换债券的双重选择权是指（ ）。
Ⅰ．投资者可自行选择是否修正转股价
Ⅱ．转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
Ⅲ．转债发行人可自行选择是否修正利率
Ⅳ．投资者可自行选择是否转股

28、（2019年真题）目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

29、以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。

30、以下分类属于伦敦债券市场的是（ ）。
①金边债券市场②英国中央政府债券
③国际债券市场④公司债券市场

31、下列属于货币市场的有（ ）。
①股票市场
②银行间同业拆借市场
③商业票据市场
④大额可转让存单市场

32、创业板市场的功能包括（ ）。
①承担风险资本的退出窗口作用
②优化资源配置
③促进产业升级
④为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环

33、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

34、中央银行作为银行的银行，（ ）。
Ⅰ．与商业银行和其他金融机构发生业务往来
Ⅱ．与工商企业和个人发生直接的信用关系
Ⅲ．集中保管商业银行的准备金
Ⅳ．对商业银行发放贷款

35、金融的本质要求是（ ）。

36、下列关于场外市场的定义，说法正确的是（ ）。

37、银行业及银行信贷的特征不包括（ ）。

38、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。

39、企业的组织形式可分为（ ）
①独资制
②合伙制
③公司制
④合同制

40、（ ）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。

41、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。

42、关于证券自营业务，以下说法正确的有（）。
Ⅰ．取得证券监管部门的业务许可
Ⅱ．证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
Ⅲ．在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为
Ⅳ．许多国家都对证券的自营业务制定了法律法规，进行严格管理

43、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。
①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％
②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的30％
③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10％
④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％

44、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。
①派发股息
②派发红股
③派发资本利得
④派发利息

45、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（ ）。

46、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
①利率政策
②信贷政策
③罚款
④公开市场业务

47、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。

48、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（ ）
①证券自营业务
②证券资产管理业务
③以自己的名义进行证券投资
④代其客户进行证券投资

49、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（ ）个月。

50、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。

51、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（ ）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（ ）。

52、下列属于国有股权组成部分的是（ ）.

53、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。
Ⅰ．股票价值
Ⅱ．股票面值
Ⅲ．票面价值
Ⅳ．票面金额

54、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。
Ⅰ．盈利能力
Ⅱ．成长性
Ⅲ．流动性
Ⅳ．规模

55、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（ ）。

56、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（ ）。

57、根据委托价格限制，委托指令可分为（）。
Ⅰ．买进委托Ⅱ．卖出委托
Ⅲ．市价委托Ⅳ．限价委托

58、在中证规模指数中，为小盘指数的是（ ）。

59、社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（ ）四个阶段，即所谓的景气循环。

60、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（ ）。

61、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。

62、剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。
①市盈率倍数法
②企业价值/息税前利润倍数法
③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法

63、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（ ）。

64、下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。
①资产证券化最基本的功能是融资
②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配
③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种
④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高

65、国际债券的特征包括（）。
I.存在汇率风险；
II.资金来源广；
III.以自由兑换货币作为计量货币；
IV.发行规模大

66、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。

67、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。

68、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。

69、与欧洲债券相比，外国债券具有的特点是（ ）。
Ⅰ．一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
Ⅱ．受发行地所在国有关法规的管制和约束
Ⅲ．必须经官方主管机构批准
Ⅳ．受发行地所在国的税法管制

70、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。

71、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
Ⅰ．发行人业务、财务等经营状况发生重大变化
Ⅱ．高级管理人员变更
Ⅲ．控制人变更
Ⅳ．发行人作出新的债券融资决定

72、国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是（ ）。
①每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）财政部规定的投标标位差
②国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的35％
③国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的30％
④国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款

73、记账式国债的承销程序主要有（）阶段。
Ⅰ．招标发行
Ⅱ．场内挂牌分销
Ⅲ．分销
Ⅳ．银行间债券市场分销

74、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。

75、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（ ）。

76、在固定收益电子平台实现的成交，清算模式包括（）。
Ⅰ．客户之间达成的交易
Ⅱ．交易商之间达成的交易
Ⅲ．发行人与交易商达成的协议
Ⅳ．交易商与客户达成的交易

77、投资学中，通常把（ ）之和称为名义无风险收益率，一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示。

78、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（ ）。

79、以前，我国国债发行采用（ ）方式发行。

80、从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（每只）转托管费用最低（ ）元，最高为（ ）元。

81、我国企业债券发行实行（ ），而公司债券公开发行实行（ ）。

82、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。

83、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。

84、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。
①有明确、合法的投资方向
②有明确的基金运作方式
③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定
④基金名称表明基金的类别和投资特征

85、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

86、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务这一核心活动。

87、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（ ）。
①建立并管理投资人基金份额账户
②负责基金份额的登记
③基金交易确认
④代理发放红利

88、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。
①《证券投资基金法》
②《协会章程》
③《证券市场基本法律法规》
④《会员管理办法》

89、基金管理人应当针对侧袋机制的（ ）等事项，制定清晰的内部控制与明确的授权分工，更新相应系统设置，建立与基金托管人等外部机构的沟通机制，采取有效措施确保侧袋机制实施的及时、有序、透明及公平。
①实施条件
②发起部门
③决策程序
④业务流程

90、在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。
①商业银行
②证券公司
③保险公司
④证券投资咨询公司

91、金融期货的交易制度主要包括（）
I.集中交易制度
II.大户报告制度
III.限仓制度
IV.每日价格波动限制及断路器规则

92、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。
Ⅰ．交易对象不同
Ⅱ．交易目的不同
Ⅲ．交易价格的含义不同
Ⅳ．交易方式不同

93、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。

94、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（ ）。
①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历
②乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户
③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格
④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户

95、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（ ）。
①交易对象不同
②交易目的不同
③交易价格的含义不同
④交易方式不同

96、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。
Ⅰ．远期合同
Ⅱ．期货合同
Ⅲ．互换合同
Ⅳ．期权合同

97、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

98、（ ）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

99、操作风险管理的方法有（ ）。
①内部控制
②保险
③业务外包
④IT技术应用
⑤数据治理和管理
⑥业务持续计划

100、内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（ ）。
①借款者的违约概率
②交易工具的违约损失率
③违约风险暴露
④预期损失和非预期损失