历年(中级)个人理财题目
本试卷为历年(中级)个人理财题目，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
(中级)个人理财题目
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ C ）
1、（ ）是造成中小企业融资难的关键。
（ D ）
2、随着市场竞争的加剧和成熟，一方面企业面临成本、费用削减空间日益缩小，同时由于科技手段、自动化、标准化的提高，产品同质化严重，企业经营管理把客户的需求、满意和关系放到了首位，这是处于企业经营理念发展阶段的（）
（ B ）
3、在很多时候，由于国内保险产品线的局限，一些风险尚不能完全覆盖，理财师应对客户进行（ ）。
（ A ）
4、（）是整个理财规划服务的根本。
（ B ）
5、在（ ）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
（ D ）
6、现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的（ ）。
（ C ）
7、被继承人的子女先于被继承人死亡时，由该先于被继承人而死的晚辈直系血亲代替其位继承被继承人遗产的一种法定继承方式是( )。
（ C ）
8、分红寿险和健康险保单在世界各地都很普遍。在分红寿险中，下列选项不是分红最常 见的红利选择的是( )。
（ D ）
9、人寿保险中的被保险人是( )。
（ B ）
10、下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是( )。
（ B ）
11、购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（ ）。
（ D ）
12、理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的( )。
（ A ）
13、关于基本养老保险，下列说法错误的是( )。
（ B ）
14、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于（ ）。
（ C ）
15、某6年期零息债券面值100元，发行价格为76元。另一信用等级相同的6年期付息债券，面值1000元，票面利率6%，每年付息，则其发行价格为( )元。
（ A ）
16、依据增值税的有关规定，下列对于是否征收增值税的说法中正确的是( )。
（ B ）
17、严先生转让一项专有技术，获得特许权使用费10万元，则这笔特许权使用费的应纳个人所得税额为( )元。
（ C ）
18、税和费的区别不包括( )。
（ A ）
19、王先生由于车祸死亡，生前并没有立遗嘱，请问他的遗产应当按照（ ）方式继承。
（ A ）
20、下列属于公民遗产范围的是（ ）。
（ C ）
21、王某(男)丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王某有一笔财产，并且生前未留遗嘱。本案涉及的法律关系是（ ）。
（ C ）
22、客户关系管理发展的历程为（ ）。
（ D ）
23、根据“二八定律”，下列说法正确的是（ ）。
（ B ）
24、一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是( )。
（ C ）
25、综合理财规划服务的第一步是( )。
（ D ）
26、反映客户家庭还贷能力的指标是( )。
（ D ）
27、下列属于流动性资产比率的计算公式的是( )。
（ D ）
28、下列不属于理财规划书的内容的是( )。
（ A ）
29、关于家庭收入支出表，说法错误的是( )。
（ B ）
30、自用性负债比率（ ）表现出客户家庭的财富积累情况。
（ C ）
31、其他收入是家庭收入的三大类别之一，下列属于其他收入的是（ ）。
（ D ）
32、一个保险事故的发生可能具有多种原因，这些原因具有一定的先后顺序，下列对于近因原则解释正确的是( )。
（ A ）
33、团体年金保险属于（ ）。
（ D ）
34、作为一名社会人，之所以需要购买保险，不仅仅体现的是风险管理的思想，还体现出自己的生命价值，从风险管理的角度来看，人的生命价值在于( )。
（ A ）
35、王先生想购买某人身保险，但不知道人身风险是如何衡量的，找到保险公司咨询，得知( )是预期未来收入的现值，其现值就是通过数量化来衡量人身风险。
（ C ）
36、根据“双十法则”，如果郑先生夫妇家庭年收入为10万元，则家庭所需的寿险保额约为（ ）万元，家庭每年保费支出约为（ ）万元。
（ C ）
37、留学贷款不能用于( )。
（ B ）
38、根据国家统计局历次人口普查的统计，截至2010年，我国人口平均预期寿命达到74.83岁，比10年前提高了（）岁。
（ C ）
39、老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4％，则他需要在退休的时候储备( )元的退休基金。
（ C ）
40、计算资金需求和退休收入应当以（ ）为参照指标。
（ A ）
41、关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是( )。
（ D ）
42、关于债券的利率风险，下列说法不正确的是( )。
（ D ）
43、关于投资组合的相关系数，下列说法不正确的是( )。
（ A ）
44、张先生认购某面值为100元的5年期附息债券，若债券的票面利率与到期收益率均为10％，则债券现在的价格为( )元。(计算过程保留小数点后一位)
（ B ）
45、用获利机会来评价绩效的是( )。
（ D ）
46、税负转嫁筹划的特点不包括（ ）。
（ A ）
47、赵某拥有两处房产，一处原值80万元的房产供自己及家人居住，另一处原值60万元的房产于2008年12月出租给王某居住，按市场价每月取得租金收入1200元，赵某当月应缴纳的房产税为（ ）元。
（ D ）
48、下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（ ）。
（ D ）
49、下列关于继子女的遗产继承权，说法不正确的是（ ）。
（ D ）
50、下列不属于家族信托的要素的是（ ）。
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