往年金融市场基础考题

1、（2019年真题）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）

2、（2018年真题）下列选项中，属于社会公益基金的有（ ）。
Ⅰ．教育发展基金
Ⅱ．养老保险基金
Ⅲ．福利基金
Ⅳ．文学奖励基金

3、（2020年真题）证券承销是证券公司代理（ ）发行证券的行为。

4、（2018年真题）证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（ ）。

5、（2018年真题）（ ）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。

6、（2018年真题）证券公司直接为投资者开立（ ）。

7、（2019年真题）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入

8、（2019年真题）属于金融机构的主动负债的是（ ）。

9、（2019年真题）在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。

10、（2018年真题）在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。

11、（2018年真题）按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为（ ）。

12、（2019年真题）下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（ ）。

13、（2019年真题）公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

14、（2019年真题）投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

15、（2019年真题）基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值

16、（2019年真题）不参与基金会计核算的基金费用有（ ）
Ⅰ、管理费
Ⅱ、托管费
Ⅲ、申购费
Ⅳ、认购费

17、（2019年真题）下列关于金融衍生工具的说法,正确的有（ ）
Ⅰ、又称金融衍生产品,与基础金融产品相对应
Ⅱ、其价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动
Ⅲ、包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
Ⅳ、衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等

18、（2018年真题）金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权
Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货
Ⅳ．金融远期合约

19、股票市场融资的特点有（ ）。
①无须退还本金
②可以转让
③可以退股
④保证收益

20、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。

21、布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。

22、国际金融监管体系不包括（ ）。

23、以下分类属于伦敦债券市场的是（ ）。
①金边债券市场②英国中央政府债券
③国际债券市场④公司债券市场

24、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。

25、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金市场是指（ ）。

26、场外市场的特征具有（ ）。
①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求
②信息披露要求较低，监管较为宽松
③交易制度通常采用竞价交易制度
④交易制度通常采用做市商制度

27、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
①证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品
②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品
③投资者可以自己独立开立产品账户
④证券公司开展托管业务，应当采取有效措施

28、以下属于中央银行负债类业务的是（ ）。
①储备货币
②对其他金融性公司债权
③不计入储备货币的金融公司存款
④政府存款

29、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（ ）。

30、有关中央银行的职能说法正确的是（ ）。
Ⅰ．发行的银行
Ⅱ．银行的银行
Ⅲ．政府的银行
Ⅳ．储蓄的银行

31、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（ ）。

32、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（ ）

33、我国首个实行注册制的场内市场是（ ）。

34、使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（ ）。

35、中央政府发行债券被视为（ ）。

36、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。
①对投资进行分类评估和分类管理
②对投资者提供同质化服务
③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引
④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

37、社会保险基金用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
①基本养老保险基金
②基本医疗保险基金
③工伤保险基金
④失业保险基金
⑤生育保险基金

38、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
Ⅰ．已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试
Ⅱ．有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员
Ⅲ．最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
Ⅳ．中国证监会规定的其他条件

39、证券公司开展自营业务，要求（）。
Ⅰ．治理结构健全
Ⅱ．内部管理有效
Ⅲ．能够有效控制业务风险
Ⅳ．员工超过100人

40、关于我国证券经纪业务的表述正确的是（ ）。

41、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（ ）的律师从事证券法律业务。

42、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。

43、资信评级机构的制度有（）。
I.评级委员会制度；
II.评级结果公布制度；
III.信息保密制度；
IV.证券评级业务档案管理制度

44、证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。
I.发行；
II.上市；
III.交易；
IV.估值

45、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件有（ ）。
①申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员
②有100万元人民币以上的注册资本
③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
④有公司章程和健全的内部管理制度

46、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。

47、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

48、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。

49、中国证券行业自律组织不包括（ ）。

50、下面关于会员大会的说法不正确的是（ ）。

51、证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。

52、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。

53、证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。
①公平
②公开
③有序
④公正
⑤透明

54、，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”
①基金管理公司
②保险公司
③QFII
④信托基金公司

55、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。

56、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（ ）。

57、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。

58、在纽约上市的外资股被称为（）。

59、不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（ ）股东姓名的股票，也称无记名股票。

60、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。

61、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）时。

62、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
①决策管理权受限
②买卖价差获利的空间大
③利润和剩余财产分配有优先权
④绝对不可退股
⑤收益相对固定

63、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（ ）。
①网下询价投资者的条件
②有效报价条件
③最低报价金额
④配售方式和配售原则

64、以下关于价格优先的说法正确的是（）。
Ⅰ．较低价格买入申报优先于较高价格买入申报
Ⅱ．较高价格买入申报优先于较低价格买入申报
Ⅲ．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报
Ⅳ．较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报

65、证券账户的子账户包括（ ）。
①人民币普通股票账户
②人民币特种股票账户
③全国中小企业股份转让系统账户
④封闭式基金账户
⑤开放式基金账户

66、下列说法中正确的是（ ）。

67、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为（ ）。

68、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（ ）。

69、融券交易也是一种（ ）。

70、深股通起始额度每日为（ ）亿元人民币。

71、通货膨胀之初，股价会（ ），当通货膨胀严重、物价居高不下时，股价会（ ）。

72、在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。

73、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。

74、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。
①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债
②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债
③战争国债专指用于弥补战争费用的国债
④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债

75、（ ）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

76、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（ ）。

77、我国储蓄国债（电子式）的特点有（ ）。
Ⅰ．采用实名制，不可流通转让
Ⅱ．采用实名制，可以背书转让
Ⅲ．收益安全稳定
Ⅳ．由财政部负责还本付息、免缴利息税

78、通常，期限在1年以下(含1年)的国债为( )。

79、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

80、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。

81、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。

82、股票风险较（ ），债券风险较（ ）。

83、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（ ）。

84、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。
①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%
②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%
③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%
④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%

85、假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（ ）。

86、2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（ ）万亿元。

87、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。

88、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。

89、（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。

90、投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（ ）。
①股票基金
②债券基金
③货币市场基金
④混合型基金

91、8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（ ）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。

92、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（ ）。
①建立并管理投资人基金份额账户
②负责基金份额的登记
③基金交易确认
④代理发放红利

93、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。
Ⅰ．交易对象不同
Ⅱ．交易目的不同
Ⅲ．交易价格的含义不同
Ⅳ．交易方式不同

94、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。

95、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。

96、修正的美式期权也叫作（）。
Ⅰ.百慕大期权
Ⅱ.大西洋期权
Ⅲ.欧式期权
Ⅳ.互换期权

97、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。

98、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。
①货币衍生工具
②利率衍生工具
③结构化金融衍生工具
④股权类产品的衍生工具

99、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。

100、内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（ ）。
①借款者的违约概率
②交易工具的违约损失率
③违约风险暴露
④预期损失和非预期损失