往年金融市场基础考题

1、（2019年真题）证券投资咨询人员应当具有（ ）。

2、（2018年真题）最早出现的证券交易机构是由外商开办的（ ）。
Ⅰ．上海股份公所
Ⅱ．上海众业公所
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．上海华商证券交易所

3、（2020年真题）下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（ ）

4、（2020年真题）当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（ ）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

5、（2018年真题）（ ）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

6、（2020年真题）上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（ ）
Ⅰ上市公司股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
Ⅱ上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
Ⅲ上市公司被法院宣告破产
Ⅳ上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

7、（2018年真题）证券交易程序中，开户包括开立（ ）。
Ⅰ．证券账户
Ⅱ．资金账户
Ⅲ．存款账户
Ⅳ．交易账户

8、（2018年真题）沪深300指数的计算采用（ ），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

9、（2019年真题）根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
Ⅰ．离岸资产证券化
Ⅱ．境内资产证券化
Ⅲ．国内资产证券化
Ⅳ．外国资产证券化

10、（2018年真题）下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率
Ⅱ．流通国债的转让一般在证券市场上进行
Ⅲ．非流通国债不能自由转让，通常必须记名
Ⅳ．非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

11、（2018年真题）地方政府债券以当地政府的（ ）作为还本付息的担保。

12、（2020年真题）关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（ ）
Ⅰ根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列
Ⅱ我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施
Ⅲ2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛
Ⅳ2015年7月，我国内地与香港开启基金互认

13、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系

14、（2019年真题）投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

15、（2019年真题）基金一般都按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。

16、（2019年真题）不参与基金会计核算的基金费用有（ ）
Ⅰ、管理费
Ⅱ、托管费
Ⅲ、申购费
Ⅳ、认购费

17、（2020年真题）关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等
Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

18、（2019年真题）应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是（ ）。

19、（2018年真题）基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（ ）。

20、（2020年真题）以下不属于利率金融衍生工具的是（ ）

21、（2018年真题）下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（ ）。

22、（2018年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（ ）。

23、常见的衍生工具包括（ ）。
①期权
②远期
③互换
④债券

24、下列属于交易所市场的有（ ）。
①拆借市场
②期货交易所
③外汇市场
④证券交易所

25、伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。其中主板市场在诸层次市场中监管最为严格。其中不属于主板上市的分类的是（ ）

26、国际金融监管体系不包括（ ）。

27、国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（ ）的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

28、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（ ）。

29、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。
①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任
②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关场外衍生产品
④依法制定和执行金融业相关财政政策

30、中国银行保险监督管理委员会成立时间是（ ）年。

31、财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（ ）项目。

32、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。

33、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。
①从事信托投资业务
②从事证券经营业务
③向非自用不动产投资
④向非银行金融机构和企业投资
⑤利用自有资金买卖债券

34、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。

35、按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。
①财务状况
②风险承受水平
③投资目标
④财务需求
⑤知识和经验

36、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
Ⅰ．银行存款
Ⅱ．国债
Ⅲ．中央银行票据
Ⅳ．债券回购

37、下面关于机构投资者描述错误的是（ ）。

38、12月12日，（ ）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

39、证券市场最广泛的投资者是指（ ）。

40、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（ ）方式予以记载、保存。

41、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（ ）。
Ⅰ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度
Ⅱ．为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务
Ⅲ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料
Ⅳ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

42、私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。

43、（ ）年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

44、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。
①派发股息
②派发红股
③派发资本利得
④派发利息

45、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
①提供证券交易的场所、设施和服务
②管理和公布市场信息
③开展投资者教育和保护
④对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管

46、根据《证券法》，证券公司必须将证券资产管理业务与（ ）分开办理，不得混合操作。
①证券经纪业务
②证券承销业务
③证券自营业务
④证券投资咨询业务

47、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
①证券公司
②基金管理公司
③期货公司
④资产管理公司

48、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（ ）。

49、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。
①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规
②负责证券业从业人员资格考试、执业注册
③依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求
④监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分
⑤组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

50、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（ ）个月。

51、下面关于会员制证券交易所的说法不正确的是（ ）。

52、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。

53、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。

54、无面额股票的价值与公司每股净资产（）.

55、满足下列（）条件，即可判定该股票是红筹股。
Ⅰ．在境外注册
Ⅱ．在中国香港上市
Ⅲ．公司的主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司
Ⅳ．公司的主要业务在中国境外或大部分股东权益来自中国内地公司

56、关于国家股，下列说法错误的是（ ）。

57、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（ ）。

58、证券交易程序中，开户包括开立（）。
Ⅰ．证券账户
Ⅱ．资金账户
Ⅲ．存款账户
Ⅳ．交易账户

59、非柜台委托有以下（ ）形式。
①人工电话委托
②网上委托
③自助和电话自动委托
④传真委托

60、股票溢价发行时，高于面值的部分计入（ ）。

61、股票投资分析的基本分析法，其假设是（ ）。
①股票的价值决定价格
②股票的价格决定价值
③股票的价格围绕价值波动
④股票的价值围绕价格波动

62、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。
①经济周期循环
②货币政策
③市场利率
④企业经营状况

63、以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（ ）

64、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。

65、下列关于股票的特征说法正确的是（ ）。

66、按照（）划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

67、以下关于非流通国债说法正确的是（）。
Ⅰ．不允许在流通市场上交易的国债
Ⅱ．不能自由转让，可以记名，也可以不记名
Ⅲ．发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构
Ⅳ．以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券

68、（ ）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。

69、债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括（）。
Ⅰ．偿还性Ⅱ．流动性
Ⅲ．风险性Ⅳ．收益性

70、可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（ ）。
①发行要素相似
②投资价值与上市公司价值无关
③在约定期限内都可以以约定的价格交换为标的股票
④都包括票面利率、期限、转股价格和转股比率、转股期限等

71、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。
①股权型证券化
②债权型证券化
③单一型证券化
④混合型证券化

72、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。

73、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（ ）以上。

74、企业债券募集资金可以用于（）。

75、下面关于地方政府一般债券说法正确的是（ ）。
①承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。
②承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准
③承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议
④可以在一般债券承销商中择优选择主承销商

76、我国银行间市场债券交易的主流结算方式是（）。

77、小额报价要素与对话报价基本相同，只是比对话报价少了（）。
Ⅰ．债券待偿期
Ⅱ．债券净价金额
Ⅲ．对手方
Ⅳ．对手方交易员

78、3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。

79、7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（ ）元。

80、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。

81、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

82、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）个月后重新提交注册文件。

83、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。

84、1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（ ）元。

85、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。
①反映的经济关系不同
②筹集资金的投向不同
③收益风险水平不同
④发行方式不同

86、开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。
Ⅰ．价格形成方式不同
Ⅱ．激励约束机制与投资策略不同
Ⅲ．发行规模限制不同
Ⅳ．期限不同

87、（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

88、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（ ）。
①印花税
②佣金
③开户费
④过户费

89、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。
①审计费
②信息披露费
③开户费
④过户费

90、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。

91、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

92、中国外汇交易中心于（ ）年4月1日正式启动人民币对外汇期权交易。

93、金融期货主要包括（ ）。
Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货
Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货

94、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

95、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。
Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空
Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度
Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

96、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。

97、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（ ）。

98、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。

99、市场流动性（ ），冲击成本（ ）。

100、金融风险的（ ）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。