2023年金融市场基础

1、（2018年真题）政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（ ）。
Ⅰ．代理国库
Ⅱ．代理政府债券发行
Ⅲ．为政府融通资金
Ⅳ．垄断货币发行权

2、（2020年真题）深圳证券交易所于（ ）年正式营业。

3、（2020年真题）企业（公司）直接融资活动主要有（ ）方式
Ⅰ股票融资
Ⅱ债券融资
Ⅲ期权融资
Ⅳ权证融资

4、（2019年真题）我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。
Ⅰ．参与股票配售
Ⅱ．投资股票二级市场
Ⅲ．参与股票承销
Ⅳ．投资境外股票市场

5、（2018年真题）各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．上市公司股票
Ⅳ．金融债券

6、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

7、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。

8、（2018年真题）证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。
Ⅰ．股份制
Ⅱ．公司制
Ⅲ．合伙制
Ⅳ．会员制

9、（2019年真题）中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
Ⅰ．在中国境外注册
Ⅱ．在中国香港上市
Ⅲ．主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司
Ⅳ．在纽约上市

10、（2020年真题）下列关于开立证券账户的说法，正确的有（ ）
Ⅰ、开立证券账户应坚持合法性原则
Ⅱ、开立证券账户应该坚持真实性原则
Ⅲ、一个自然人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户
Ⅳ、一个法人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户

11、（2018年真题）记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（ ）。

12、（2019年真题）下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）

13、（2018年真题）在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（ ）等窗口单位递交债券发行申请。

14、（2019年真题）下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（ ）。
Ⅰ、银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式
Ⅱ、银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式
Ⅲ、交易所债券市场采用固定收益电子平台和传统竞价撮合的交易方式
Ⅳ、交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制

15、（2020年真题）下列关于债券收益率的说法。正确的有（ ）
Ⅰ通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券
Ⅱ在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高
Ⅲ首次赎回收益率是累积到首次赎回日止,利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率
Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益

16、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（ ）。

17、（2020年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（ ）,
Ⅰ招募说明书
Ⅱ基金的投资情况
Ⅲ基金的资产负债情况
Ⅳ可能存在的利益冲突

18、（2018年真题）场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（ ）组成。
Ⅰ．银行间与银行柜台衍生工具市场
Ⅱ．证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．深圳证券交易所

19、（2020年真题）下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（ ）。

20、（2018年真题）目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为（ ）。

21、下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（ ）。
①存款吸收机构
②为住户服务的非营利机构
③中央银行
④其他金融公司

22、为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（ ）。

23、SEAQ系统的特点有（ ）。
①每只股票至少需要1个做市商
②每只股票至少需要2个做市商
③新上市证券可以进入该系统交易
④新上市证券不可以进入该系统交易

24、在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（ ）。

25、按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

26、全球最大的人民币离岸交易中心是（ ）。

27、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。

28、（ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。

29、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（ ）。
①净值
②托宾q
③股价
④投资

30、截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是（ ）。

31、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（ ）。

32、相比个人投资者，机构投资者具有以下（ ）特点。
①投资资金规模化
②投资管理专业化
③投资结构组合化
④投资行为规范化

33、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。

34、以下说法不正确的是（ ）。

35、证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，不包括（ ）。

36、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。

37、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。

38、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

39、证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。
①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
②证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标持续符合规定的标准
④已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

40、证券交易结算方式可以分为（ ）。
①统一结算
②全额结算
③差额结算
④净额结算

41、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（ ）批准的人民币金融工具。

42、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（ ）。

43、证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。

44、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

45、证券市场融资活动的特点主要有（ ）。
①证券市场是一种直接融资
②证券市场融资是一种强市场的融资活动
③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
④证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

46、，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”
①基金管理公司
②保险公司
③QFII
④信托基金公司

47、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。

48、在纽约上市的外资股被称为（）。

49、上市公司出现（ ）情形可以向证券交易所申请退市。
①上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
②上市公司被其他公司实施控股合并
③上市公司股东大会决议公司解散
④除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

50、委托受理的手续和过程包括（ ）。
①委托承接
②委托受理
③委托执行
④委托撤销

51、沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。

52、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。

53、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。

54、股票的账面价值又被称为（ ）。
①面值
②股票净值
③每股净资产
④内在价值

55、股票分析中，技术分析方法主要有（ ）。
①K线理论
②形态理论
③波浪理论
④循环周期理论

56、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。

57、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。

58、通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（ ）。

59、以下关于政府债券的性质说法正确的是（ ）。
Ⅰ．从形式上看，政府债券也是一种有价证券
Ⅱ．具有债券的一般性质
Ⅲ．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段
Ⅳ．具备了金融商品和信用工具的职能

60、以下关于地方政府债券的发行主体说法正确的是（ ）。
Ⅰ．发行主体是地方政府
Ⅱ．地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称
Ⅲ．美国地方政府债券由州、市、区、县和州政府所属机关和管理局发行
Ⅳ．日本地方政府债券则由一般地方公共团体和特殊地方公共团体发行

61、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。

62、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（ ）个工作日内决定是否受理。

63、下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（ ）。

64、下列关于债券的特征说法正确的是（ ）。

65、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。

66、记账式国债的承销程序主要有（）阶段。
Ⅰ．招标发行
Ⅱ．场内挂牌分销
Ⅲ．分销
Ⅳ．银行间债券市场分销

67、发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（ ）。
①投资者身份
②日期
③发行利率
④期限

68、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（ ）个工作日内报中国证监会备案。

69、企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。
Ⅰ．应对企业信用评级下降的有效措施
Ⅱ．中期票据利息的计算方法
Ⅲ．中期票据的后期偿还安排
Ⅳ．中期票据发生违约后的清偿安排

70、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括（）。
Ⅰ．已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
Ⅱ．人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上
Ⅲ．投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定
Ⅳ．财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级

71、交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（ ）。
①现券交易
②质押式回购
③质押券申报与转回
④买断式回购

72、（ ）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。

73、（ ）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。

74、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。

75、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。

76、以下（ ）属于无国籍债券。

77、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。

78、在日本发行的外国债券被称为（ ）。

79、资产证券化的参与主体中，（ ）的主要职能是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持证券，资产则是被证券化的基础资产。

80、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。
①开放式基金有固定的存续期，封闭式基金没有
②开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请
③封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者
④封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，开放式基金不受市场供求关系影响

81、以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。
①公募基金投资金额要求高
②公募基金面向社会公众发售
③公募基金的募集对象不固定
④公募基金适合中小投资者参与

82、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。
①10
②30
③50
④100

83、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。
Ⅰ．美国称“共同基金”
Ⅱ．英国称“单位信托基金”
Ⅲ．日本称“单位信托基金”
Ⅳ．我国香港地区称“证券投资信托基金”

84、封闭式基金有固定的存续期，通常在（ ）年以上。

85、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（ ）披露一次基金份额净值。

86、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（ ）公告份额净值。

87、基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为（ ）。

88、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

89、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。

90、金融衍生工具的价格取决于（ ）价格变动的派生金融产品。

91、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（ ）。

92、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。
①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间
②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间
③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数
④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

93、对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处有（ ）
①市场容量大，筹资能力强
②避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低
③以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
④上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益

94、金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括（ ）。
Ⅰ．金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易
Ⅱ．金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管
Ⅲ．金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
Ⅳ．金融期货交易存在一定的交易对手违约风险，而远期交易基本不用担心交易违约

95、（ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

96、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。

97、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是（ ）。

98、下列属于压力测试原则的是（ ）。
①全面性原则
②实践性原则
③审慎性原则
④前瞻性原则

99、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的基本要素有（ ）。
①确定持有期限
②确定波动率
③置信水平的选择
④调整的频率

100、操作风险管理的方法有（ ）。
①内部控制
②保险
③业务外包
④IT技术应用
⑤数据治理和管理
⑥业务持续计划