金融市场基础

1、增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。
Ⅰ．最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据
Ⅱ．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据
Ⅲ．除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
Ⅳ．发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

2、（2018年真题）中央银行参与货币市场的主要目的是（ ）。

3、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ）
Ⅰ公开转让股份
Ⅱ进行股权和债券融资
Ⅲ进行资产重组
Ⅳ公开发行股份

4、（2019年真题）证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（ ）。

5、（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（ ）服务。
Ⅰ、办理期货保证金业务
Ⅱ、协助办理开户手续
Ⅲ、提供期货行情信息
Ⅳ、提供期货交易设施

6、（2018年真题）证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（ ）。

7、（2018年真题）下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（ ）。

8、（2018年真题）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（ ）。

9、（2018年真题）1985年，我国第一家证券公司（ ）通过批准。

10、（2019年真题）下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。

11、（2019年真题）下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。
Ⅰ．证券公司
Ⅱ．证券服务机构
Ⅲ．证券发行人
Ⅳ．证券登记结算机构

12、（2020年真题）以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（ ）

13、（2018年真题）影响股价变动的基本因素包括（ ）。
Ⅰ．宏观经济与政策因素
Ⅱ．行业与部门因素
Ⅲ．公司经营状况
Ⅳ．人为操纵因素

14、（2018年真题）关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（ ）。

15、（2019年真题）1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）。
Ⅰ、贷款不良率上升
Ⅱ、房地产价格持续上涨
Ⅲ、贷款利率相对较低
Ⅳ、杠杆率高

16、（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（ ）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
Ⅰ．发行数量
Ⅱ．期限安排
Ⅲ．竞价方式
Ⅳ．发行方式

17、（2018年真题）股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
Ⅰ．公司控股权
Ⅱ．长期资本增值
Ⅲ．资本利得
Ⅳ．优先认股权

18、（2020年真题）下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（ ）

19、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）

20、（2018年真题）基金托管费通常按（ ）的一定比例提取。

21、（2018年真题）基金托管费是支付给（ ）的费用。

22、（2020年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（ ）,
Ⅰ招募说明书
Ⅱ基金的投资情况
Ⅲ基金的资产负债情况
Ⅳ可能存在的利益冲突

23、（2018年真题）下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（ ）。
Ⅰ．利率互换
Ⅱ．信用联结票据
Ⅲ．信用互换
Ⅳ．保证金互换

24、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（ ）。

25、（2020年真题）下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（ ）。

26、纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。
①指定做市商制度
②场内经纪商制度
③场外经纪商制度
④补充流动性提供商制度

27、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。

28、纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（ ）。
①货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
②货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成
③强调金融稳定职能，维护金融体系安全
④金融政策的制定

29、8月，原中国银监会发布（ ），信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。

30、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（ ）。

31、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。

32、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是（ ）。
①研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划
②监管证券投资活动
③监管上市国债和企业间债券的交易活动
④监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市

33、证券发行人主要包括（ ）。
①政府及其机构
②企业（公司）
③金融机构
④个别自然人

34、我国《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指（ ）。
Ⅰ．证券及期货交易所
Ⅱ．上市公司
Ⅲ．首次公开发行证券公司
Ⅳ．证券登记结算机构

35、国务院证券监督管理机构由（ ）组成。
①中国证券监督管理委员会
②中国证券监督管理委员会的派出机构
③证券交易所
④行业协会

36、以下（）不是国务院证券监督管理机构。

37、根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（ ）。

38、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。

39、中国证券业协会的宗旨有（ ）。
①遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德规范，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理
②发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用
③为会员服务，维护会员的合法权益
④维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

40、中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。

41、证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（ ）开立的普通证券账户买卖证券。

42、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。

43、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（ ）

44、下列说法错误的是（ ）。

45、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（ ）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（ ）。

46、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。
Ⅰ．国家股Ⅱ．法人股
Ⅲ．社会公众股Ⅳ．外资股

47、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（ ）特性。

48、不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（ ）股东姓名的股票，也称无记名股票。

49、根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（ ）。
①强式有效市场
②中式有效市场
③半强式有效市场
④弱式有效市场

50、深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。
①深证成分指数
②深证综合指数
③深证A股指数
④深证500指数

51、证券委托可分为（ ）。
①柜台委托
②非柜台委托
③线上委托
④线下委托

52、下列关于我国证券交易所的说法中，正确的是（ ）。

53、股票账面价值又称为（ ）。

54、股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。

55、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（ ）。

56、有限售条件股份包括（ ）。
①国家持股
②外资持股
③国有法人持股
④其他内资持股

57、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。

58、沪深300指数为（ ）。

59、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。
①发行主体不同
②发行申报程序不同
③发行期限不同
④发行持续时间不同

60、以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。

61、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

62、国际债券的发行人主要是（ ）。
I、工商企业；
II、银行或其他金融机构；
III、国际组织；
IV、各国政府

63、债券代表债券投资者的权利，这种权利是（ ）。

64、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

65、下列关于债券的特征说法正确的是（ ）。

66、企业公开发行企业债券的，最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券（）的利息。

67、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。

68、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（ ）。
①各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售
②各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售
③凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式
④承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额

69、国债的竞争性招标方式包括（ ）。

70、地方政府一般债券的期限为（ ）。

71、银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（ ）。
①中小金融机构
②存款类金融机构
③非金融机构
④大型金融机构

72、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
Ⅰ．交易场所不同
Ⅱ．合约的规范性不同
Ⅲ．交易风险不同
Ⅳ．保证金制度不同

73、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（ ）申请信用评级。

74、债券的回购交易更多的具有（ ）的属性。

75、通常，（ ）债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。

76、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。
①发行债券的数量
②债券期限
③募集资金的用途
④决议的有效期

77、我国的国际债券主要有（）。
Ⅰ . 政府债券
Ⅱ．金融债券
Ⅲ．特种债券
Ⅳ．公司债券

78、以下（ ）属于无国籍债券。

79、传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。

80、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
①融资统一规划
②信贷统一授信
③动态长效监控
④全程风险管理

81、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。
①期限不同
②投资者地位不同
③发行规模限制不同
④价格形成方式不同

82、基金的自律组织主要有（ ）。
①中国证监会
②基金行业自律组织
③中国银保监会
④证券交易所

83、目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.

84、基金自身投资活动产生的税收不包括（ ）。

85、根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（ ）投资或者活动。
①承销证券
②向他人贷款或者提供担保
③从事承担无限责任的投资
④买卖其他基金份额

86、根据美国投资公司协会（ICI） 的统计，截至2018年第四季度末，（ ）是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45％。

87、对固定净值型（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。

88、中国外汇交易中心于（ ）年4月1日正式启动人民币对外汇期权交易。

89、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
①金融远期合约
②金融期货
③股权类产品的衍生工具
④金融互换

90、中国银行间衍生品市场推出的业务包括（）。
I.债券远期交易；
II.人民币利率掉期交易；
III.利率互换交易；
IV.外汇掉期业务

91、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（ ）。

92、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。

93、下列关于金融期权的说法中错误的是（ ）。

94、关于金融互换交易下列说法正确的是（ ）。
①互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种
③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险
④我国已经启动了股票收益互换业务试点工作

95、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

96、（ ）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

97、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。

98、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。

99、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（ ）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。

100、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异、甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（ ）。