(中级)个人理财样卷

1、利润分配中的税收筹划原则是要使扣除所得税后的（）最大化。

2、国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑，这时，理财师要首先了解客户的（）。

3、家庭财务保障规划中最为重要的一个环节是（ ）。

4、（ ）是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

5、利益披露通常是以（）的名义进行披露。

6、一般来说，女性的退休养老金需求高于男性，退休规划也应该更早制定，其原因不包括( )。

7、退休规划的原则不包括( )。

8、某3年期债券面值100元，票面利率7%，每年付息，如果必要收益率为8%，则该债券的发行价格为( )元。

9、遗产的特征不包括( )。

10、理财规划书中出现的专业术语，理财规划师向客户应( )。

11、( )是理财规划书中必不可少的内容。

12、比较来看，定期寿险对以下( )人群是最必要和合适的保险产品。

13、陈波的妻子在保险公司为其购买了15万元的终身保险。陈波在保险期间不幸因交通事故身亡。按照有关法律规定，肇事司机应该赔偿其家属5万元。陈波的妻子持保单向保险公司索赔，保险公司对该案件的正确处理方式是( )。

14、小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则（ ）。

15、小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是( )。

16、何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（ ）。

17、政府鼓励企业设立企业年金制度，其特征不包括（ ）。

18、在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加（ ）岁为准。

19、在各大基金评级机构上都能看到夏普比率的相关资料，如果A基金的夏普比率为0．5，而B基金的夏普比率为0．7，则下列判断正确的是( )。

20、证券x实际收益率为0．12，贝塔值是1．5。无风险收益率为0．05，市场期望收益率为0．12。根据资本资产定价模型，这个证券( )。

21、某投资者正在考察一只股票，并了解到当前股市大盘平均收益率为12％，同期国库券收益率为5％，已知该股票的β系数为1．5，则该只股票的期望收益率为()。

22、马小姐的所得税边际税率为30％，若收入增加2000元，则税后收入可增加（ ）元。

23、祖父母、外祖父母属于第二顺序继承人，祖父母、外祖父母享有继承权，其继承方式不包括（ ）。

24、李某自幼丧父，后来母亲与继父王某结婚，李某长期与祖母住在一起。后李某母亲去世，王某无人照顾，又没有生活来源。后王某去世，李某向法院申请王某财产的继承权。根据规定，法院下列判决正确的是（ ）。

25、对于建筑业，营业收入___________万元及以上，且资产总额___________万元及以上的为中型企业。( )

26、目前，随着人才竞争的加剧，下列哪些措施不是企业吸引人才的重要条件（ ）

27、投资性资产比率的参考值是（ ）。

28、客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括( )。

29、债务负担率超过（ ）时，会影响客户家庭的生活品质。

30、如果不能及时还清当期信用卡应付款总额，信用卡金融机构一般对全部消费款从（ ）起收取每日万分之五的利息。

31、如果不能及时还清当期信用卡应付款总额的话，信用卡金融机构一般对全部消费款从消费发生日起收取（）的利息

32、（）是指所有的理财性收入减去理财性支出得到的盈余部分

33、债务负担率分析这项指标（统计年度的本息支出/税后工作收入）体现出到期需支付的债务本息与同期收入的比值，根据经验法则，如果该比率超过（ ），对生活品质可能会产生影响。

34、根据经验法则，资产负债率超过（ ），对普通家庭而言就属于偏高了。

35、融资比率等于（ ）。

36、某客户投保了30万元的家庭财产保险，不久家里发生火灾造成直接经济损失30万元，发生救助费用5万元，则保险公司( )。

37、（ ）是最常见、最普通的年金保险。

38、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该保险房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65万元，那么，丁某应得的保险赔款为( )万元。

39、刘云预计其子5年后上大学，届时需学费30万元，刘云每年投资5万元于年投资回报 率6％的平衡型基金，则5年后刘云( )。

40、在6％通胀率的影响下，现在10000元的购买力水平，20年后该笔费用要高达________元才能具备同样的购买力水平。同样，现在10000元的购买力水平，如果不进行任何投资，20年后10000元仅相当于________元。( )

41、退休规划的原则不包括（）。

42、证券市场线描述的是( )。

43、老张3年前买人当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6．22％。若该债券目前市价为1585元，则老张持有的该债券到期收益率为( )。

44、面值为1000元的债券以950元的价格发行，票面利率10％。每半年付息一次，到期期限3年。该债券的到期收益率最接近( )。

45、行业分析的重要任务之一是（ ），进而在此基础上选出最具投资价值的上市公司。

46、心理分析是指依据（ ）的理论，通过分析投资者心理，来判断市场走势。

47、根据《房产税暂行条例》的规定，从价计征方式下，房产税依照房产原值一次减除（ ）后的余值计算缴纳。

48、遗嘱继承人的范围是（ ）。

49、英国现行的信托业务可分为（ ）和（ ）

50、某宾馆服务人员9人，营业收入为80万，根据《关于印发中小企业划型标准规定的通知》的规定，该宾馆属于( )。