2023年(中级)个人理财精选样卷

1、扩大生产、提高产量成为企业经营的核心是（ ）的显著特征。

2、建立以（ ）为导向，具备差异化产品和服务为核心竞争力的新一代零售银行，成为市场和银行自身的共同要求。

3、客户满意度不仅取决于金融机构、理财师的服务水平，还与客户的（ ）相关。

4、( )是指对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑，评估风险的危害程度，并决定是否需要采取相应的措施或采取何种对策。

5、客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（ ）。

6、总之，理财师的服务是（ ），沟通的内容是多方面的。

7、在分红保险中，红利分配的方式有( )。

8、按照世界银行最新倡导的，养老保险体系的“第三支柱”是( )。

9、反映企业实际投入资本获利能力的指标是( )。

10、在（ ）的情况下，保险人有权解除合同。

11、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。

12、按照规定，教育储蓄每月的最低起存金额为( )元。

13、下列不属于长期教育规划工具的是（ ）。

14、关于企业年金基金的管理办法，下列叙述错误的是( )。

15、在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是( )。

16、某债券的票面价值为1000元，息票利率为6%，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率为8%，则该债券的复利到期收益率为( )。

17、个人对企事业单位承包、承租经营后，工商登记改为个体工商户的，应( )。

18、下列项目中，在计算应纳个人所得税时实行加征的项目是( )。

19、今年王先生和三名同事共同进行了一项课题研究，他们携成果参加科研比赛，获得了二等奖，获奖金共计10000元。每人平均2500元。王先生这2500元应按照（ ）项目申报个人所得税。

20、甲某通过设立信托，可以在自己遭受商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托（ ）特性。

21、下列属于对中小企业进行界定的定量方面的指标是（ ）。

22、流动资金管理措施不包括（ ）。

23、下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是( )。

24、一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是( )。

25、在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

26、对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（ ）。

27、王先生的自行车刹车闸已损坏，但是为了不耽误上班使用，王先生抱着侥幸的心理继续骑车上班，这种行为从风险管理的角度考虑是存在风险的，自行车刹车闸的损坏属于( )。

28、小赵每月收入5000元，为自己向两家保险公司购买了两份人身保险，A保险合同的保险金额为10万元，B保险合同的保险金额为50万元，则小赵的行为属于( )。

29、下列关于弃权与禁止反言的说法不正确的是( )。

30、( )是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的一种保险。

31、( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。

32、下列哪一项不是合格的投保人必需满足的条件?( )

33、人身意外伤害保险合同的被保险人外出爬山不幸摔伤，因伤势较重无法行走，卧在湿地上等待救助，结果由于感冒引发肺炎并最终因肺炎致死。在此事件中，被保险人死亡的近因是( )。

34、人寿保险包括( )等险种。

35、（ ）是指以被保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。

36、下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是( )。

37、以下关于计算资金缺口说法不正确的是（）。

38、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于( )。

39、某证券组合今年实际平均收益率为0．15，当前的无风险利率为0．03，市场组合的期望收益率为0．11，该证券组合的β值为1．5。那么，根据特雷诺指数来评价，该证券组合的绩效( )。

40、在进行行业的经济周期分析时，我们会关注增长型行业、周期型行业、防守型行业等，其中消费品业和食品业分别属于_________和________。( )

41、小李听理财师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12％，标准差为0．06，同期一年期定期存款利率为2．25％。则小李该基金组合的夏普比率是( )。

42、詹森指数大于0，表明基金的业绩表现( )市场基准组合。

43、特雷诺指数和夏普比率( )为基准。

44、资产配置中，具体选择各类资产下的理财产品和产品组合时，( )不能作为现金类资产。

45、目前，中央人民政府不在（ ）征税。

46、以下（ ）金额计入企业收入总额。

47、郑先生因心脏病突发被送入医院，郑先生感觉无法获救，于是留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿子郑峰。郑先生不治身亡，护士小芬可以证明口头遗嘱的内容，郑先生家中还有妻子与父母，则（ ）可以继承郑先生的遗产。

48、遗嘱见证人应具备的条件不包括（ ）

49、王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你为王先生准备一份遗嘱的话，则你认为他的（ ）应获得较多的遗产。

50、中小企业税收筹划的原则中，（ ）是将企业作为一个整体，安排自身经营项目，用足税收条款中对自身有利的政策。