往年证券投资顾问业务

1、(2016年)在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。

2、(2016年)假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

3、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。

4、公司的经营战略分析属于（ ）分析内容之一。

5、以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是（ ）。

6、应收账款周转率提高意味着（??）。
Ⅰ．短期偿债能力增强Ⅱ．收账费用减少
Ⅲ．收账迅速，账龄较短Ⅳ．销售成本降低

7、考察和分析企业的非财务因素，主要从( )等方面进行分析和判断。
Ⅰ 管理层风险Ⅱ 行业风险
Ⅲ 生产与经营风险Ⅳ 宏观经济、社会及自然环境

8、（??）已成为市场普遍接受的风险控制指标。

9、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10％，市场利率为10％，则该债券的麦考利久期为（??）年。

10、证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（ ）。

11、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（??）。

12、按照股票风格管理类型可分为（）。
I 消极的股票风格管理
II 积极的股票风格管理
III 保守的股票风格管理
IV 激进的股票风格管理

13、只有获得（ ）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

14、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

15、资本资产定价模型的假设条件包括（ ）。
Ⅰ证券的收益率具有确定性
Ⅱ资本市场没有摩擦
Ⅲ投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
Ⅳ投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

16、根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（ ）。

17、无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为1.2的证券X的期望收益率为（ ）。

18、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

19、资本市场线（CML）是在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中的参数是（ ）。
Ⅰ．市场组合的期望收益率
Ⅱ．无风险利率
Ⅲ．市场组合的标准差
Ⅳ．风险资产之间的协方差

20、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加
Ⅱ．股票市值下降后，客户的总资产将会减少
Ⅲ．用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
Ⅳ．以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

21、下列不属于客户财务信息的是（ ）。

22、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）进行分析。
Ⅰ．盈利能力
Ⅱ．发展潜力
Ⅲ．经营业绩
Ⅳ．潜在风险

23、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10％。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

24、属于股东权益变动表的项目是（ ）。

25、某公司年末会计报表上部分数据为：流动负债80万元，流动比率为3，速动比率为1.6，营业成本150万元，年初存货为60万元，则本年度存货周转率为（ ）次。

26、若流动比率大于1，则下列成立的是（ ）。

27、影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。
Ⅰ需求
Ⅱ供给
Ⅲ产业政策
Ⅳ价格

28、以下不是分析人员经常使用的财务状况综合分析方法的有（ ）。
Ⅰ沃尔评分法
Ⅱ财务比率法
Ⅲ杜邦分析法
Ⅳ统计分析法

29、假设检验的概率依据是（ ）。

30、下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。

31、（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。

32、反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是（ ）。

33、宏观经济分析的基本方法有（ ）。
Ⅰ．区域分析法
Ⅱ．行业分析法
Ⅲ．结构分析法
Ⅳ．总量分析法

34、统计量的（ ）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。

35、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面
Ⅱ．短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性
Ⅲ．长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力
Ⅳ．从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

36、财务费用预测包括（ ）。
Ⅰ．新增长期贷款
Ⅱ．新增短期贷款
Ⅲ．主营业务利润占税前利润的百分比
Ⅳ．非经常项目及其他利润占税前利润的比例

37、可以用于财务报表分析的方法有（ ）。
Ⅰ．趋势分析
Ⅱ．差额分析
Ⅲ．财务比率分析
Ⅳ．指标分解

38、止损限额不能适用于（ ）时间内的累计损失。

39、某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年；负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性（ ）。

40、情景分析中所用的情景通常包括（ ）。
Ⅰ．标准情景
Ⅱ．基准情景
Ⅲ．最好的情景
Ⅳ．最坏的情景

41、压力测试应至少包括（ ）。
Ⅰ．利率总水平的突发性变动
Ⅱ．主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ．收益率曲线的斜率和形状发生变化
Ⅳ．主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化

42、个人投资者投资证券的主要目的有（ ）。
I谋求操纵证券市场
II追求盈利
III谋求资本保值
IV谋求资本增值

43、金融衍生工具是价格取决于（ ）价格变动的派生产品。

44、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）分类。

45、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。
I哪些行业处于上扬趋势
II哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

46、以下不能发行金融债券的主体是（ ）。

47、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。

48、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。
I失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出
II失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作
III最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当
IV应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力

49、客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

50、理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产保值增值的问题。（ ）