2022年金融市场基础知识练习

1、（2020年真题）下列不属于衍生品市场的是（ ）

2、（2018年真题）中央银行在证券市场上以（ ）操作作为政策手段，买卖政府证券。

3、（2018年真题）下列选项中，属于证券服务机构的有（ ）。
Ⅰ．资信评级机构
Ⅱ．财务顾问机构
Ⅲ．会计师事务所
Ⅳ．投资咨询机构

4、（2020年真题）下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（ ）
Ⅰ证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
Ⅱ证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并报国务院证券监督管理机构备案
Ⅲ为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施，建立完善的风险管理系统
Ⅳ为保证履行职能，证券登记结算公司必须建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度

5、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。

6、（2020年真题）根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有（ ）
Ⅰ进入涉赚违法行为发生场所调查取证
Ⅱ通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境
Ⅲ询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明
Ⅳ对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

7、（2019年真题）证券市场监管的意义是（）。
Ⅰ、保障广大投资者合法权益的需要
Ⅱ、维护市场良好秩序的需要
Ⅲ、发展和完善证券市场体系的需要
Ⅳ、准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

8、（2018年真题）国家股股利收入依法纳入（ ）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

9、（2018年真题）股份公司在提供优先认股权时会设定一个（ ），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

10、（2018年真题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。

11、（2019年真题）下列关于期货交易的说法正确的有（ ）。
Ⅰ、期货合约在交易所内外均可以进行
Ⅱ、期货合约是标准化的
Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司
Ⅳ、期货合约具备对冲机制，其实物交割比例极高

12、（2018年真题）回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种超短期的金融工具。

13、（2019年真题）证券投资基金在我国香港地区称为（ ）

14、（2018年真题）通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（ ）。

15、（2019年真题）投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

16、（2020年真题）下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（ ）

17、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（ ）
Ⅰ股权联结型产品
Ⅱ债权联结型产品
Ⅲ汇率联结型产品
Ⅳ商品联结型产品

18、常见的间接融资方式有（ ）。
①银行信用融资
②消费信用融资
③租赁融资
④商业信用融资

19、所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（ ）。

20、下列属于资本市场的有（ ）。
①股票市场
②银行间同业拆借市场
③中长期国债市场
④大额可转让存单市场

21、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。
①高级上市
②标准上市
③普通上市
④高成长板块上市

22、伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为（ ）。
①主板市场
②另类投资市场
③专业证券市场
④金边债券市场

23、常见的直接融资方式有（ ）。
①银行信用融资
②商业信用融资
③股票市场融资
④风险投资融资

24、目前，构成短期资本流动主体的是（ ）。

25、以下关于主板市场的说法中正确的是（ ）。
①主板市场是独立于中小板市场之外的市场
②主板市场对发行人具有高标准要求
③主板市场是主要的场外市场
④在主板市场上市的企业多为成熟企业

26、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
①直接信用控制以行政命令或其他方式作出
②直接信用控制涉及总量和结构两个方面
③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制
④流动性比率不是直接信用控制

27、中国人民银行的主要职能不包括（）。

28、以下属于中央银行负债类业务的是（ ）。
①储备货币
②对其他金融性公司债权
③不计入储备货币的金融公司存款
④政府存款

29、金融服务实体经济的实质就是有效发挥其（ ）的功能。

30、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

31、商业银行的主要业务包括（ ）。
①资产业务
②负债业务
③表上业务
④表外业务

32、下列属于货币政策工具的是（ ）。
①利率
②汇率
③收入
④借贷

33、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。
①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任
②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关场外衍生产品
④依法制定和执行金融业相关财政政策

34、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计了（ ）制度。
①更有针对性的信息披露制度
②更加合理的股份减持制度
③更加规范的差异化表决制度
④更加宽松的保荐机构持续督导职责

35、下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。

36、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。

37、下列属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件（ ）。
①具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人，具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人
②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
③最近5年未受到刑事处罚， 最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
④最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

38、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。

39、下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（）。
Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动
Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业
Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

40、鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
Ⅰ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好
Ⅱ．有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
Ⅲ．已经办理有效的执业责任保险
Ⅳ．最近两年未因违法执业行为受到行政处罚

41、（ ）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。
①中国证券业协会
②中国证监会及其派出机构
③司法部
④地方司法行政机关

42、（ ）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

43、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（ ）批准的人民币金融工具。

44、对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。

45、各国证券监管的首要任务是（ ）。

46、下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（ ）。

47、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（ ）。

48、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。

49、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。

50、享有优先认股权的股东可以（ ）。
Ⅰ．行使此权利来认购新发行的普通股票
Ⅱ．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬
Ⅲ．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票
Ⅳ．不行使此权利而听任其过期失效

51、关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。
I.两者在股东的权利方面存在差别；
II.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的持有人；
III.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资；
IV.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

52、境外上市外资股包括（ ）。
①C股
②N股
③H股
④S股
⑤B股

53、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。

54、不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（ ）股东姓名的股票，也称无记名股票。

55、上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合（）规定。
Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定
Ⅱ．除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司
Ⅲ．投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性
Ⅳ．建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户

56、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的是（ ）。

57、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）% , 其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

58、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（ ）股。

59、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。

60、股票发行价格高于面值称为（），募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

61、发审委是股票发行制度的重要组成部分，其职权行使与股票发行核准制密切相关。在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出（ ）。

62、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）

63、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变
Ⅱ．固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险
Ⅲ．浮动利率债券与市场利率挂钩
Ⅳ．浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险

64、以下关于政府债券的性质说法正确的是（ ）。
Ⅰ．从形式上看，政府债券也是一种有价证券
Ⅱ．具有债券的一般性质
Ⅲ．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段
Ⅳ．具备了金融商品和信用工具的职能

65、以下关于非流通国债说法正确的是（）。
Ⅰ．不允许在流通市场上交易的国债
Ⅱ．不能自由转让，可以记名，也可以不记名
Ⅲ．发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构
Ⅳ．以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券

66、经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是（）。
I.北京；
II.上海；
III.浙江省；
IV.深圳

67、任一企业集合票据募集资金额不超过（ ）人民币。

68、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括（）。
I.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%
II.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期
III.近3年无重大违法违规记录
IV.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

69、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）。

70、企业发行短期融资券要求（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

71、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。
①设置账簿
②切实保护客户债券安全
③为客户保守商业秘密
④保存完整业务记录

72、债券竞价原则的主要内容是（）。

73、我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（）。

74、下列关于债券的说法正确的有（ ）。
①债券估值的基本原理是现金流贴现
②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算
③净价是指不含应计利息的债券价格
④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息

75、点击确认、单向撮合成交的报价包括（ ）。
①公开报价
②对话报价
③双边报价
④小额报价

76、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。

77、根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。
Ⅰ．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载
Ⅱ．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅲ．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态
Ⅳ．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形

78、以下（ ）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。

79、我国的国际债券主要有（）。
Ⅰ . 政府债券
Ⅱ．金融债券
Ⅲ．特种债券
Ⅳ．公司债券

80、下列关于公司债券的说法中，有误的是（ ）。

81、2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（ ）万亿元。

82、基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的（ ）

83、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ、集合理财，专业管理
Ⅱ．组合投资，分散风险
Ⅲ．利益共享，风险共担
Ⅳ．独立托管，保障安全

84、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（ ）与（ ）。

85、基金运作可分为（ ）三大部分。
①基金的市场营销
②基金的信息披露
③基金的投资管理
④基金的后台管理

86、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。

87、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（ ）承担。

88、基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。所称的重大事件，可能包括以下（ ）项。
①基金份额持有人大会的召开及决定的事项
②基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算
③基金扩募、延长基金合同期限
④转换基金运作方式、基金合并

89、证券投资基金所筹集的现金主要投向（）.

90、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

91、截至2018年年底，（ ）的基金规模位居全球第一。

92、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
①金融远期合约
②金融期货
③股权类产品的衍生工具
④金融互换

93、金融衍生工具的基础变量包括（ ）。
①价格指数
②资产价格
③气温
④选举

94、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。

95、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。

96、能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（ ）。

97、压力测试的原则不包括（ ）。

98、下列关于市场风险的说法中错误的是（ ）。

99、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。

100、声誉风险的来源主要有（ ）。
①战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动
②产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动
③内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷
④股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司
⑤第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题