金融市场基础知识模拟
本试卷为金融市场基础知识模拟，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识模拟
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ D ）
1、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
（ C ）
2、（2020年真题）以下属于场内市场的有（ ） Ⅰ主板市场 Ⅱ创业板市场 Ⅲ全国中小企业股份转让系统 Ⅳ私募基金市场
（ A ）
3、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ） Ⅰ公开转让股份 Ⅱ进行股权和债券融资 Ⅲ进行资产重组 Ⅳ公开发行股份
（ C ）
4、（2019年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（ ） Ⅰ、具备一定条件的法人机构 Ⅱ、私募股权投资基金 Ⅲ、合伙企业 Ⅳ、金融资产低于50万人民币的自然人
（ B ）
5、（2019年真题）优先股根据不同的附加条件，可以分为（ ） Ⅰ、参与优先股票和非参与优先股票 Ⅱ、可转换优先股票和不可转换优先股票 Ⅲ、可回购优先股票和不可回购优先股票 Ⅳ、浮动股息率优先股票和固定股息率优先股票
（ D ）
6、（2019年真题）下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。
（ C ）
7、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（ ）。
（ D ）
8、（2019年真题）登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。 Ⅰ．继承 Ⅱ．赠与 Ⅲ．财产分割 Ⅳ．法人资格丧失
（ A ）
9、（2018年真题）投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（ ）。
（ D ）
10、（2019年真题）股票市场价格的最直接影响因素是（ ），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。
（ D ）
11、（2018年真题）如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。
（ C ）
12、（2018年真题）关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（ ）。
（ D ）
13、（2018年真题）按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为（ ）。
（ D ）
14、（2019年真题）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。 Ⅰ零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息 Ⅱ附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类 Ⅲ可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券 Ⅳ息票累积债券规定了票面利率
（ D ）
15、（2019年真题）下列关于债券收益率，说法正确的是（ ）。 Ⅰ、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率 Ⅱ、债券的到期收益率是内部报酬率 Ⅲ、债券持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益 Ⅳ、在债券定价公式中，附息债券可以视为一组零息债券的组合
（ A ）
16、（2019年真题）依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ股票是直接投资工具 Ⅱ债券是间接投资工具 Ⅲ基金主要投向有价证券 Ⅳ基金是间接投资工具
（ D ）
17、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）
（ C ）
18、（2020年真题）公开募集基金应当经（ ）注册
（ D ）
19、（2018年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括（ ）。 Ⅰ．承销证券 Ⅱ．从事承担有限责任的投资 Ⅲ．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 Ⅳ．买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券
（ C ）
20、（2018年真题）下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（ ）。
（ C ）
21、（2019年真题）关于权证，以下说法错误的是（ ）。
（ C ）
22、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（ ）。 Ⅰ．发行主体不同 Ⅱ．用于转股的股份来源不同 Ⅲ．转股对公司股本的影响不同 Ⅳ．所换股份的来源相同
（ A ）
23、（2020年真题）下列关于风险容忍度的说法，正确的是（ ）．
（ B ）
24、香港的金融监管机构包括（ ）。 ①香港金融管理局 ②香港政府 ③证券及期货事务监察委员会 ④保险业监理处
（ B ）
25、布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。
（ B ）
26、不属于伦敦外汇市场的特点的（ ）
（ D ）
27、投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（ ）。
（ D ）
28、会员制交易所的最高权力机构是（ ）。
（ A ）
29、市政债券的类别不包括（ ）。
（ B ）
30、多层次资本市场的意义错误的是（ ）
（ D ）
31、资本市场的多层次性体现在（ ）。 ①投资者结构的多层次性 ②中介机构和监管体系的多层次性 ③交易定价的多样性 ④交割清算方式的多样性
（ A ）
32、做市商制度又称为（）。
（ B ）
33、作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。
（ A ）
34、新中国成立70年以来，我国建成了（ ）金融市场体系。
（ D ）
35、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（ ）
（ D ）
36、按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。 ①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定 ②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险 ③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见 ④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任
（ B ）
37、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。
（ B ）
38、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。
（ C ）
39、关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（ ）。 Ⅰ．企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资 Ⅱ．企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益 Ⅲ．各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场 Ⅳ．事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资
（ C ）
40、我国证券交易所的决策机构是（）。
（ B ）
41、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（ ）。
（ B ）
42、根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（ ）。
（ D ）
43、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（ ）。
（ B ）
44、开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序及限制事项。开放式集合资产管理计划每（ ）个月至多开放（ ）次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。
（ C ）
45、所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收人的（ ）缴纳证券投资者保护基金。
（ B ）
46、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（ ）的高管人员。
（ B ）
47、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。
（ A ）
48、中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。
（ A ）
49、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。
（ D ）
50、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。 ①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金 ②汇人的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币 ③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释 ④已批准额度和实际汇人金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇人
（ C ）
51、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（ ）
（ A ）
52、境内上市外资股又被称为（ ）。
（ A ）
53、国家股的资金来源有（ ）。 ①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 ②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资 ③有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资 ④国有资产管理部门所拥有的净资产
（ A ）
54、普通股股东的权利包括（） I.出席股东大会，参与公司重大决策 II.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询 III.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产 IV.依法转让其所拥有的公司股份
（ D ）
55、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。
（ D ）
56、12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。 ①W公司最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更 ②W公司于2017年1月设立 ③W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权 ④W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系 ⑤W公司最近三个会计年度净利润均为正数且累计为3200万元
（ D ）
57、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。 ①控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量 ②最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告 ③采用《证券法》规定的包销方式发行 ④拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十
（ D ）
58、根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（ ）。 ①强式有效市场 ②中式有效市场 ③半强式有效市场 ④弱式有效市场
（ C ）
59、下列股票能被选入沪深300指数的有（ ）。
（ C ）
60、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（ ）元。
（ A ）
61、现代意义上的公司治理可理解为关于（）的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。 Ⅰ．企业组织方式 Ⅱ．控制机制 Ⅲ．利益分配 Ⅳ．股权分配
（ A ）
62、人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背（）原则，此类行为一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。 Ⅰ．公开 Ⅱ．公平 Ⅲ．公正 Ⅳ．真实
（ D ）
63、A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。
（ C ）
64、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（ ）。
（ C ）
65、市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（ ）。
（ C ）
66、赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元，3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买人，5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。
（ B ）
67、直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。
（ A ）
68、保荐制度主要内容包括（ ）。 ①建立保荐机构资格核准 ②保荐代表人的登记管理制度 ③保荐人全权负责 ④明确保荐期限
（ A ）
69、连续竞价时，确认成交价格的原则不包括（ ）。
（ A ）
70、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（ ）。 ①金融 ②地产 ③公用事业 ④制造业
（ B ）
71、（ ）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
（ B ）
72、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。
（ D ）
73、与欧洲债券相比，外国债券具有的特点是（ ）。 Ⅰ．一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销 Ⅱ．受发行地所在国有关法规的管制和约束 Ⅲ．必须经官方主管机构批准 Ⅳ．受发行地所在国的税法管制
（ A ）
74、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。 ①发起人 ②承销商 ③受托人 ④特殊目的机构
（ D ）
75、下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（ ）。
（ D ）
76、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（ ）。
（ C ）
77、甲是投资者，试图投资资产证券化产品。对于甲来说，资产证券化的优势在于（ ）。
（ B ）
78、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。
（ D ）
79、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。
（ D ）
80、证券公司借入或发行次级债应符合的条件有（）。 Ⅰ．借入或募集资金有合理用途 Ⅱ．长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50％ Ⅲ．应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入 Ⅳ．净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准
（ B ）
81、目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。 ①附息国债 ②公司债 ③企业债 ④地方债
（ A ）
82、债券按发行主体分类，可以分为（ ）。
（ D ）
83、下列关于利息计算的说法中正确的有（ ）。 ①短期债券通常全年天数定为360天，半年天数定为180天 ②我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算 ③我国交易所市场对附息债券的利息累积天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息 ④我国对贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息
（ B ）
84、A公司将自己拥有的85％的基金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为( )。
（ D ）
85、基金的主要当事人有（ ）。 ①监管机构 ②基金份额持有人 ③基金管理人 ④基金托管人
（ D ）
86、基金管理费率通常与基金规模成（ ），与风险成（ ）。
（ B ）
87、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
（ C ）
88、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务这一核心活动。
（ C ）
89、金融自由化的主要内容包括（ ）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。 Ⅰ．取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化 Ⅱ．放松外汇管制 Ⅲ．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制 Ⅳ．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展
（ D ）
90、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。 Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算 Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空 Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度 Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
（ D ）
91、（ ）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.
（ A ）
92、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（ ）。 ①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历 ②乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户 ③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格 ④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户
（ A ）
93、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（ ）。 ①交易对象不同 ②交易目的不同 ③交易价格的含义不同 ④交易方式不同
（ A ）
94、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（ ）。
（ A ）
95、下列选项中属于金融期权基本功能的有（ ）。 ①套期保值功能 ②价格发现功能 ③投机功能 ④套利功能
（ C ）
96、实施风险控制策略的成本主要在于（ ）的支出。
（ D ）
97、下列属于信用风险构成要素的是（ ）。 ①违约概率 ②违约损失率 ③违约风险暴露 ④预期损失和非预期损失
（ D ）
98、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。
（ A ）
99、（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
（ D ）
100、资本的功能主要体现在（ ）方面。 ①为金融机构提供融资 ②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地 ③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心 ④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界
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