历年金融市场基础题库

1、（2019年真题）风险转移可以分为（ ）。
Ⅰ保险转移
Ⅱ非保险转移
Ⅲ承保人转移
Ⅳ担保转移

2、（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（ ）。
Ⅰ．资本积累
Ⅱ．资源配置
Ⅲ．调节经济
Ⅳ．财富初次分配

3、（2020年真题）2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括（ ）
Ⅰ、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致
Ⅱ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务
Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求
Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务

4、（2019年真题）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

5、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

6、（2018年真题）（ ）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。

7、（2020年真题）我国证券市场监督管理的主要手段是（ ）

8、（2018年真题）沪深300指数的计算采用（ ），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

9、（2020年真题）一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（ ）

10、（2020年真题）属于公司债券的有（ ）
Ⅰ可交换债券
Ⅱ可转换公司债券
Ⅲ保证公司债券
Ⅳ附认股权证的公司债券

11、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（ ）。

12、（2019年真题）属于金融机构的主动负债的是（ ）。

13、（2018年真题）如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。

14、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。
Ⅰ、安全性高
Ⅱ、流通性强
Ⅲ、收益率高
Ⅳ、享受免税待遇

15、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系

16、（2018年真题）基金托管费是支付给（ ）的费用。

17、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ、自律管理的法人
Ⅱ、依法对基金在交易所的投资者交易实行监控
Ⅲ、依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理
Ⅳ、指导和监督中国证券投资基金业协会的活动

18、（2020年真题）在信用风险的衡量中，预期损失（ ）

19、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（ ）。

20、间接融资的特点有（ ）。
①间接性
②融资的相对集中性
③融资信誉有较大的差异性
④可逆性

21、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。
①全国性证券交易所
②另类交易系统
③经纪商—交易商内部撮合
④专业证券市场

22、世界上最早的证券交易所是（ ）。

23、（ ）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

24、会员制交易所的最高权力机构是（ ）。

25、我国证券市场的主板市场包括（）。
Ⅰ．上海证券交易所
Ⅱ．创业板市场
Ⅲ．深圳证券交易所
Ⅳ．中小板块

26、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。

27、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（ ）。

28、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（ ）。
①利率传导机制
②信用传导机制
③投资传导机制
④流动性传导机制

29、我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括（ ）。
①沪深主板市场
②创业板市场
③全国中小企业股份转让系统
④区域性股权交易市场

30、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。

31、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。

32、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。

33、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。

34、资本市场是指（ ）。

35、下列关于货币政策的目标说法正确的是（ ）。
①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性
②货币中介目标选取的标准不同于操作目标
③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议
④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

36、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。
Ⅰ．股票融资
Ⅱ．债券融资
Ⅲ．贷款
Ⅳ．租赁融资

37、按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。

38、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（ ）。

39、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（ ）的律师从事证券法律业务。

40、关于证券自营业务，以下说法正确的有（）。
Ⅰ．取得证券监管部门的业务许可
Ⅱ．证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
Ⅲ．在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为
Ⅳ．许多国家都对证券的自营业务制定了法律法规，进行严格管理

41、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。

42、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。

43、我国证券市场监管体系包括（ ）。
①国务院证券监督管理机构
②证券投资者保护基金
③证券登记结算公司
④行业协会

44、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（ ）批准的人民币金融工具。

45、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。
①风险敏感型
②风险偏好型
③风险中立型
④风险规避型

46、以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（ ）。

47、证券市场融资活动的特点主要有（ ）。
①证券市场是一种直接融资
②证券市场融资是一种强市场的融资活动
③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
④证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

48、下列属于直接融资方式的是（）。

49、证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。
①向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系
②向客户解释期货交易的方式、流程及风险
③向客户作获利保证、共担风险等承诺
④不得向客户虚假宣传、误导客户

50、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。

51、优先股票可分为累积优先股和非累积优先股、（）。
Ⅰ．参与优先股和非参与优先股
Ⅱ．可转换优先股和不可转换优先股
Ⅲ．可回购优先股和不可回购优先股
Ⅳ．固定股息率优先股和浮动股息率优先股

52、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（ ）特性。

53、丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（ ）。

54、公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（ ）方式确定发行价格。

55、股票退市制度存在的意义包括（ ）。
①引导理性投资
②保护投资者权益
③巩固上市公司地位
④降低市场经营成本

56、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）% , 其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

57、证券账户的子账户包括（ ）。
①人民币普通股票账户
②人民币特种股票账户
③全国中小企业股份转让系统账户
④封闭式基金账户
⑤开放式基金账户

58、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。
①经营状况良好
②股票价格无明显异常波动
③财务报告无重大问题
④无明显市场操纵

59、下列（ ）时间点，不能进行科创板连续竞价。

60、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。

61、A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为（ ）。

62、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（ ），有利于（ ），不利于（ ）。

63、国家股从资金来源上主要有（ ）。
①财政部门的预算拨款补助
②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产
③代表国家投资的政府部门进行的投资
④代表国家投资的投资公司进行的投资

64、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。
①每股收益
②债务担保比率
③杠杆比率
④销售利润率

65、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）

66、剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。
①市盈率倍数法
②企业价值/息税前利润倍数法
③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法

67、下列（ ）公司可能会被强制退市。
①S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会处罚，被认定为违法而暂停上市，在中国证监会作出处罚决定之日的一年内，被证券交易所根据规则作出终止其上市交易的决定
②M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20%
③N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法表示意见
④T公司被法院宣告破产
⑤P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请或不符合恢复上市条件

68、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）。
①现金
②证券
③商业汇票

69、根据（）划分，债券可分为长期债券、短期债券和中期债券。

70、10月20日财政部批准了（）开展了地方政府自行发债试点。
Ⅰ．上海市
Ⅱ．浙江省
Ⅲ．广东省
Ⅳ．深圳市

71、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。

72、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。

73、金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括（）。
Ⅰ．政策性金融债券Ⅱ．商业银行金融债券
Ⅲ．证券公司债券Ⅳ．保险公司次级债

74、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。

75、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。

76、下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（ ）。
①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员将剩余全部发行额度清零
②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零
③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零
④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零

77、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

78、国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

79、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。
①设置账簿
②切实保护客户债券安全
③为客户保守商业秘密
④保存完整业务记录

80、我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（）。

81、债券的回购交易更多的具有（ ）的属性。

82、资产证券化的参与主体有（ ）。
①发起人
②特殊目的机构（SPV）
③信用增级机构
④信用评级机构
⑤承销商⑥服务商
⑦受托人

83、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

84、目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。

85、1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（ ）元。

86、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。

87、投资者在申购ETF时，使用的是（）换取ETF份额。

88、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
②投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户
③封闭式基金的交易需收取印花税
④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

89、（ ）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。

90、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为（）。
I.股权类产品的衍生工具
II.金融互换
III.货币衍生工具
IV.信用衍生工具

91、根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。
Ⅰ．远期结售汇
Ⅱ．外汇远期
Ⅲ．外汇掉期
Ⅳ．利率衍生品交易

92、多数情况下，（ ）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

93、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。
①美国证券交易委员会
②存券银行
③托管银行
④中央存托公司

94、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（ ）。

95、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。
Ⅰ．远期合同
Ⅱ．期货合同
Ⅲ．互换合同
Ⅳ．期权合同

96、结构化金融衍生产品是（ ）。
①运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品
②它们通常与某种金融价格相联系
③其投资收益随该价格的变化而变化
④目前，我国内地尚无交易所交易的结构化产品。

97、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

98、，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点（ ）。
①减少了交易对手暴露和操作风险
②提高了交易对手信用风险管理水平和担保品管理的有效性
③提高了衍生品市场的透明度
④一定能阻止发生金融危机

99、操作风险管理的方法有（ ）。
①内部控制
②保险
③业务外包
④IT技术应用
⑤数据治理和管理
⑥业务持续计划

100、风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（ ）。
①业务条线部门
②风险管理部门和合规部门
③外部审计
④内部审计