往年金融市场基础试题

1、（2019年真题）金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（ ）

2、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（ ）。

3、（2018年真题）QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（ ）。

4、（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是（ ）。

5、（2020年真题）主板上市公司申请首次公开发行新股，应符合的要求有（ ）
Ⅰ业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形
Ⅱ现有主营业务或投资方向能够可持续发展，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化
Ⅲ不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项
Ⅳ最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形

6、（2020年真题）关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行审查。
Ⅰ委托人身份
Ⅱ委托内容
Ⅲ委托卖出的实际证券的数量
Ⅳ委托买入的实际资金余额

7、（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
Ⅰ、市场利率；
Ⅱ、经济周期循环；
Ⅲ、行业分类；
Ⅳ、公司竞争力。

8、（2018年真题）可转换债券的回售条件一般是（ ）。

9、（2020年真题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值100元，年贴现率3.5%，2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（ ）元。

10、（2019年真题）交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（ ）。

11、在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
①香港银行公会
②香港政府
③香港交易所
④香港保险业联会

12、创业板市场的功能包括（ ）。
①承担风险资本的退出窗口作用
②优化资源配置
③促进产业升级
④为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环

13、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中属于“四个独立”的是（ ）。
①运行独立
②检查独立
③代码独立
④指数独立

14、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。

15、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。
①最终目标
②底层目标
③中介目标
④操作目标

16、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括（ ）。
①集中保管商业银行的存款准备金
②作为商业银行的最后贷款人
③组织全国商业银行之间的清算
④管理各银行的黄金储备

17、7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（ ）。
①国内生产总值
②经济周期
③财政政策
④国际资本流动

18、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

19、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（ ）。

20、截至2020年第一季度，我国（ ）在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国各地，网点众多且分散，各项业务均衡发展。

21、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（ ）。

22、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（ ）。

23、有宏观经济“晴雨表”之称的是（ ）。

24、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。
①从事信托投资业务
②从事证券经营业务
③向非自用不动产投资
④向非银行金融机构和企业投资
⑤利用自有资金买卖债券

25、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。

26、下列属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件（ ）。
①具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人，具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人
②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
③最近5年未受到刑事处罚， 最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
④最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

27、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于（ ）人。

28、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）。
①财务信息公开披露
②所有公司内部信息披露
③公司所有信息披露
④基本信息公示

29、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。
①身份
②财产与收入状况
③证券投资经验
④风险偏好

30、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。
①中国银保监会
②中国证监会
③财政部
④中国总会计师协会

31、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。
Ⅰ.证券的价值分析报告
Ⅱ．证券相关产品的价值分析报告
Ⅲ．证券行业研究报告
Ⅳ．证券的投资策略报告

32、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。
①派发股息
②派发红股
③派发资本利得
④派发利息

33、中国证券行业自律组织不包括（ ）。

34、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
①提供证券交易的场所、设施和服务
②管理和公布市场信息
③开展投资者教育和保护
④对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管

35、证券监管机构的首要任务和宗旨是（ ）。

36、（ ）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

37、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（ ）。

38、下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（ ）。

39、下列选项中，属于中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是（）。
Ⅰ．查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户
Ⅱ．查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户
Ⅲ．对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以自己直接冻结或者查封该财产
Ⅳ．对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准，可冻结该财产或者查封

40、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（ ）个月。

41、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。

42、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（ ）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（ ）。

43、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

44、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（ ）。

45、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（ ）股。

46、以下关于做市商交易制度说法正确的有（ ）。
Ⅰ．做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价
Ⅱ．投资者从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券
Ⅲ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易
Ⅳ．做市商的收入来源是买卖证券的佣金

47、关于股票价格指数编制，说法正确的是（ ）。

48、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。
①宏观经济因素
②市场因素
③并购重组
④行业因素

49、直觉化决策方式、图形化决策方式、指标化决策方式和模型化决策方式等是股票分析方法中（ ）的决策方式。

50、深股通起始额度每日为（ ）亿元人民币。

51、相对于优先股，永续债独有的特点不包括（ ）。

52、以下（ ）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出的剩余股票全部自行购入的承销方式。

53、下列关于股票的特征说法正确的是（ ）。

54、下列说法中正确的是（ ）。

55、以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。

56、证券公司目前可以发行的债券品种包括（ ）。
①证券公司普通债券
②证券公司短期融资券
③证券公司次级债券
④证券公司次级债务

57、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
①所借贷货币资金的数额
②借贷的时间
③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）
④债券的利率

58、证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（ ）、（ ）、（ ）的比例计入净资本。

59、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。

60、（ ）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

61、我国的混合资本债券是指（ ）为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（ ）年以上、发行之日起（ ）年内不可赎回的债券。

62、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。

63、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。

64、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。

65、下列关于小额报价说法不正确的是（）。

66、银行间市场可在工作日内的8：30—16：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（ ）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。

67、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。

68、1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，发行价格为85元。2010年3月5日该债券净报价为87元，则实际支付价格计算为（ ）元。

69、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。

70、国际债券的发行人主要是（）。
I.各国政府、政府所属机构 II.银行或其他金融机构
III.自然人 IV.一些国际组织

71、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。
①发行主体不同
②发行制度和监管机构不同
③发行期限不同
④募集资金用途不同
⑤发行定价方式不同
⑥担保要求不同
⑦发行市场不同

72、下列关于中期票据的说法，正确的是（ ）。

73、中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（ ）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
①中央结算公司
②上海清算所
③中国结算公司
④证券交易所

74、资产证券化的参与主体中，（ ）的主要职能是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持证券，资产则是被证券化的基础资产。

75、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。
Ⅰ．美国称“共同基金”
Ⅱ．英国称“单位信托基金”
Ⅲ．日本称“单位信托基金”
Ⅳ．我国香港地区称“证券投资信托基金”

76、国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是（）。
Ⅰ．基金兴华
Ⅱ．基金金泰
Ⅲ．基金安信
Ⅳ．基金开元

77、基金运作可分为（ ）三大部分。
①基金的市场营销
②基金的信息披露
③基金的投资管理
④基金的后台管理

78、在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。
①开户
②缴款
③认购
④确认

79、《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”

80、我国基金托管费的计提通常是（）。
Ⅰ．逐日计提
Ⅱ．逐月计提
Ⅲ．按月支付
Ⅳ．按季支付

81、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
①封闭式基金的收益分配每年不得少于一次
②封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80％
③基金分配后，基金份额净值不得低于面值
④封闭式基金只能采用现金方式分红

82、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务这一核心活动。

83、为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（ ）。

84、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。
①资产保管
②基金估值
③会计复核
④资金清算

85、关于基金费用，说法正确的是（ ）。
①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支
③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
④基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支

86、截至2020年2月底，我国境内共有基金管理公司（ ）家，其中，中外合资公司（ ）家，内资公司（ ）家，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资金管理子公司共（ ）家，保险资产管理公司（ ）家。

87、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。
①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
②禁止对基金的证券投资业绩进行预测
③禁止违规承诺收益或承担损失
④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

88、根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（ ）投资或者活动。
①承销证券
②向他人贷款或者提供担保
③从事承担无限责任的投资
④买卖其他基金份额

89、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（ ）。

90、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

91、套期保值的基本做法是（）
I.持有现货空头，买入期货合约
II.持有现货空头，卖出期货合约
III.持有现货多头，卖出期货合约
IV.持有现货多头，买入期货合约

92、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（ ）。

93、（ ）=期权价格的变化／无风险利率的变化。

94、只能在期权到期日执行的期权是（ ）。

95、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。

96、（ ）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

97、修正的美式期权也叫作（）。
Ⅰ.百慕大期权
Ⅱ.大西洋期权
Ⅲ.欧式期权
Ⅳ.互换期权

98、（ ）是金融交易和风险管理行为的基本特征。

99、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。

100、流动性覆盖率的计算公式为（ ）。