2022年金融市场基础预测卷

1、（2019年真题）以下关于中央银行资产业务，说法正确的是（ ）。
Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产
Ⅱ、对政府债权主要是特别国债
Ⅲ、对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额
Ⅳ、对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款

2、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
Ⅰ．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬
Ⅱ．如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌
Ⅲ．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌
Ⅳ．如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软

3、（2020年真题）可以发行股票的公司组织形式是（ ）

4、（2020年真题）政府机构投资者中的（ ）可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源.

5、（2020年真题）做市商通过（ ）向市场提供流动性服务。

6、（2019年真题）证券市场监督的意义在于（ ）
Ⅰ、保障广大投资者合法权益
Ⅱ、维护市场良好秩序
Ⅲ、发展和完善证券市场体系
Ⅳ、保证投资者获取投资收益

7、（2019年真题）下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。
Ⅰ．证券公司
Ⅱ．证券服务机构
Ⅲ．证券发行人
Ⅳ．证券登记结算机构

8、（2020年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（ ）
Ⅰ、股份公司只能用留存收益支付红利
Ⅱ、红利的支付不能减少其注册资本
Ⅲ、公司在无力偿债时不能支付红利
Ⅳ、公司在增发新股前不能支付红利

9、（2018年真题）证券交易程序中，开户包括开立（ ）。
Ⅰ．证券账户
Ⅱ．资金账户
Ⅲ．存款账户
Ⅳ．交易账户

10、（2018年真题）影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
Ⅰ．清算方式的变化
Ⅱ．宏观经济政策的调整
Ⅲ．供求关系的变化
Ⅳ．经济形势的变化

11、（2018年真题）影响净资产收益率的因素有（ ）。
Ⅰ．销售利润率
Ⅱ．资产周转率
Ⅲ．杠杆比率
Ⅳ．债务担保比率

12、（2019年真题）资产支持证券的基础资产不包括（ ）。

13、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。

14、（2019年真题）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。
Ⅰ零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息
Ⅱ附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
Ⅲ可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券
Ⅳ息票累积债券规定了票面利率

15、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ、自律管理的法人
Ⅱ、依法对基金在交易所的投资者交易实行监控
Ⅲ、依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理
Ⅳ、指导和监督中国证券投资基金业协会的活动

16、（2018年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（ ）。

17、（2020年真题）下列属于风险管理本质特征的是（ ）

18、（2020年真题）风险管理策略主要包括（ ）等
Ⅰ风险规避
Ⅱ风险控制
Ⅲ风险分散
Ⅳ风险处置

19、按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

20、下列描述符合衍生工具的定义的有 （ ）。
①以相应的现货资产作为标的物
②成交时需要立即交割
③价格由基础资产决定
④一般表现为合约

21、国际信贷主要包括（ ）。
①政府信贷
②国际金融机构贷款
③政府债券
④出口信贷

22、为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。

23、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
①证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品
②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品
③投资者可以自己独立开立产品账户
④证券公司开展托管业务，应当采取有效措施

24、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（ ）。
①担保承诺类业务
②代理投资融资服务类业务
③中介服务类业务
④财务顾问类业务

25、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（ ）。

26、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。

27、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

28、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

29、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。
Ⅰ．代理国库收支
Ⅱ．代理国家债券的发行
Ⅲ．对政府提供信贷
Ⅳ．代表政府管理金融活动

30、报价系统的核心功能包括（ ）。
①私募产品发行②所有产品的报价
③信息服务④登记结算

31、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（ ）

32、我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（ ）、货币类衍生品、信用类衍生品。

33、在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用（ ）。
①协议方式
②做市方式
③竞价方式
④合同方式

34、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

35、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（ ）审批。

36、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）.

37、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。
①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％
②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的30％
③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10％
④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％

38、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（ ）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（ ）人。

39、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。

40、我国《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（ ）行为。
①代理委托人从事证券投资
②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
③买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券
④法律、行政法规禁止的其他行为

41、我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。

42、证券市场监管手段包括（ ）。
①经济手段
②市场手段
③行政手段
④法律手段

43、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（ ）。

44、下面关于会员大会的说法不正确的是（ ）。

45、从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（ ）的业务许可。

46、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（ ）。

47、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（ ）。

48、关于股份回购，下列说法错误的是（）.

49、（ ）是指注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股。

50、在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式.

51、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。

52、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（ ）。

53、关于撤单，以下说法正确的有（ ）。
①在委托未成交之前，委托人有权变更委托
②对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻
③委托成交部分不得撤单
④在委托未成交之前，委托人有权撤销委托

54、道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。
Ⅰ.公正市价指数
Ⅱ.工业股价平均数
Ⅲ.商业股价平均数
Ⅳ.公用事业股价平均数

55、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（ ）元。

56、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（ ）。

57、只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（ ）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（ ）的。

58、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。
①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌
②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展
③调节税率，影响企业利润和股息
④干预资本市场各类交易适用的税率

59、影响股价变化的其他因素包括（ ）。
①心理因素
②人为操纵因素
③政策及制度因素
④宏观经济因素

60、基本分析法的主要内容包括（ ）。
①宏观经济分析
②投资分析
③行业和区域分析
④公司分析

61、股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。

62、增发是指（ ）。

63、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。

64、下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。
①人民币
②美元
③土地使用权
④暂未能合理估价的古董字画
⑤一栋商用大楼

65、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（ ）。

66、下列关于股票的说法错误的是（ ）。

67、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。

68、集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（ ）的原则共同发行的企业债券。
①统一组织
②分别负债
③统一担保
④集合发行

69、商业银行公开发行次级债券应具备的条件有（）。
Ⅰ．实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小
Ⅱ．贷款损失准备计提充足
Ⅲ．核心资本充足率不低于5％
Ⅳ．具有良好的公司治理结构与机制

70、下列关于债券与股票的说法，错误的是（ ）。

71、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（ ）。

72、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
①增加资产的流动性，提高资本使用效率
②提升资产负债管理能力，优化财务状况
③实现低成本融资
④增加收入来源

73、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（ ）。

74、根据债券券面形态可以分为（ ）。

75、下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（ ）。
①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员将剩余全部发行额度清零
②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零
③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零
④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零

76、中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。
I、集合票据债项评级；
II、各企业主体信用评级；
III、专业信用增进机构（若有）主体信用评级；
IV、内幕信息

77、下面关于地方政府一般债券说法正确的是（ ）。
①承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。
②承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准
③承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议
④可以在一般债券承销商中择优选择主承销商

78、财政部代理发行地方政府债券，面向（ ）招标发行，采用（ ）招标方式，招标标的为（ ），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（ ）。

79、以下关于银行间市场的债券交易流程不正确的是（ ）。

80、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
Ⅰ．交易场所不同
Ⅱ．合约的规范性不同
Ⅲ．交易风险不同
Ⅳ．保证金制度不同

81、债券利息的支付方式有（ ）。
①息票方式
②折扣利息
③本息分离方式
④本息合一方式

82、地方政府一般债券资金收支列人（ ）。

83、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（ ）。

84、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（ ）。

85、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。
①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%
②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%
③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%
④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%

86、远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。
①交易场所不同
②合约的规范性不同
③交易风险不同
④履约责任不同

87、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

88、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。

89、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（ ）表示还本付息能力较强，安全性较高。

90、以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。
①公募基金投资金额要求高
②公募基金面向社会公众发售
③公募基金的募集对象不固定
④公募基金适合中小投资者参与

91、系列基金又称为（）。

92、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
①对冲基金
②股权投资基金
③创业投资基金
④不动产投资基金

93、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

94、投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（ ）。
①股票基金
②债券基金
③货币市场基金
④混合型基金

95、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

96、对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。

97、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
①品种
②数量
③价格
④期限

98、（ ）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。

99、声誉风险的来源主要有（ ）。
①战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动
②产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动
③内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷
④股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司
⑤第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题

100、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（ ）
①制定风险管理制度，并适时调整
②建立健全公司全面风险管理的经营管理架构
③建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系
④建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制