金融市场基础知识预测卷

1、以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。
①投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币
②投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币
③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人
④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

2、（2020年真题）金融市场功能包括（ ）
Ⅰ、提供流动性
Ⅱ、货币创造
Ⅲ、价格发现
Ⅳ、降低搜寻成本

3、（2019年真题）以下关于中央银行资产业务，说法正确的是（ ）。
Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产
Ⅱ、对政府债权主要是特别国债
Ⅲ、对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额
Ⅳ、对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款

4、（2018年真题）下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品
Ⅱ．企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购
Ⅲ．企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债
Ⅳ．企业年金基金财产仅限于境内投资

5、（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（ ）
Ⅰ、在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益
Ⅱ、有利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散
Ⅲ、是对现有多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥重要作用
Ⅳ、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了平台

6、（2020年真题）当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（ ）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

7、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（ ）

8、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（ ）。

9、（2018年真题）国家股股利收入依法纳入（ ）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

10、（2018年真题）下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是（ ）。
Ⅰ．佣金
Ⅱ．过户费
Ⅲ．印花税
Ⅳ．托管费

11、（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
Ⅰ、市场利率；
Ⅱ、经济周期循环；
Ⅲ、行业分类；
Ⅳ、公司竞争力。

12、（2019年真题）当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。

13、（2018年真题）影响净资产收益率的因素有（ ）。
Ⅰ．销售利润率
Ⅱ．资产周转率
Ⅲ．杠杆比率
Ⅳ．债务担保比率

14、（2018年真题）流通国债的特征不包括（ ）。

15、（2018年真题）公司债券的发行期限一般为3～10年，以（ ）年为主。

16、（2019年真题）记账式国债发行采用（ ）方式。

17、（2020年真题）关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（ ）
Ⅰ根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列
Ⅱ我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施
Ⅲ2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛
Ⅳ2015年7月，我国内地与香港开启基金互认

18、（2019年真题）给出有关（ ）的数据,可以计算出基金份额净值。
Ⅰ、基金资产总值和基金负债
Ⅱ、基金资产净值和基金总份额
Ⅲ、基金总份额、基金总资产和基金负债
Ⅳ、基金负债和基金总份额

19、（2019年真题）与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（ ）

20、（2020年真题）按（ ）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类

21、股票市场融资的特点有（ ）。
①无须退还本金
②可以转让
③可以退股
④保证收益

22、按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

23、将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。

24、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（ ）。
①指令驱动
②报价驱动
③不支持匿名报单
④支持做市商报价

25、布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。

26、英国适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（ ）。

27、我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。

28、下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（ ）。
①预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系
②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系
③市场交易机制的核心是价格发现机制
④利率对金融市场的影响是局部的、非系统的

29、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
①直接信用控制以行政命令或其他方式作出
②直接信用控制涉及总量和结构两个方面
③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制
④流动性比率不是直接信用控制

30、以下属于中央银行负债类业务的是（ ）。
①储备货币
②对其他金融性公司债权
③不计入储备货币的金融公司存款
④政府存款

31、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。

32、11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。

33、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（ ）。

34、在我国，社保基金主要由（）组成。
Ⅰ．社会保险基金
Ⅱ．证券投资基金
Ⅲ．社会保障基金
Ⅳ．企业年金

35、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

36、基金性质的机构投资者包括（ ）。
Ⅰ．社会保险基金
Ⅱ．证券投资基金
Ⅲ．企业年金
Ⅳ．社会公益基金

37、在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以（ ）进行证券投资。
①自有资本
②营运资金
③受托投资资金
④委托投资资金

38、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（ ）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

39、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。

40、以下说法不正确的是（ ）。

41、关于证券公司中间介绍业务的业务范围的说法错误的是（ ）。

42、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（ ）缴纳基金。

43、“三公”原则中的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

44、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（ ）。

45、按照《证券法》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（ ）措施。

46、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。
①风险敏感型
②风险偏好型
③风险中立型
④风险规避型

47、证券市场融资活动的特点主要有（ ）。
①证券市场是一种直接融资
②证券市场融资是一种强市场的融资活动
③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
④证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

48、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。

49、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（ ）。

50、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（ ）。

51、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

52、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（ ）。
Ⅰ．股东的姓名或者名称及住所
Ⅱ．各股东所持股份数
Ⅲ．各股东所持股票的编号
Ⅳ．各股东取得股票的日期

53、关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。

54、公开发行股票的优点有（ ）。
①募集资金潜力大
②集中股权办大事
③提高企业信誉
④发行费用较高
⑤增强股票流动性

55、申请人可以向结算公司申请办理非交易过户登记的证券不包括登记在中国结算公司开立的证券账户中的（）。

56、在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。

57、关于申报时间，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ．上海证券交易所和深圳证券交易所都规定，交易日为每周一至周五
Ⅱ．国家法定假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市
Ⅲ．根据市场发展需要，经中国证监会批准，证券交易所可以调整交易时间
Ⅳ．交易时间内因故停市，交易时间不作顺延

58、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。

59、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。

60、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（ ）股。

61、股票的理论价格是（ ）经过折现后的现值之和。

62、根据价值规律，股票的市场价格是由股票的（）决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，（）是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

63、市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（ ）估值通常采用市净率法。
①银行业
②运营历史悠久的制造业企业
③新兴产业

64、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（ ），有利于（ ），不利于（ ）。

65、人为操纵往往会引起股票价格（ ）。

66、考查市场利率对股票价格的影响。

67、下列（ ）公司可能会被强制退市。
①S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会处罚，被认定为违法而暂停上市，在中国证监会作出处罚决定之日的一年内，被证券交易所根据规则作出终止其上市交易的决定
②M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20%
③N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法表示意见
④T公司被法院宣告破产
⑤P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请或不符合恢复上市条件

68、股票未来收益的当前价值被称为股票的（ ）。

69、以下关于非流通国债说法正确的是（）。
Ⅰ．不允许在流通市场上交易的国债
Ⅱ．不能自由转让，可以记名，也可以不记名
Ⅲ．发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构
Ⅳ．以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券

70、我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。

71、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（ ）。
①非人民币债券
②点心债
③合成型债券
④人民币债券

72、根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）。

73、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。

74、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
①企业可以自行销售企业债券
②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金
③承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销方式
④承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式

75、利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。
①市场预期理论
②流动性偏好理论
③市场分割理论
④理性预期理论

76、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

77、点击确认、单向撮合成交的报价包括（ ）。
①公开报价
②对话报价
③双边报价
④小额报价

78、关于记账式国债的特点，说法错误的是（ ）。

79、国际债券的特征有（ ）。
①资金来源广、发行规模大
②存在汇率风险
③有国家主权保障
④以自由兑换货币作为计量货币

80、商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。

81、中期国债是指偿还期限在（ ）以上、（ ）以下的国债。

82、假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（ ）。

83、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。

84、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。

85、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。
①10
②30
③50
④100

86、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。
①价值型股票基金
②成长型股票基金
③平衡型股票基金
④稳定型股票基金

87、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

88、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（ ）。
①印花税
②佣金
③开户费
④过户费

89、在我国，基金的信息披露具有（ ）。

90、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
①品种
②数量
③价格
④期限

91、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，固定利率有价证券的价格会受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系
②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种
③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约
④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

92、关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是（ ）。

93、3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据《若干意见》，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（ ）集中登记存管、结算。

94、金融期权的主要风险指标Vega=（ ）。

95、下列关于风险的说法错误的是（ ）。

96、（ ）又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

97、s系统是指（ ）。
①品德和资本
②还款能力
③抵押
④经营环境

98、风险管理的流程主要包括（ ）。
①风险的识别
②风险的衡量
③风险的应对
④风险的监测、预警与报告

99、风险转移可分为（ ）。
①合同转移
②非保险转移
③计划转移
④保险转移

100、风险管理的本质特征是（ ）。