2023年金融市场基础知识模拟

1、（2020年真题）下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（ ）
Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的

2、（2019年真题）属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）
Ⅰ、信托投资公司
Ⅱ、商业银行
Ⅲ、城市信用合作社
Ⅳ、农村信用合作社

3、（2018年真题）证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（ ）。
Ⅰ．为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
Ⅱ．用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ．为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅳ．为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

4、（2018年真题）下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动
Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业
Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

5、（2020年真题）证券交易所的组织形式主要有（ ）
Ⅰ、合伙人制
Ⅱ、联合制
Ⅲ、公司制
Ⅳ、会员制

6、（2020年真题）下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（ ）。

7、（2019年真题）证券市场监督的意义在于（ ）
Ⅰ、保障广大投资者合法权益
Ⅱ、维护市场良好秩序
Ⅲ、发展和完善证券市场体系
Ⅳ、保证投资者获取投资收益

8、（2020年真题）下列关于外资股的说法，错误的是（ ）

9、（2019年真题）我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外）。
Ⅰ．实物
Ⅱ．知识产权
Ⅲ．土地所有权
Ⅳ．土地使用权

10、（2020年真题）下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（ ）
Ⅰ、核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式,审批制度是目前成熟股票市场普遍采用的模式
Ⅱ、审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度的公司无法发行股票
Ⅲ、核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请
Ⅳ、注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票

11、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。

12、（2019年真题）在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。

13、（2019年真题）登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。
Ⅰ．继承
Ⅱ．赠与
Ⅲ．财产分割
Ⅳ．法人资格丧失

14、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（ ）。

15、（2019年真题）银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。

16、（2019年真题）债券的必要回报率等于（ ）。

17、（2020年真题）在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是（ ）

18、（2019年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（ ）购回其所持有的开放式基金份额的行为。

19、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（ ）后的价值。

20、（2019年真题）交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（ ）。

21、（2018年真题）1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（ ）。

22、（2018年真题）金融自由化的主要内容包括（ ）。
Ⅰ．取消对存款利率的最高限额
Ⅱ．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制
Ⅲ．放松外汇管制
Ⅳ．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

23、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（ ）。
Ⅰ．发行主体不同
Ⅱ．用于转股的股份来源不同
Ⅲ．转股对公司股本的影响不同
Ⅳ．所换股份的来源相同

24、（2020年真题）在信用风险的衡量中，预期损失（ ）

25、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（ ）
Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大
Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高
Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素
Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义

26、资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。

27、已发行金融资产的流通市场是（ ）。

28、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。
①高级上市
②标准上市
③普通上市
④高成长板块上市

29、当前IAIS主要在（ ）方面发挥着重要作用。
Ⅰ、制定国际保险监管规则
Ⅱ、发布国际保险最新动态
Ⅲ、提供国际保险界交流平台
Ⅳ、改善国际银行业务监管技术的有效性

30、国际信贷主要包括（ ）。
①政府信贷
②国际金融机构贷款
③政府债券
④出口信贷

31、期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。

32、以下分类属于伦敦债券市场的是（ ）。
①金边债券市场②英国中央政府债券
③国际债券市场④公司债券市场

33、避险性资金流动或资本外逃又被称为（ ）。

34、区域性股权市场实行的制度是（ ）。

35、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。
①未完全市场化的基准价格体系
②以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
③资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
④资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

36、金融服务实体经济的实质就是有效发挥其（ ）的功能。

37、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

38、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计了（ ）制度。
①更有针对性的信息披露制度
②更加合理的股份减持制度
③更加规范的差异化表决制度
④更加宽松的保荐机构持续督导职责

39、信用传导机制涉及的变量不包括（ ）。

40、下面关于机构投资者描述错误的是（ ）。

41、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（ ）形式募集一定额度的人民币资金。

42、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（ ）。
①证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容
②证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的
③在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的
④在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容

43、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

44、证券公司IB业务的业务范围包括（）。
Ⅰ．协助办理开户手续
Ⅱ．提供期货行情信息、交易设施
Ⅲ．募集资金
Ⅳ．中国证监会规定的其他服务

45、按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有（ ）。
①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理
②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册
③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试
④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理
⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理

46、信息披露的主体包括（ ）。
①证券发行人
②证券监管者
③证券旁观者
④证券交易者

47、以下（）不是国务院证券监督管理机构。

48、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（ ）。

49、截至2019年年底，境内已有（ ）家合资证券公司。

50、下面关于证券市场融资活动的特点的表述中正确的是（ ）。
①证券市场是一种间接融资
②证券市场融资是一种强市场性的融资活动
③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构

51、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。

52、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。

53、证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段，对证券市场进行干预。
Ⅰ. 罚款
Ⅱ．利率政策
Ⅲ．税收政策
Ⅳ．公开市场业务

54、私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。

55、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。
Ⅰ．按票面金额
Ⅱ．超过票面金额
Ⅲ．低于票面金额
Ⅳ．任意金额

56、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。
Ⅰ . 投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期
Ⅱ．股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
Ⅲ．风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失
Ⅳ．如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益

57、下列（ ）属于我国普通股股东所享有的基本权利。
①公司重大决策参与权
②公司资产收益权和剩余资产分配权
③知情权
④处置权
⑤优先认股权

58、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（ ）。

59、根据《证券法》相关规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用；改变资金用途，未经（）认可不得公开发行新股.

60、上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

61、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（ ）。

62、集合竞价确定成交价的原则有（ ）。
①可实现最大成交量的价格
②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格
③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格
④可实现成交价格的最低价格

63、股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

64、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（ ）元。

65、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。
①资产周转率
②杠杆比率
③每股收益
④销售利润率

66、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。

67、通货膨胀之初，股价会（ ），当通货膨胀严重、物价居高不下时，股价会（ ）。

68、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（ ）。

69、将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（ ）。

70、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。
①发行主体不同
②发行申报程序不同
③发行期限不同
④发行持续时间不同

71、以下关于流通国债说法正确的是（）。
Ⅰ．可以在流通市场上交易的国债
Ⅱ．可以自由认购、自由转让，通常不记名
Ⅲ．转让价格取决于对该国债的供给与需求
Ⅳ．在不少国家，流通国债占国债发行量的大部分

72、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。

73、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。

74、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。

75、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
①增加资产的流动性，提高资本使用效率
②提升资产负债管理能力，优化财务状况
③实现低成本融资
④增加收入来源

76、地方政府专项债券的规模（ ）。

77、目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。
①附息国债
②公司债
③企业债
④地方债

78、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。
①票面利率
②预期通货膨胀率
③风险溢价
④真实无风险收益率

79、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（ ）。
①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息
②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券
④息票累积债券也规定了票面利率

80、以下（ ）不是我国企业债券的种类。

81、传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。

82、下列关于利息计算的说法中正确的有（ ）。
①短期债券通常全年天数定为360天，半年天数定为180天
②我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算
③我国交易所市场对附息债券的利息累积天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息
④我国对贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息

83、（ ）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

84、询价交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。

85、（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。

86、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。

87、从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（ ）三大部分。
Ⅰ、市场营销
Ⅱ、投资管理
Ⅲ、后台管理
Ⅳ、前台管理

88、投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（ ）除外。
①股票基金
②债券基金
③货币基金
④中国证监会规定的其他品种

89、随着2020年8月1日《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的正式施行，基金管理人还应当在基金合同、招股说明书等法律文件中针对侧袋机制明确约定以下（ ）等事项。
①实施条件、实施程序和特定资产范围
②侧袋账户运作安排，包括但不限于特定资产处置清算、对基金赎回的影响、信息披露、费用列支等
③主袋账户的投资安排
④基金份额持有人大会表决权等安排

90、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）年。

91、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

92、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

93、结算所实行的结算制度被称为（ ）。

94、按照权证的内在价值不同，可将权证分为（ ）。

95、只能在期权到期日执行的期权是（ ）。

96、对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处有（ ）
①市场容量大，筹资能力强
②避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低
③以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
④上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益

97、GDR是（ ）的简称。

98、在证券投资中，多样化投资的（ ）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。

99、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（ ）步骤。
①选择测试对象，制订测试方案
②确定压力测试方法，并设置测试情景
③确定风险因子，收集测试数据
④实施压力测试，分析报告测试结果
⑤制定和执行应对措施

100、（ ）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。