2023年个人理财
本试卷为2023年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）
（ T ）
2、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ T ）
3、一般来说，债券价格与到期收益率成反比。（ ）
（ F ）
4、因重大误解订立的合同属于无效合同。（ ）
（ T ）
5、商业银行从事境内黄金期货交易，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ T ）
6、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（ ）
（ T ）
7、房地产与个人的其他资产相比有其自身的特点：位置固定性、使用长期性、影响因素多样性和保值增值性。（ ）
（ F ）
8、人民币理财产品、信托产品由于具有很强的流动性，收益高于同期银行活期，甚至高于中短期定期存款．是银行储蓄的良好替代品。（ ）
（ F ）
9、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ T ）
10、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
11、美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（ ）
（ F ）
12、恶意串通，损害国家，集体利益的合同为无效合同。损害第三人利益合同为可撤销的合同。
（ F ）
13、在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩，但不可以违规承诺收益或者承担损失。
（ T ）
14、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。
（ F ）
15、信用保险属于人身保险。（ ）
（ T ）
16、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。
（ F ）
17、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（ T ）
18、滚动发行产品，是采取循环销售的方式，投资者可以进行连续投资，拥有更多的选择机会。
（ F ）
19、保险中间代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。（ ）
（ F ）
20、通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。
（ F ）
21、以上的基金资产投资于债券的，为债券基金，具有较低风险、较低收益的特征。
（ T ）
22、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。
（ F ）
23、FOF被称为中国特色的ETF。
（ T ）
24、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
25、市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。
（ T ）
26、票据经过银行承兑，有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。
（ F ）
27、对于期权的卖方来说，如果市场价格对他不利的话，他就可以选择不执行期权。
（ F ）
28、金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。
（ T ）
29、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
30、传统投资和另类投资在操作方式上是相同的。
（ F ）
31、理财产品的销售业绩日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码。
（ F ）
32、期权费是指期权的执行价格。
（ F ）
33、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
（ F ）
34、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ T ）
35、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
（ F ）
36、则在所有情况下均可适用。
（ F ）
37、72法则在所有情况下均可适用。
（ T ）
38、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ T ）
39、大体而言，国内另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、饮品(红酒、白酒和普洱茶)和私募股权等。
（ F ）
40、有限合伙企业只有一个普通合伙人。
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