个人理财冲刺卷

1、连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。（ ） 

2、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ） 

3、组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池。（ ） 

4、不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样。（ ） 

5、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ） 

6、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ） 

7、理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。（ ） 

8、当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。 

9、理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。 

10、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。 

11、个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。（ ） 

12、一般情况下，有限合伙企业由二个以上五十个以下的合伙人设立，但是法律另有规定的除外。 

13、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ） 

14、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 （ ） 

15、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别 

16、合伙企业不作为经济实体纳税，其净收益直接发放给投资者，由投资者作为收入自行纳税，合伙企业的生产经营所得和其他所得，由合伙人分别缴纳所得税，有利于投资人合理避税。 

17、基金子公司产品开发过程中，开发成本低，规模不大，这是产品优势。销售人员在销售过程中往往强调产品的收益特征，风险揭示充分。 

18、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。 

19、理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。 

20、按票面是否记载投资者姓名，股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。 

21、成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。 

22、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。 

23、风险偏好型，对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会。 

24、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。 

25、作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。 

26、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。 

27、理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。 

28、税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。 

29、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。 

30、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。 

31、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。 

32、孙氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月开销额度的资产和现金来持有，这是恰当的理财行为。 

33、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。 

34、客户信息的整理通常是针对定性信息。 

35、根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。 

36、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。 

37、封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。 

38、土地所有权可以用于抵押。 

39、通过金融中介的间接融资具有可逆性。 

40、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。