历年金融市场基础知识模拟
本试卷为历年金融市场基础知识模拟，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识模拟
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ B ）
1、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行的职能,包括（ ） Ⅰ、金融风险防范与化解 Ⅱ、制定金融规章 Ⅲ、制定和执行货币政策 Ⅳ、监督管理黄金、债券和股票市场
（ B ）
2、（2019年真题）中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是（ ）。 Ⅰ、运行独立； Ⅱ、监察独立； Ⅲ、代码独立； Ⅳ、板块独立。
（ A ）
3、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（ ）。
（ A ）
4、（2019年真题）根据《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（ ）、
（ A ）
5、（2019年真题）对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（ ）。
（ B ）
6、（2018年真题）股份公司在提供优先认股权时会设定一个（ ），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
（ C ）
7、（2018年真题）能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。 Ⅰ．虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 Ⅱ．股票与它代表的财产权有可分开的关系 Ⅲ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体 Ⅳ．股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
（ B ）
8、（2020年真题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（ ）。
（ C ）
9、（2019年真题）有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为（ ）。
（ B ）
10、（2018年真题）下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是（ ）。 Ⅰ．佣金 Ⅱ．过户费 Ⅲ．印花税 Ⅳ．托管费
（ B ）
11、（2020年真题）债券和股票的主要异同有（ ） Ⅰ权利不同 Ⅱ期限相同 Ⅲ发行主体相同 Ⅳ收益不同
（ B ）
12、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（ ）。
（ A ）
13、（2019年真题）属于金融机构的主动负债的是（ ）。
（ C ）
14、（2018年真题）由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（ ）。
（ D ）
15、（2019年真题）国际债券的投资者主要有（ ）。 Ⅰ、银行； Ⅱ、金融机构； Ⅲ、工商财团； Ⅳ、自然人。
（ D ）
16、（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（ ）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。 Ⅰ．发行数量 Ⅱ．期限安排 Ⅲ．竞价方式 Ⅳ．发行方式
（ B ）
17、（2018年真题）我国的政策性金融机构包括（ ）。 Ⅰ．国家开发银行 Ⅱ．中国进出口银行 Ⅲ．中国农业银行 Ⅳ．中国农业发展银行
（ B ）
18、（2019年真题）下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是（ ）
（ D ）
19、（2019年真题）记账式国债发行采用（ ）方式。
（ A ）
20、（2019年真题）不属于债券买卖交易报价方式的是（ ）
（ D ）
21、（2020年真题）下列关于基金运作的说法，错误的是（ ）
（ A ）
22、（2019年真题）基金一般都按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。
（ A ）
23、（2018年真题）基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（ ）。 Ⅰ．基金交易费 Ⅱ．基金管理费 Ⅲ．基金运作费 Ⅳ．基金托管费
（ A ）
24、（2019年真题）私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（ ）以内向投资者披露基金净值信息。
（ C ）
25、（2020年真题）下列现代风险观下关于波动性的说法，正确的有（ ） Ⅰ波动性意味着损失的可能性 Ⅱ波动性即收益的不确定性 Ⅲ波动可能带来收益，也可能带来损失 Ⅳ所有波动性都要进行规避
（ B ）
26、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（ ） Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大 Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高 Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素 Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义
（ C ）
27、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。
（ C ）
28、期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。
（ C ）
29、注册制的特点不包括（ ）
（ B ）
30、中国人民银行公开市场业务（ ）。 ①主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据 ②逆回购，正回购到期，是央行向市场投放流动性的行为 ③缺点是不具有很强的可逆转性 ④优点包括主动权完全在中央银行
（ A ）
31、货币乘数指（ ）。
（ C ）
32、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。 ①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合 ②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板 ③深化金融监管体制改革 ④管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险
（ A ）
33、下列关于场外市场的定义，说法正确的是（ ）。
（ D ）
34、以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。 ①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件 ②准备金比例与银行可用贷款资金是正向变动关系 ③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系 ④存款准备金的高低影响货币的供应量
（ D ）
35、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
（ C ）
36、2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（ ）。
（ A ）
37、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。
（ C ）
38、下面关于机构投资者描述错误的是（ ）。
（ C ）
39、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（ ）。
（ A ）
40、（ ）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
（ A ）
41、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。
（ C ）
42、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（ ）。 Ⅰ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度 Ⅱ．为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务 Ⅲ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料 Ⅳ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议
（ C ）
43、证券服务机构包括（）。 I、资信评级机构； II、证券业协会； III、资产评估机构； IV、律师事务所。
（ D ）
44、按照《证券投资者保护基金管理办法》规定，证券投资者保护基金公司履行的职责有（ ）。 ①筹集、管理和运作基金 ②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作 ③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作 ④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制
（ B ）
45、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
（ C ）
46、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（ ）。
（ D ）
47、下列说法正确的是（ ）
（ C ）
48、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
（ B ）
49、下列股票类型和字母能对应的是（）。 I.香港股：H股 II.伦敦股：L股 III.纽芬兰股：N股 IV.新加坡股：S股
（ C ）
50、下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。
（ C ）
51、股票的（ ）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。
（ D ）
52、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。 Ⅰ．盈利能力 Ⅱ．成长性 Ⅲ．流动性 Ⅳ．规模
（ C ）
53、下列股票能被选入沪深300指数的有（ ）。
（ B ）
54、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的.
（ B ）
55、中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是（）。 Ⅰ．再贴现率 Ⅱ．存款准备金率 Ⅲ．消费者信用控制 Ⅳ．公开市场业务
（ C ）
56、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（ ）。 ①公司经营状况好，股价上升 ②公司经营状况好，股价下降 ③公司经营状况差，股价上升 ④公司经营状况差，股价下降
（ D ）
57、股票市场行为的表现形式包括（ ）。 ①市场价格 ②成交量 ③价和量的变化 ④完成变化所经历的时间
（ D ）
58、A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。
（ C ）
59、根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四个阶段。
（ D ）
60、按照我国《证券法》的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以釆取技术性停牌的措施。
（ B ）
61、竞价的结果不包括（ ）。
（ A ）
62、科创板具体交易方式不包括以下（ ）方式。
（ B ）
63、关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（ ）。
（ C ）
64、下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。 ①资产证券化最基本的功能是融资 ②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配 ③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种 ④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高
（ B ）
65、一般意义的收益公司债的特点包括（）。 I.到期日固定； II.清偿时债权排序晚于股票； III.债券的未付利息可以累加； IV.公司有盈利时才付息
（ A ）
66、政府债券的特征包括（ ）。 ①安全性高 ②流通性强 ③收益稳定 ④免税待遇
（ A ）
67、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。 ①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债 ②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债 ③战争国债专指用于弥补战争费用的国债 ④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债
（ A ）
68、业界习惯上将企业债券划分为（ ）、（ ）、产业类企业债券三种。
（ D ）
69、属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为（ ）。
（ B ）
70、债券与股票的区别有（）。 I、权利不同； II、目的不同； III、收益不同； IV、期限不同
（ C ）
71、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
（ D ）
72、金融债券的发行主体可以是（ ）。
（ D ）
73、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（ ）。 ①各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售 ②各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售 ③凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式 ④承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额
（ C ）
74、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（ ）。
（ A ）
75、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（ ）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。
（ A ）
76、根据《证券法》第十七条规定，不得公开发行公司债券的情形有（ ）。 ①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态 ②违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途 ③经债券持有人会议作出决议，改变资金用途
（ B ）
77、以政府名义发行的债券，主要包括（）。 Ⅰ．公司债 Ⅱ．地方政府债券 Ⅲ．国债 Ⅳ．企业债
（ D ）
78、债券报价的主要方式有（ ）。 ①公开报价 ②对话报价 ③双边报价 ④小额报价
（ A ）
79、下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。
（ C ）
80、以下（ ）是证券投资基金的特点。 ①集合理财、专业管理 ②组合投资、分散风险 ③集中管理、保障安全 ④利益共享、风险共担
（ B ）
81、关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（ ）。 ①开放式基金的收益分配每年不得少于两次 ②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式 ③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值 ④开放式基金只能采用现金方式分红
（ C ）
82、《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
（ A ）
83、（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
（ D ）
84、基金管理费率通常与基金规模成（ ），与风险成（ ）。
（ C ）
85、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（ ）。 ①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 ②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东 ③契约型基金依据投资公司章程营运基金 ④目前我国的基金全部都是契约型基金
（ D ）
86、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（ ）。
（ B ）
87、中国银行间衍生品市场推出的业务包括（）。 I.债券远期交易； II.人民币利率掉期交易； III.利率互换交易； IV.外汇掉期业务
（ C ）
88、根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。 Ⅰ．远期结售汇 Ⅱ．外汇远期 Ⅲ．外汇掉期 Ⅳ．利率衍生品交易
（ B ）
89、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（ ）。
（ B ）
90、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（ ）。 ①交易场所和交易组织形式不同 ②交易的监管程度不同 ③金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定 ④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
（ C ）
91、金融期权的主要风险指标Vega=（ ）。
（ B ）
92、能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（ ）。
（ A ）
93、金融期货的基本功能包括（ ）。 ①套期保值功能 ②价格发现功能 ③投机功能 ④套利功能
（ C ）
94、4月7日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率（ ）
（ A ）
95、IDR是（ ）的简称。
（ A ）
96、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。
（ C ）
97、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。
（ C ）
98、现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标，从（ ）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。 ①管理环境 ②管理技术 ③管理方法 ④管理运行
（ D ）
99、期权风险取决于（ ）等因素。 ①基础资产的价格 ②离期权到期日的时间 ③基础资产价格波动性 ④无风险利率
（ D ）
100、系统性风险是与单体金融机构风险相对应的，通常具有（ ）等特征。 ①内生性 ②关联性 ③复杂性 ④突发性
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