往年金融市场基础知识测试卷

1、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。

2、（2019年真题）以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有（ ）
Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产
Ⅱ、对政府债权主要是特别国债
Ⅲ、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利（SL
F）、中期借贷便利（ML
F）、抵押补充贷款（PSL）和逆回购余额
Ⅳ、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款

3、（2020年真题）下列关于金融市场功能的说法，正确的是（ ）

4、（2018年真题）既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（ ）。

5、（2020年真题）关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（ ）

6、（2018年真题）合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括（ ）。
Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票
Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券
Ⅲ．证券投资基金
Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证

7、（2019年真题）证券投资咨询人员应当具有（ ）。

8、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

9、（2018年真题）证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（ ）。
Ⅰ．为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
Ⅱ．用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ．为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅳ．为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

10、（2018年真题）下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（ ）。

11、（2020年真题）优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊环境下，如（ ）

12、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（ ）

13、（2019年真题）股票最基本的特征为（ ）。

14、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（ ）。

15、（2020年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（ ）交易日或前一个交易日的公司股票均价

16、（2020年真题）下列关于开立证券账户的说法，正确的有（ ）
Ⅰ、开立证券账户应坚持合法性原则
Ⅱ、开立证券账户应该坚持真实性原则
Ⅲ、一个自然人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户
Ⅳ、一个法人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户

17、（2019年真题）登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。
Ⅰ．继承
Ⅱ．赠与
Ⅲ．财产分割
Ⅳ．法人资格丧失

18、（2018年真题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。

19、（2019年真题）在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。

20、（2019年真题）下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）

21、（2018年真题）下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。

22、（2020年真题）我国交易所债券市场的托管方式实行（ ）制度。

23、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）

24、（2018年真题）设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币（ ）元。

25、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（ ）。

26、（2020年真题）下列关于风险容忍度的说法，正确的是（ ）．

27、（2020年真题）在信用风险的衡量中，预期损失（ ）

28、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

29、间接融资的特点有（ ）。
①间接性
②融资的相对集中性
③融资信誉有较大的差异性
④可逆性

30、国际金融监管体系不包括（ ）。

31、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。

32、会员制交易所的最高权力机构是（ ）。

33、即期交易的市场是（ ）。

34、市政债券的类别不包括（ ）。

35、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（ ）功能。

36、资本市场的多层次性体现在（ ）。
①投资者结构的多层次性
②中介机构和监管体系的多层次性
③交易定价的多样性
④交割清算方式的多样性

37、我国中小企业板块市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）.

38、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。
①金融监管和行业发展
②银行与企业
③预算软约束部门和硬约束部门
④资本市场的投融资关系

39、以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。
①外汇
②特别国债
③政府存款
④再贷款余额

40、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。

41、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（ ）。

42、商业银行的主要业务包括（ ）。
①资产业务
②负债业务
③表上业务
④表外业务

43、中央银行作为银行的银行，（ ）。
Ⅰ．与商业银行和其他金融机构发生业务往来
Ⅱ．与工商企业和个人发生直接的信用关系
Ⅲ．集中保管商业银行的准备金
Ⅳ．对商业银行发放贷款

44、各国中央银行通常采用的操作目标主要有（）。
Ⅰ．短期货币市场利率
Ⅱ．银行准备金
Ⅲ．长期利率
Ⅳ．基础货币

45、期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

46、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。

47、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。
①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资
②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

48、在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的（）以及其他资产管理机构。
Ⅰ.中国境外基金管理机构
Ⅱ．保险公司
Ⅲ．证券公司
Ⅳ．上市公司

49、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
Ⅰ．银行存款
Ⅱ．国债
Ⅲ．中央银行票据
Ⅳ．债券回购

50、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。

51、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
Ⅰ．已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试
Ⅱ．有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员
Ⅲ．最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
Ⅳ．中国证监会规定的其他条件

52、关于证券投资者保护基金的监督管理，下列正确的有（）。
Ⅰ．保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保证基金的安全
Ⅱ．保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算等由保护基金公司董事会制定，报财政部审批
Ⅲ．中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督
Ⅳ．中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督

53、证券市场监管应当坚持（）的原则。
Ⅰ．依法监管
Ⅱ．保护投资者利益
Ⅲ．“三公”
Ⅳ．监督与自律相结合

54、（ ）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

55、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（ ）。

56、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
①证券公司
②基金管理公司
③期货公司
④资产管理公司

57、从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（ ）的业务许可。

58、下面对机构投资者描述错误的是（ ）。

59、下列属于国有股权组成部分的是（ ）.

60、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。

61、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。

62、（ ）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度。

63、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。

64、根据委托价格限制，委托指令可分为（）。
Ⅰ．买进委托Ⅱ．卖出委托
Ⅲ．市价委托Ⅳ．限价委托

65、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（ ）。

66、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（ ）

67、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。

68、首次公开发行股票的方式包括（ ）。
①网下发行
②网上发行
③向战略投资者配售
④向个人投资者配售

69、下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。
①人民币
②美元
③土地使用权
④暂未能合理估价的古董字画
⑤一栋商用大楼

70、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。

71、我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。

72、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。

73、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

74、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（ ）万元人民币。

75、企业应在集合票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对（ ）的措施。
Ⅰ．任一企业及信用增进机构主体信用评级下降
Ⅱ．企业财务状况恶化
Ⅲ．集合票据债项评级下降
Ⅳ．信用增进机构财务状况恶化

76、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
①企业可以自行销售企业债券
②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金
③承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销方式
④承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式

77、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。

78、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（）。
Ⅰ．财务公司设立1年以上，经营状况良好
Ⅱ．申请前1年利润率不低于行业平均水平
Ⅲ．申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平
Ⅳ．近3年无重大违法违规记录

79、债券买卖交易中，属于询价交易方式范畴的报价方式有（ ）。
①公开报价
②小额报价
③双边报价
④对话报价

80、由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是（ ）倾斜的。

81、（ ）是指定的中央债券存管机构，对债券托管账户实行分类设置和集中管理。

82、银行间债券市场的发展现状表现在（ ）。
①市场规模迅速扩大，直接融资比例不断上升
②市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能
③发行主体以国有企业为主，其他主题积极参与
④与国际市场相比较，市场流动性仍然较低

83、债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。

84、债券与股票的区别有（ ）。
①权利不同
②目的不同
③主体不同
④期限不同

85、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。
①申请购买手续不同
②债权记录方式不同
③付息方式不同
④到期兑付方式不同

86、以下说法正确的有（ ）。
①期货合约在交易所内交易
②远期合约交易双方按规定比例交纳保证金
③期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大
④远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约

87、封闭式基金有固定的存续期，通常在（ ）年以上。

88、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（ ）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

89、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。

90、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。
①审计费
②信息披露费
③开户费
④过户费

91、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。其中基金收入主要包括（ ）。
①利息收入
②投资收益
③其他收入
④公允价值变动损益

92、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露的信息有（ ）。
Ⅰ、报告期末基金净值和基金份额总额
Ⅱ、基金的财务情况
Ⅲ、基金投资运作情况和运用杠杆情况
Ⅳ、基金托管人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式

93、在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。
①商业银行
②证券公司
③保险公司
④证券投资咨询公司

94、从全球来看，场外交易的（ ）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.

95、相关法律对远期利率协议做出了（）规定。
Ⅰ．全国银行间债券市场参与者中，具有做市商或结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者进行远期利率协议交易
Ⅱ．其他金融机构可与所有金融机构进行远期利率协议交易
Ⅲ．非金融机构只能与具有做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易
Ⅳ．远期利率协议交易既可以通过交易中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成

96、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。

97、（ ）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

98、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

99、（ ）是金融机构的核心竞争力。

100、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（ ）业务。
①股票质押式回购交易、约定回购式证券交易、融资融券等融资类业务
②互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务
③债券投资交易
④非标准化债权资产投资
⑤其他涉及信用风险的自有资金出资业务