2022年金融市场基础知识测试卷
本试卷为2022年金融市场基础知识测试卷，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识测试卷
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ C ）
1、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。
（ C ）
2、（2018年真题）下列关于直接融资的说法中，错误的有（ ）。 Ⅰ．资金数量、期限、利率等方面较自由 Ⅱ．兑现能力较强 Ⅲ．风险较小 Ⅳ．流通性较间接融资的要弱
（ D ）
3、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（ ）
（ C ）
4、（2020年真题）下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（ ）
（ D ）
5、（2019年真题）下列关于股利政策的说法中，错误的是（ ）。
（ B ）
6、（2018年真题）我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的（ ）
（ A ）
7、（2019年真题）有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:58，则四位投资者的撮合成交顺序为（）
（ B ）
8、（2019年真题）资产支持证券的基础资产不包括（ ）。
（ B ）
9、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。
（ D ）
10、（2018年真题）国际债券的特征有（ ）。 Ⅰ．资金来源广 Ⅱ．发行规模小 Ⅲ．有国家主权保障 Ⅳ．没有汇率风险
（ C ）
11、（2019年真题）以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。 Ⅰ、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人 Ⅱ、定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告 Ⅲ、对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位 Ⅳ、监督证券化中交易各方的行为
（ D ）
12、（2018年真题）影响国债销售价格的因素有（ ）。 Ⅰ．市场利率 Ⅱ．承销商承销国债的中标成本 Ⅲ．流通市场中可比国债的收益率水平 Ⅳ．国债承销的手续费收入
（ A ）
13、（2019年真题）银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。
（ A ）
14、（2020年真题）下列关于开放式基金的申购与赎回的说法，正确的有（ ） Ⅰ开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理 Ⅱ在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购 Ⅲ开放式基金遵循一份额申购，金额赎回的原则 Ⅳ货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回
（ A ）
15、（2019年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括（ ） Ⅰ、注册 Ⅱ、申请 Ⅲ、基金合同生效 Ⅳ、发售
（ C ）
16、（2020年真题）公开募集基金应当经（ ）注册
（ A ）
17、（2019年真题）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
（ A ）
18、（2020年真题）下列期货中，（ ）不属于金融期货。
（ D ）
19、（2019年真题）报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（）。 Ⅰ、全网运营 Ⅱ、完全开放 Ⅲ、全时空 Ⅳ、支持网上信息发布
（ D ）
20、（2020年真题）属于金融期货主要交易制度的有（ ） Ⅰ场外交易制度 Ⅱ限仓制度 Ⅲ大户报告制度 Ⅳ每日价格波动限制及断路器规则
（ C ）
21、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（ ）方式进行融资。
（ C ）
22、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。
（ B ）
23、在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。 ①香港银行公会 ②香港政府 ③香港交易所 ④香港保险业联会
（ D ）
24、为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（ ）。
（ C ）
25、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
（ D ）
26、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。 ①证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品 ②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品 ③投资者可以自己独立开立产品账户 ④证券公司开展托管业务，应当采取有效措施
（ A ）
27、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（ ）。
（ C ）
28、资本市场的种类不包括（ ）。
（ D ）
29、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（ ）。
（ B ）
30、下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（ ）。 ①主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务 ②设立伊始，分设创新层和基础层两个层次 ③属于场外交易市场 ④可以采用无纸化的公开转让形式
（ A ）
31、通常情况下，（ ）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。
（ D ）
32、12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（）的试点.
（ D ）
33、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（ ）要求。 ①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配 ②在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示 ③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置 ④对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证
（ B ）
34、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。 ①向个人客户提供综合理财服务 ②向所有客户销售理财计划 ③接受客户的委托与授权 ④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理
（ B ）
35、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。
（ C ）
36、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。 Ⅰ．信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告 Ⅱ．发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施 Ⅲ．信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露 Ⅳ．年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段
（ A ）
37、证券公司开展自营业务要求（ ）。 ①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险 ②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系 ③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统 ④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见
（ D ）
38、证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按（ ）比例扣减净资本。
（ D ）
39、证券公司IB业务的业务范围包括（）。 Ⅰ．协助办理开户手续 Ⅱ．提供期货行情信息、交易设施 Ⅲ．募集资金 Ⅳ．中国证监会规定的其他服务
（ A ）
40、中国证券业协会三大职能不包括（ ）。
（ B ）
41、证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。
（ D ）
42、按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有（ ）。 ①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理 ②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册 ③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试 ④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理 ⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理
（ A ）
43、为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由（ ）和有关主管部门制定。
（ B ）
44、证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（ ）开立的普通证券账户买卖证券。
（ B ）
45、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。
（ B ）
46、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。
（ A ）
47、张某购入A公司32％的股份，他具有的权利包括（ ）。 ①获得资产收益 ②对财产直接支配 ③公司破产优先清偿 ④选择公司管理者 ⑤对公司重大事项进行决策
（ D ）
48、下列属于优先股的特点的是（）。 Ⅰ．收益相对固定 Ⅱ．先于普通股获得股息 Ⅲ．清偿顺序先于普通股，而次于债权人 Ⅳ．权利范围小
（ C ）
49、竞价的结果不包括哪种情况（ ）
（ A ）
50、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（ ）。
（ A ）
51、股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。 ①算术平均法 ②几何平均法 ③加权平均法
（ A ）
52、关于股票市场价格的说法中，正确的是（） I.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格； II.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分； III.股票的市场价格由股票的价值所决定； IV.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额
（ A ）
53、公司盈利水平高低及（ ）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。
（ A ）
54、市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（ ）估值通常采用市净率法。 ①银行业 ②运营历史悠久的制造业企业 ③新兴产业
（ C ）
55、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。 ①宏观经济因素 ②市场因素 ③并购重组 ④行业因素
（ A ）
56、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。 ①经济周期循环 ②货币政策 ③市场利率 ④企业经营状况
（ D ）
57、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）。 ①利率水平 ②国内生产总值 ③货币供给 ④消费者预期
（ D ）
58、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（ ）。 Ⅰ．幼稚期 Ⅱ．成长期 Ⅲ．成熟期 Ⅳ．衰退期
（ C ）
59、A公司当年的净资产收益率为75%,已知当年的销售利润率为25%,资产周转率为2,那么杠杆比率为（ ）。
（ A ）
60、如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。
（ C ）
61、我国普通国债发行的总体情况大致是（ ）。 ①规模越来越大 ②发行方式趋于单一 ③期限趋于多样化 ④发行方式趋于市场化
（ D ）
62、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。 Ⅰ．存在信用风险 Ⅱ．存在汇率风险 Ⅲ．发行规模大 Ⅳ．资金来源广
（ B ）
63、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（ ）。
（ B ）
64、国际债券的发行人主要是（ ）。 I、工商企业； II、银行或其他金融机构； III、国际组织； IV、各国政府
（ B ）
65、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。
（ A ）
66、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（ ）。 ①非人民币债券 ②点心债 ③合成型债券 ④人民币债券
（ B ）
67、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。
（ A ）
68、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。 ①发行对象不同 ②发行利率确定机制不同 ③流通或变现方式不同 ④到期兑付方式不同
（ C ）
69、银行间市场可在工作日内的8：30—16：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（ ）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。
（ B ）
70、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（ ）。
（ C ）
71、（ ）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。
（ A ）
72、（ ）是指证券公司向股东或机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债之后的次级债务，以及证券公司向机构投资者发行的、清偿顺序在普通债之后的有价证券。次级债务、次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务。
（ B ）
73、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。 ①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上 ②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上 ③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力 ④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上
（ B ）
74、下列关于信用公司债券的说法正确的是（ ）。
（ A ）
75、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。
（ B ）
76、2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（ ）万亿元。
（ A ）
77、（ ）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。
（ A ）
78、询价交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。
（ B ）
79、3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计算，实际支付价格为（ ）元。
（ B ）
80、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（ ）。 ①印花税 ②佣金 ③开户费 ④过户费
（ D ）
81、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（）。 Ⅰ．上市年费 Ⅱ．印花税 Ⅲ．过户费 Ⅳ．证管费
（ A ）
82、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括（）。 Ⅰ．承销证券 Ⅱ．从事承担无限责任的投资 Ⅲ．向他人贷款或者提供担保 Ⅳ．向其基金管理人、基金托管人出资
（ D ）
83、基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（ ）。 ①募集基金的目的和基金名称 ②基金运作方式 ③基金份额发售日期 ④基金份额持有人的权利与义务
（ C ）
84、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（ ）。
（ D ）
85、下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（ ）。
（ A ）
86、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。
（ D ）
87、金融期货合约按基础工具划分可分为（ ）。
（ C ）
88、（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
（ C ）
89、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为()。
（ C ）
90、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。
（ B ）
91、金融期货与金融期权的区别包括（）。 I.基础资产不同 II.现金流转不同 III.盈亏特点不同 IV.履约保证不同
（ A ）
92、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
（ C ）
93、（ ）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
（ D ）
94、6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（ ）。 ①具备健全且运行良好的组织机构 ②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 ③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量 ④满足相应的发行股票的条件
（ A ）
95、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。
（ B ）
96、下列关于市场风险的说法中错误的是（ ）。
（ D ）
97、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（ ）。 ①利率风险 ②外汇风险 ③股票价格风险 ④商品风险
（ C ）
98、关于风险与损失，下列说法中错误的是（ ）。
（ A ）
99、凡在限额以内发生的损失，都可以通过（ ）来抵御。
（ D ）
100、下列对于风险转移的说法中，正确的是（ ）。 ①风险转移可分为保险转移和非保险转移 ②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司 ③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方 ④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇率、股票和商品价格风险
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