历年(中级)个人理财

1、客户关系管理大多讲的是IT系统或技术，涌现出不少CRM软件厂商，这一阶段是处于客户关系管理在中国发展的（ ）阶段。

2、随着市场竞争的加剧，企业面临销售费用和产品成本不断攀升的压力，通过削减生产成本和压缩销售费用来实现企业利润最大化，是企业经营理念发展阶段的是（ ）。

3、综合理财规划服务的主要特征不包括（ ）。

4、（ ）是实现未来理财目标最可依赖的资源。

5、综合理财规划服务的第一步就是（ ）。

6、以下选项中，支出弹性较大的是（）。

7、理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

8、（）是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

9、在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（）。

10、在（ ）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

11、（ ）便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。

12、出国留学贷款的额度最高不超过( )万元人民币。

13、刘先生的孩子今年5岁，2年后将就读小学，根据目前的情况，刘先生对各阶段的年支出进行了统计，如下表所示：
学习阶段
学杂费（元）
就学年限（年）
合计（元）
小学
15 000
6
90 000
初中
20 000
3
60 000
高中
20 000
3
60 000
大学
25 000
4
100000
若教育资金的增长率为5%，教育资金的投资回报率为8%，则子女教育资金的现值为( )万元。

14、制定退休规划的首要步骤是( )。

15、三大经典风险调整收益率指数不包括( )。

16、某作家的长篇小说在一家晚报上连载3个月，每月收入8 000元。则他三个月所获稿酬应缴纳的个人所得税为( )元。

17、( )是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

18、甲将自己拥有的价值40万元的汽车向保险公司投保车辆损失保险。在保险期间该保险车辆因第三者的单方行为导致损失30万元。保险公司按照保险条款向被保险人赔付了25万元，并行使代位追偿权从第三者得到赔款25万元。按照我国《保险法》的规定，对于被保险人余下的5万元损失，正确的处理方式是( )。

19、从狭义上讲，风险仅指( )。

20、甲以自己为被保险人，以8岁女儿乙为受益人投保人身保险。两年后，由于股票大跌，甲自杀身亡，对于保险金的赔付下列陈述正确的是（ ）。

21、寿险合同属于（ ）。

22、家庭教育理财规划的核心是（ ）。

23、理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的( )。

24、在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加（ ）岁为准。

25、-般情况下，如果在退休前，客户已经在旅游、外出就餐、打高尔夫等休闲娱乐事项上花费不菲，那么退休以后可能会花费（ ）。

26、( )是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。

27、用来测定一种股票的收益受整个股票市场收益变化影响程度的指标是( )。

28、关于市场组合，下列说法正确的是( )。

29、某零息债券约定在到期日支付面额100元，期限10年，如果投资者要求的年收益率为12％，则其价格应当为()元。

30、无风险收益率为5％，市场期望收益率为10％的条件下：A证券的期望收益率为12％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为15％，β系数为1．2；那么投资者的投资策略为()。

31、特雷诺指数和夏普比率( )为基准。

32、郑先生因心脏病突发被送入医院，郑先生感觉无法获救，于是留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿子郑峰。郑先生不治身亡，护士小芬可以证明口头遗嘱的内容，郑先生家中还有妻子与父母，则（ ）可以继承郑先生的遗产。

33、中小企业闲置资金理财主要投资于（ ）。

34、客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的（ ）

35、家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。

36、保险人接受被保险人提出的委付，并按保险金额全数赔付后，依法对保险标的所取得的权利属于( )。

37、（ ）是指保险公司对被保险机动车发生道路事故造成本车人员、被保险人以外的受害人的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。

38、以下不能体现教育投资规划的重要性的是（ ）。

39、以下不属于教育投资规划原则的是（ ）。

40、教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。教育储蓄的存期分为( )年。

41、在教育规划的各种工具中，虽然教育储蓄具有很强的优势，但教育储蓄要求十分严格，只有( )及以上的学生才能办理教育储蓄。

42、关于基本养老保险，下列说法错误的是( )。

43、与市场组合相比，夏普比率高表明( )。

44、张先生在2015年以20形股的价格购买A公司股票10000股，并且在2016年以30元／股的价格全部卖出，获得股票差价收入100000元。则就这笔买卖股票差价收入张先生应缴纳个人所得税（ ）元。

45、张先生2015年全年的工资收入为63000元，前6个月每月工资4500元，后6个月每月工资6000元。则张先生2015年应缴纳个人所得税为（ ）元。

46、某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10％，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为（ ）元。

47、甲乙未结婚生下儿子丙，丙跟随母亲一起生活，下列说法正确是（ ）。

48、转继承发生于（ ）中，代为继承发生在（ ）中。

49、（ ）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

50、中小企业的融资需求特点不包括（ ）。