(中级)银行业法律法规与综合能力样卷

1、我国《破产法》在破产程序启动上采取审批主义原则。 

2、完全竞争市场避免了信息不畅可能导致的一个市场同时按照不同的价格进行交易的情况。 

3、《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。 

4、企业法人分立、合并，它的权利和义务随之终止。 

5、信贷资产证券化是银行向投资者发放贷款，再将这部分贷款转化为资产支持证券出售给借款人。 

6、人民币的法定管理部门是中国农业银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。 

7、根据《行政处罚法》，行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定。 

8、银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过3个月。 

9、政府政策的核心是产业结构政策和产业监督政策。 

10、3月31日，国务院公布的《存款保险条例》。 

11、统一法人制组织构架和多法人制组织构架都是相对集权的组织形式。 

12、公司的权力机构是董事会。 

13、行政诉讼中的第三人可以自行申请参加诉讼，或者由人民法院通知参加诉讼。 

14、在办理业务时故意向不知情客户隐瞒免费服务或低资费服务项目，而推销有偿服务或高资费服务项目是银行业从业人员为客户提供各类金融服务时禁止的行为。 

15、极端损失发生的概率很低，银行不可能也不需要为极端损失准备巨额的资本。 

16、银行业从业人员举报所在机构的违法行为，对于举报者，相关机构应予以公开表彰并奖励。 

17、作为抵押的财产必须是动产，因为抵押需要转移财产的占有。 

18、我国政策性银行是为执行特定的经济政策服务的，一般来说，政策性银行坚持经济效益而不以盈利为目的。 

19、中国人民银行作为特殊的国家机关，可以依赖《中国人民银行法》的有关规定从事以取得盈利为目的金融业务活动。 

20、净额结算的缓释作用主要体现为消除违约风险暴露。 

21、银行开展债券投资业务面临市场风险、操作风险，但不会有信用风险。 

22、市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。 

23、有关行政机关对其他机关或者对其直接管理的事业单位的人事、财务、外事等事项的审批，不属于《行政许可法》的适用范围。 

24、对有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销。 

25、个体工商户将货币资金存人商业银行的存款不是对公存款。 

26、支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。 

27、汇票分为银行汇票和商业汇票。银行汇票是由出票人签发的，出票人一般是企业。商业汇票是由出票银行签发的。 

28、银行承兑汇票是指由付款人或收款人签发，付款人作为承兑人承诺在汇票到期日，对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据。 

29、风险价值(VaR)是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大收益。 

30、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。银监会应当自收到建议之日起30日内予以回复。 

31、银行金融机构对违法的票据予以承兑、付款、保证侵犯了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是故意，且必须对造成的重大损失有明确的认识。 

32、劳动力人口就是指具有劳动能力的人的全体。 

33、随着经济进入新常态，资产管理行业发展的驱动力将从居民收入增长和监管套利转向资本市场发展和金融脱媒深化。 

34、在实际管理中，特别是大型商业银行多根据行政区划将分支机构划分为一级分行、二级分行、县支行、网点(二级支行)等相应层级。 

35、投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和。 

36、《商业银行法》规定商业银行的资本充足率不得低于8％。 

37、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。 

38、银行利润主要来自于其利用自己的资金优势所进行的投资收入。 

39、抵押财产必须是现有利益，将有的财产利益不能进行抵押。 

40、国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。