往年(中级)个人理财样卷

1、一般而言，获利能力指标主要包括（ ）等财务指标。

2、中小企业融资需求特征一般具有（ ）的特点。

3、理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即（ ）。

4、有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（ ）。

5、（）是整个理财规划服务的根本。

6、在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上( )个百分点。

7、某公司2013年购买了100手上市的股票，其不同情况下的公司业绩和概率如下所示：

8、PMI指标是指( )。

9、个人所得税税务规划的前提是( )。

10、下列消费品中，不适用于定额税率的是( )。

11、沈先生在理财规划师的介绍下，刚刚购买了两全保险，关于此种保险的说法正确的是( )。

12、在( )的情况下，保险人有权解除合同。

13、刘某作为医师刚刚开始执业，由于从事的治疗是新技术，受到客户质疑的可能性较大。刘某最需要的保险产品为( )。

14、（ ）的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都有给付保险金义务。

15、韩先生今年48岁，理财规划师小李在为其制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是（ ）。

16、下列关于保险标的与保险利益之间关系的说法不正确的是（ ）。

17、按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过( )，即可看作是达到了人口老龄化。

18、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金收益率与由( )得出的预期收益率之差来评价基金。

19、张先生请他的理财经理规划教育投资用于他儿子10年后的出国留学费用。经测算，必要的投资回报率为7%，无风险收益率为5%，以下四组投资组合中最适合的是( )。

20、客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为0．8%，表明该资产配置过去几年的实际收益率( )。

21、证券市场线(SM1)是以_________和_________为坐标轴的平面中表示风险资产的“公平定价”，即风险资产的期望收益与风险是匹配的。( )

22、某债券的票面价值为1000元，息票利率为6%，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率为8%，则该债券的复利到期收益率为( )。

23、资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低()。

24、下列不属于家族信托的要素的是（ ）。

25、下列关于继子女的遗产继承权，说法不正确的是（ ）。

26、王某(男)丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王某有一笔财产，并且生前未留遗嘱。本案涉及的法律关系是（ ）。

27、下列人员能够作为遗嘱见证人的是（ ）。

28、阳光超市拥有营业员15人，营业收入为150万元，则阳光超市属于( )。

29、某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：(1)收到外单位投资40万元存人银行；(2)用银行存款支付购入材料费12万元；(3)以银行存款归还银行借款10万元，那么2015年9月末企业资产总额为（ ）万元。

30、所有关于客户关系管理定义的共同之处是（ ）。

31、在借贷金额方面，家庭债务管理力主（ ）。

32、自用性负债比率（ ）表现出客户家庭的财富积累情况。

33、下列属于流动性资产的是（ ）。

34、除了工作收入以外，通常理财师会要求客户考虑准备（）个月以上的家庭预备金

35、下列关于共同保险的说法不正确的是( )。

36、在保险合同关系中，对当事人要求遵循的( )原则远比一般民事活动严格。

37、下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款利息的说法，正确的是( )。

38、下列关于教育保险的说法，错误的是( )。

39、在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后，理财师需要选择（ ）来协助客户做出合理的决策安排。

40、在制定退休规划时，（ ）会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

41、准备的退休基金在投资中应寻求( )之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合。

42、在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加( )岁为准。

43、证券X实际收益率为0．12，贝塔值是1．5。无风险收益率为0．05，市场期望收益率为0．12。根据资本资产定价模型，这个证券( )。

44、价格红利比的波动远远大于红利增长率的波动，这就是（ ）的一种表现形式。

45、固定收益证券的发行者不能按照契约如期如额偿还本金和支付利息的风险属于( )。

46、理财规划须关注基金市场，在三大经典风险调整收益率指数中，( )是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风险收益率部分与该基金的收益率的标准差之比。

47、运动状态直接与经济周期相关的是（ ）。

48、折价出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是( )。

49、下列行为中，属于非违法行为的是（ ）。

50、甲乙是大学同学，毕业前两人偷偷办理结婚登记，后双方家长均表示反对，甲受不住压力自杀身亡。下列说法正确是是（ ）。