(中级)个人理财复习题
本试卷为(中级)个人理财复习题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
(中级)个人理财复习题
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ B ）
1、一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群，一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受，这是处于客户关系管理在中国发展的（ ）阶段
（ D ）
2、在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（ ）。
（ C ）
3、综合理财规划服务的主要特征不包括（ ）。
（ D ）
4、反映客户家庭还贷能力的指标是（ ）。
（ D ）
5、全生涯现金流量模拟主要反映了（ ）。
（ B ）
6、在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（ ）。
（ A ）
7、一份专业理财规划书的主要结构不包括（）。
（ B ）
8、理财规划书的封面上可以打上的内容不包括（）。
（ A ）
9、( )策略以不同资产类别的收益情况与投资者的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并长期保持不变。
（ A ）
10、下列选项中，属于系统性风险的是( )。
（ B ）
11、严先生转让一项专有技术，获得特许权转让费10万元，则这笔转让使用费的应纳个人所得税额为( )元。
（ A ）
12、下列选项中，属于地方税的是( )。
（ C ）
13、个人所得税税务规划的原则，不包括( )。
（ B ）
14、保险合同作为一种附合合同，在订立合同时做出是否同意的意思表示的一方是( )。
（ C ）
15、弃权通常是指( )放弃其在保险合同中可以主张的某种权利。
（ D ）
16、理财师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括（ ）。
（ A ）
17、某客户为儿子进行教育储蓄时了解到，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是（ ）万元。
（ B ）
18、假设投资组合的收益率为20％，无风险收益率是8％，投资组合的方差为9％，贝塔值为12％，那么，该投资组合的夏普比率等于( )。
（ A ）
19、假设某资产组合的β系数为1．5，α系数为3％，期望收益率为18％。如果无风险收益率为6％，那么根据詹森指数，市场组合的期望收益率为()。
（ D ）
20、关于投资组合的相关系数，下列说法不正确的是()。
（ B ）
21、企业拨缴的工会经费，不超过工资薪金总额________的部分，准予扣除。企业发生的职工教育经费支出，不超过工资薪金总额________的部分，准予扣除。( )
（ C ）
22、下列关于个人所得税的说法，错误的是( )。
（ A ）
23、税制中，一类税区别于另一类税的标志在于( )不同。
（ C ）
24、某作家指控某杂志社侵犯其著作权，法院裁定作家胜诉，该作家取得杂志社的经济赔偿款30000元，该赔偿收入应缴纳个人所得税额（ ）元。
（ B ）
25、转继承与代位继承的区别不包括（ ）。
（ D ）
26、下列关于继父母子女关系和养父母子女关系的表述错误的是（ ）。
（ A ）
27、耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻张某因病失去劳动能力而又无生活来源，此时耿某应当（ ）。
（ D ）
28、下列关于人寿保险的认识，不正确的是（ ）。
（ B ）
29、下列对于不同客户的需求特点表述不正确的是（ ）。
（ A ）
30、家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。
（ B ）
31、银行车贷年限最长不超过（ ）年。
（ C ）
32、紧急预备金额度通常为家庭月支出的（）为宜
（ B ）
33、在( )的情况下，保险人有权解除合同。
（ B ）
34、某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。关于周先生家庭建立保险规划，下列做法中错误的是( )。
（ D ）
35、在（ ）的作用下，个人所准备的养老金会随时间推移大大缩水，而且时间越长，通货膨胀的影响就越大。
（ A ）
36、以下关于计算资金缺口说法不正确的是（）。
（ B ）
37、退休规划中，退休后需要花费的资金和可领取的资金之间的差距就是（ ）。
（ B ）
38、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于( )。
（ C ）
39、政府鼓励企业设立企业年金制度，其特征不包括( )。
（ C ）
40、客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为0．8％，表明该资产配置过去几年的实际收益率( )。
（ C ）
41、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10％，剩余期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为( )。
（ B ）
42、某债券面值100元，票面利率6％，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8％，则 其发行价格( )。
（ C ）
43、某半年付息一次的债券票面额为1000元，票面利率8％，必要收益率为10％，期限为4年，如果按复利计息、复利贴现，其内在价值为( )元。
（ A ）
44、全部流动资产对流动负债的比率是（ ）。
（ C ）
45、某证券组合今年实际平均收益率为0．15，当前的无风险利率为0．03，市场组合的期望收益率为0．11，该证券组合的标准差为1。那么，根据夏普比率来评价，该证券组合的绩效( )。
（ D ）
46、货币政策调节的对象是货币供应量，具体表现不包括（ ）。
（ D ）
47、纳税人进行税务规划的基本方法不包括（ ）。
（ A ）
48、目前，在我国现行的法律框架下，（ ）和（ ）是遗产继承的两种重要形式。
（ B ）
49、甲生前立了两份遗嘱：一份自书遗嘱，将字画交给自己的徒弟；后一份公证遗嘱，将住房送给自己的弟弟。甲的儿子对遗嘱有异议，关于甲的遗嘱，下列说法正确的是（ ）。
（ C ）
50、家族信托的优势不包括（ ）
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