历年(中级)个人理财预测卷

1、建立以（ ）为导向，具备差异化产品和服务为核心竞争力的新一代零售银行，成为市场和银行自身的共同要求。

2、不经常发生的、让客户惊喜或意想不到的努力和服务，这是属于（ ）

3、评估风险管理效果是指对风险管理策略的( )及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

4、理财规划书的开场白不包括( )。

5、理财规划书的封面上可以打上的内容不包括（）。

6、假设王某上年度的平均月薪为1 500元，统筹地职工上年度月平均工资为4 000元，则王某每月应缴纳的社会养老保险金为( )元。

7、在合法、合理的情况下，使税务机关退还纳税人已纳税款而直接节税的税务规划方法是( )。

8、关系营销的概念是( )提出的。

9、客户关系管理最早发展的国家是( )。

10、理财规划书的实用性是指( )。

11、( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。

12、保险合同当事人对合同条款有争议时，法院或仲裁机关要做出有利于( )的解释。

13、作为一名社会人，之所以需要购买保险，不仅仅体现的是风险管理的思想，还体现出自己的生命价值，从风险管理的角度来看，人的生命价值在于（ ）。

14、下列说法不正确的是（ ）。

15、张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是（ ）。

16、出境定居人员的企业年金个人账户资金( )。

17、某投资组合是有效的，其标准差为18%，市场组合的预期收益率为17%，标准差为20%，无风险收益率为5%。根据市场线方程，该投资组合的预期收益率为( )。

18、按照马柯维茨的描述，表 中的资产组合中不会落在有效边界上的是( )。

19、税法中规定从事货物批发或零售的纳税人，年应税销售额在（ ）万元以下的，为小规模纳税人。

20、温先生育有一子一女，多年经商，较为富有。生病后他立下遗嘱，将产业全部留给儿子温甲，存款却都留给了侄子温丁。温先生去世后，女儿温乙对这个安排很愤怒，问温甲和温丁的意见，两人都不出声。三个月后，温乙要求分割遗产，下列说法正确的是（ ）。

21、下列关于遗产处理方式的说法，不正确的是（ ）。

22、根据“二八定律”，下列说法正确的是（ ）。

23、偿付比率反映的是偿债能力的高低，和资产负债率的功能一致，一般在( )以上为宜。

24、自用性资产是客户用于（ ）的资产。

25、下列属于流动性资产的是（ ）。

26、如果平均负债利率高于基准贷款利率的（）以上，理财师需要提醒客户关注自己的财务负担

27、在家庭生命周期中的（ ），借贷行为通常是为了消费或者改善家庭的生活品质。

28、根据经验法则，如果债务负担率超过（ ），对生活品质可能会产生影响。

29、（ ）是指促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因或条件。

30、对于受益人来说，( )是索赔和获得保险保障的最高数额。

31、（ ）是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近真实的发生率

32、下列关于机动车辆第三者责任保险的说法正确的是( )。

33、不属于家庭财产保险中的不保财产的是（ ）

34、下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款利息的说法，正确的是( )。

35、以下不属于教育资金的来源的是（ ）。

36、以下不属于教育投资规划原则的是（ ）。

37、老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的（），因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。

38、以下不属于退休规划的流程的步骤的是（）。

39、证券X实际收益率为0．12，贝塔值是1．5。无风险收益率为0．05，市场期望收益率为0．12。根据资本资产定价模型，这个证券( )。

40、假设某资产组合的β系数为1．5，α系数为3％，期望收益率为18％。如果无风险收益率为6％，那么根据詹森指数，市场组合的期望收益率为( )。

41、投资者投资的资产品种很多，既买基金又买股票、国债，此时就应使用经过市场风险系数调整的超额收益，对应的是________指标，该指标越大，表明组合资产的实际业绩越________。( )

42、债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中( )风险是债券投资者面临的最主要风险之一。

43、下列关于节税的表述错误的是（ ）。

44、姚先生2015年11月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴纳的个人所得税为( )元。

45、下列属于稿酬所得的是（ ）。

46、陈某现有5栋闲置库房，房产原值为2000万元，将闲置的客房出租收取租赁费，年租金收入为200万元，库房出租一共应支出的费用为（ ）

47、赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税（ ）元。

48、甲是一家公司老板，妻子是一名教师，甲夫妇有一个5岁的女儿。甲父已经过世，其母亲和哥哥生活在一起，在一次车祸中甲不幸遇难，没有留下遗嘱，根据规定，下列人员中不属于甲的第一顺序继承人的是（ ）。

49、根据法律规定，继承从（ ）时开始。

50、在财富传承的工具中，（ ）具有一方去世后，财产归另一方所有；不用遗产公证；简单易行等优势。