往年金融市场基础冲刺卷

1、（2020年真题）下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（ ）
Ⅰ直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置
Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用
Ⅲ发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展
Ⅳ相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大

2、（2018年真题）下列选项中，属于消费信用的是（ ）
Ⅰ．银行对在校大学生提供助学贷款
Ⅱ．以商品交易为目的的预付定金
Ⅲ．企业间的商品赊销
Ⅳ．企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

3、（2019年真题）中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是（ ）。
Ⅰ、运行独立；
Ⅱ、监察独立；
Ⅲ、代码独立；
Ⅳ、板块独立。

4、（2019年真题）我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。
Ⅰ．参与股票配售
Ⅱ．投资股票二级市场
Ⅲ．参与股票承销
Ⅳ．投资境外股票市场

5、（2018年真题）下列选项中，属于社会公益基金的有（ ）。
Ⅰ．教育发展基金
Ⅱ．养老保险基金
Ⅲ．福利基金
Ⅳ．文学奖励基金

6、（2018年真题）证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（ ）。

7、（2018年真题）证券公司直接为投资者开立（ ）。

8、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（ ）

9、（2019年真题）股票最基本的特征为（ ）。

10、（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（ ）。

11、（2018年真题）记名股票是指在（ ）上记载股东姓名的股票。
Ⅰ．股份公司的股东名册
Ⅱ．招股说明书
Ⅲ．股票票面
Ⅳ．公司章程

12、（2020年真题）下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（ ）

13、（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
Ⅰ、市场利率；
Ⅱ、经济周期循环；
Ⅲ、行业分类；
Ⅳ、公司竞争力。

14、（2018年真题）下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额
Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

15、（2020年真题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（ ）

16、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。

17、（2018年真题）经国务院批准，2011年（ ）开展了地方政府自行发债试点。
Ⅰ．上海市
Ⅱ．浙江省
Ⅲ．广东省
Ⅳ．深圳市

18、（2018年真题）国际债券的特征有（ ）。
Ⅰ．资金来源广
Ⅱ．发行规模小
Ⅲ．有国家主权保障
Ⅳ．没有汇率风险

19、（2018年真题）关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（ ）。

20、（2019年真题）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。
Ⅰ零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息
Ⅱ附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
Ⅲ可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券
Ⅳ息票累积债券规定了票面利率

21、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。

22、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（）
Ⅰ、银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制
Ⅱ、银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成
Ⅲ、全额结算也被称为逐笔结算
Ⅳ、全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算、结算

23、（2020年真题）下列关于公司型基金的说法,正确的有（ ）．
Ⅰ基金是独立的法人机构
Ⅱ基金不是独立的法人机构
Ⅲ投资者是基金公司的股东
Ⅳ投资者不享有股东权益

24、（2019年真题）证券投资基金在我国香港地区称为（ ）

25、（2020年真题）关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有（ ）
Ⅰ两种分红方式：现金分红和红利再投资
Ⅱ现金分红是默认的分红方式，基金投资人无需事先选择
Ⅲ红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配
Ⅳ每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定

26、（2019年真题）目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

27、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（ ）。
①至少拥有1个做市商
②至少拥有5个做市商
③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价
④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价

28、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。

29、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。

30、一般来说，中央银行的主要职能可概括为（ ）。
①发行的银行
②银行的银行
③监管的银行
④政府的银行

31、中央银行作为银行的银行，（ ）。
Ⅰ．与商业银行和其他金融机构发生业务往来
Ⅱ．与工商企业和个人发生直接的信用关系
Ⅲ．集中保管商业银行的准备金
Ⅳ．对商业银行发放贷款

32、美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（ ）。
①《1933年证券法》
②《规则D》
③《多德-弗兰克法案》
④《开放式投资公司法》

33、资信评级机构的制度有（）。
I.评级委员会制度；
II.评级结果公布制度；
III.信息保密制度；
IV.证券评级业务档案管理制度

34、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。

35、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

36、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。

37、我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。

38、按照《证券法》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（ ）措施。

39、根据《证券法》证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（ ）。
①代理委托人从事证券投资
②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
③买卖证券投资咨询机构提供服务的证券
④为投资人提供证券投资咨询服务

40、下面关于会员大会的说法不正确的是（ ）。

41、证券市场监管的原则包括（ ）。
①监督与自律相结合的原则
②保护投资者利益原则
③“三公”原则
④依法监管原则

42、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。

43、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。

44、关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（ ）

45、在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40小于等于50时的加权比例为50％，自由流通比例为大于50小于等于60时的加权比例为60％，股票A的A股总股本为8000万元，非自由流通股本为4500万元，则计算出的加权股本应为（ ）万元。

46、（ ）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。

47、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）
I.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格；
II.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分；
III.股票的市场价格由股票的价值所决定；
IV.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额

48、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（ ）。
Ⅰ．盈利性
Ⅱ．安全性
Ⅲ．可靠性
Ⅳ．流动性

49、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（ ），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

50、对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。
①董事会的构成及运作
②监事会构成及运作
③公司财务状况
④公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况

51、股票市场行为的表现形式包括（ ）。
①市场价格
②成交量
③价和量的变化
④完成变化所经历的时间

52、人为操纵往往会引起股票价格（ ）。

53、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）

54、引起股票价格变动的直接原因是（ ）。

55、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（ ）。

56、剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。
①市盈率倍数法
②企业价值/息税前利润倍数法
③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法

57、以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。

58、科创板具体交易方式不包括以下（ ）方式。

59、以下关于保证公司债券说法正确的是（）。
Ⅰ．是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券
Ⅱ．是担保证券的一种
Ⅲ．担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等
Ⅳ．保证行为常见于母公司与子公司之间

60、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。

61、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。

62、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。

63、我国地方政府债券发行阶段包括（ ）。
Ⅰ．代发代还
Ⅱ．自发代还
Ⅲ．代发自还
Ⅳ．自发自还

64、下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。
①非公开发行公司债券必须进行信用评级
②对公司债券发行没有强制性担保要求
③非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定
④公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告

65、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（ ）个工作日内报中国证监会备案。

66、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。

67、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。
①竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
②一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数
③一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数
④竞争性招标时间为招标日上午10：35至1 1：35

68、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。

69、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括（）。
Ⅰ．已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
Ⅱ．人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上
Ⅲ．投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定
Ⅳ．财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级

70、下列选项中，属于点击成交交易方式报价方法的是（ ）。

71、小额报价要素与对话报价基本相同，只是比对话报价少了（）。
Ⅰ．债券待偿期
Ⅱ．债券净价金额
Ⅲ．对手方
Ⅳ．对手方交易员

72、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。

73、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。

74、财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（ ）方式。

75、以下（ ）属于无国籍债券。

76、下列关于公司债券的说法中，有误的是（ ）。

77、混合资本债券的发行方式为（ ）。

78、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

79、为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。
①投资目标与范围
②基金风险水平
③基金规模
④时期选择

80、以下关于开放式基金的说法错误的有（ ）。
①开放式基金有发行规模的限制
②开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响
③开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请
④开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略

81、下列关于债券基金的说法不正确的是（）。

82、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

83、互换的主要类型有（）。
Ⅰ．利率互换Ⅱ．货币互换
Ⅲ．信用违约互换Ⅳ．股权互换

84、下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有（ ）。
Ⅰ．金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ．金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ．基础金融产品不能是金融衍生工具

85、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

86、多数情况下，（ ）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

87、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，固定利率有价证券的价格会受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系
②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种
③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约
④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

88、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。

89、当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。

90、（ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。

91、（ ）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

92、下列不属于存托凭证对发行人优点的是（ ）

93、结构化金融衍生产品是（ ）。
①运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品
②它们通常与某种金融价格相联系
③其投资收益随该价格的变化而变化
④目前，我国内地尚无交易所交易的结构化产品。

94、基于（ ）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。

95、下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。
①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露
②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险
③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现
④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

96、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。

97、风险管理的目标是（ ）。

98、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（ ），风险在相同的VaR水平上更（ ）。

99、下列对于风险转移的说法中，正确的是（ ）。
①风险转移可分为保险转移和非保险转移
②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司
③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方
④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇率、股票和商品价格风险

100、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（ ）。