金融市场基础

1、（2020年真题）关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（ ）。

2、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ）
Ⅰ公开转让股份
Ⅱ进行股权和债券融资
Ⅲ进行资产重组
Ⅳ公开发行股份

3、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。

4、（2018年真题）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（ ）。

5、（2018年真题）我国证券公司监管制度主要包括（ ）。
Ⅰ．业务许可制度
Ⅱ．分类监管制度
Ⅲ．合规管理制度
Ⅳ．客户交易结算资金第三方存管制度

6、（2018年真题）最早出现的证券交易机构是由外商开办的（ ）。
Ⅰ．上海股份公所
Ⅱ．上海众业公所
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．上海华商证券交易所

7、（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（ ）
Ⅰ、在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益
Ⅱ、有利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散
Ⅲ、是对现有多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥重要作用
Ⅳ、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了平台

8、（2020年真题）下列关于外资股的说法，错误的是（ ）

9、（2018年真题）证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（ ）。

10、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素有（ ）
Ⅰ净资产
Ⅱ股利政策
Ⅲ增资和减资
Ⅳ盈利水平

11、（2018年真题）下列能影响股价变动的因素有（ ）。
Ⅰ．政治因素
Ⅱ．人为操纵因素
Ⅲ．制度因素
Ⅳ．心理因素

12、（2018年真题）下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．股票的市场价格由市场交易量决定
Ⅱ．股票的市场价格由股票的价值决定
Ⅲ．股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格

13、（2019年真题）关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（ ）。
Ⅰ、已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150％
Ⅱ、发行金融债券后，资本充足率不低于10％
Ⅲ、财务公司成立6个月以上
Ⅳ、申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币

14、（2018年真题）影响国债销售价格的因素有（ ）。
Ⅰ．市场利率
Ⅱ．承销商承销国债的中标成本
Ⅲ．流通市场中可比国债的收益率水平
Ⅳ．国债承销的手续费收入

15、（2018年真题）凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
Ⅰ．投资者身份
Ⅱ．购买日期
Ⅲ．期限
Ⅳ．统一规定的固定票面金额

16、（2018年真题）基金托管费是支付给（ ）的费用。

17、（2019年真题）下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。

18、（2018年真题）场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（ ）组成。
Ⅰ．银行间与银行柜台衍生工具市场
Ⅱ．证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．深圳证券交易所

19、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（ ）。
Ⅰ．远期外汇合约
Ⅱ．股票期权
Ⅲ．股票指数期货
Ⅳ．股票指数期权

20、（2019年真题）债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。

21、（2019年真题）与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是（）

22、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（ ）。

23、截至2017年末，仅次于中国香港的人民币离岸交易中心是（ ）。

24、在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
①香港银行公会
②香港政府
③香港交易所
④香港保险业联会

25、全球最大的人民币离岸交易中心是（ ）。

26、目前，构成短期资本流动主体的是（ ）。

27、下列属于场外交易市场的特征的是（）。
Ⅰ．挂牌标准相对较低
Ⅱ．交易制度通常采用做市商制度
Ⅲ．信息披露要求较低，监管较为宽松
Ⅳ．有固定的、集中的交易场所

28、全国中小企业股份转让系统又称（）。

29、场外市场的特征具有（ ）。
①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求
②信息披露要求较低，监管较为宽松
③交易制度通常采用竞价交易制度
④交易制度通常采用做市商制度

30、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中属于“四个独立”的是（ ）。
①运行独立
②检查独立
③代码独立
④指数独立

31、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（ ）。
①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同
②中小企业板块必须符合创业板市场发行上市条件
③中小企业板块必须符合主板发行上市条件和信息披露要求
④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业

32、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。

33、全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（ ）中小微企业发展服务
Ⅰ、创新型
Ⅱ、创业型
Ⅲ、成长型
Ⅳ、低风险型

34、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。
Ⅰ.长期利率
Ⅱ．短期利率
Ⅲ．基础货币
Ⅳ．贷款量

35、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。
①“大一统”的单一银行体系
②不断完善的金融监管框架和基础设置
③多层次性
④多元性

36、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（ ）。
①可测性
②可控性
③独立性
④原则性

37、目前我国的商品期货交易所包括（ ）。
①深圳期货交易所
②上海期货交易所
③大连商品交易所
④郑州商品交易所

38、截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是（ ）。

39、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（ ）。

40、商业银行的主要业务包括（ ）。
①资产业务
②负债业务
③担保承诺类业务
④表外业务

41、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（ ）

42、（ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。

43、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（ ）年以上。

44、以下说法不正确的是（ ）。

45、鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
Ⅰ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好
Ⅱ．有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
Ⅲ．已经办理有效的执业责任保险
Ⅳ．最近两年未因违法执业行为受到行政处罚

46、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。
①身份
②财产与收入状况
③证券投资经验
④风险偏好

47、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。

48、（ ）—般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。

49、在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。

50、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则说法错误的是（ ）。

51、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（ ）
①证券自营业务
②证券资产管理业务
③以自己的名义进行证券投资
④代其客户进行证券投资

52、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。
①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金
②汇人的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币
③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释
④已批准额度和实际汇人金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇人

53、我国《公司法》规定，公司财产在分别（ ），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
Ⅰ．支付清算费用Ⅱ．职工的工资
Ⅲ．社会保险费用Ⅳ．法定补偿金

54、满足下列（）条件，即可判定该股票是红筹股。
Ⅰ．在境外注册
Ⅱ．在中国香港上市
Ⅲ．公司的主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司
Ⅳ．公司的主要业务在中国境外或大部分股东权益来自中国内地公司

55、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。

56、关于国家股，下列说法错误的是（ ）。

57、在纽约上市的外资股被称为（）。

58、（ ）是指注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股。

59、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。

60、股票发行监管制度包括（ ）。
①审批制
②审定制
③核准制
④注册制

61、做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。

62、只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（ ）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（ ）的。

63、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来（ ），因此，它的价值取决于（ ）的大小。

64、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。

65、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（ ）的不同。

66、我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。
①提取法定盈余公积
②提取任意盈余公积
③缴纳企业所得税
④弥补亏损
⑤分配现金股利

67、影响股价变化的其他因素包括（ ）。
①心理因素
②人为操纵因素
③政策及制度因素
④宏观经济因素

68、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。

69、政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报送给中国人民银行。
Ⅰ．发行数量
Ⅱ．期限安排
Ⅲ．竞价方式
Ⅳ．发行方式

70、属于债券的特征的有（ ）。
①偿还性
②流动性
③安全性
④收益性

71、（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

72、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
Ⅰ．交易场所不同
Ⅱ．合约的规范性不同
Ⅲ．交易风险不同
Ⅳ．保证金制度不同

73、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（ ）以上。

74、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。

75、中期国债是指偿还期限在（ ）以上、（ ）以下的国债。

76、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。

77、2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（ ）万亿元。

78、（ ）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

79、以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。
①公募基金投资金额要求高
②公募基金面向社会公众发售
③公募基金的募集对象不固定
④公募基金适合中小投资者参与

80、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。
①10
②30
③50
④100

81、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。
①期限不同
②投资者地位不同
③发行规模限制不同
④价格形成方式不同

82、在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

83、我国基金托管费的计提通常是（）。
Ⅰ．逐日计提
Ⅱ．逐月计提
Ⅲ．按月支付
Ⅳ．按季支付

84、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（ ）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。

85、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。

86、一般而言，基金投资管理的流程不包括（ ）。

87、为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（ ）。

88、（ ）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。

89、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。
Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空
Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度
Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

90、多数情况下，（ ）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

91、交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为（ ）。

92、下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利
②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务
④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺

93、申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券（ ）年的利息。

94、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。
①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间
②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间
③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数
④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

95、（ ）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

96、（ ）=期权价值变化/波动率的变化。

97、（ ）是金融机构开展风险管理的基础前提。

98、（ ）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

99、关键风险指标一般包括（ ）。
①资产损失率
②案件发生率
③失败交易数量
④员工流动率
⑤客户投诉次数
⑥错误和遗漏的频率及严重程度

100、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（ ）。