2022年金融市场基础精选样卷
本试卷为2022年金融市场基础精选样卷，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础精选样卷
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ C ）
1、（2018年真题）下列关于直接融资的说法中，错误的有（ ）。 Ⅰ．资金数量、期限、利率等方面较自由 Ⅱ．兑现能力较强 Ⅲ．风险较小 Ⅳ．流通性较间接融资的要弱
（ C ）
2、（2020年真题）深圳证券交易所于（ ）年正式营业。
（ C ）
3、（2019年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（ ） Ⅰ、具备一定条件的法人机构 Ⅱ、私募股权投资基金 Ⅲ、合伙企业 Ⅳ、金融资产低于50万人民币的自然人
（ C ）
4、（2020年真题）可以发行股票的公司组织形式是（ ）
（ C ）
5、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。 Ⅰ、筹集、管理和运作基金 Ⅱ、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作 Ⅲ、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作 Ⅳ、管理和处分受偿资产
（ C ）
6、（2018年真题）享有优先认股权的股东可以（ ）。 Ⅰ．行使此权利来认购新发行的普通股票 Ⅱ．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬 Ⅲ．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票 Ⅳ．不行使此权利而听任其过期失效
（ B ）
7、（2020年真题）主板上市公司申请首次公开发行新股，应符合的要求有（ ） Ⅰ业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形 Ⅱ现有主营业务或投资方向能够可持续发展，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化 Ⅲ不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项 Ⅳ最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形
（ A ）
8、（2020年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（ ）交易日或前一个交易日的公司股票均价
（ C ）
9、（2020年真题）下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（ ）。
（ A ）
10、（2020年真题）关于清算与交收，下列说法正确的有（ ） Ⅰ、清算在前，交收在后 Ⅱ、清算与交收密不可分，清算与交收同步进行 Ⅲ、清算结果正确才能保证交收的顺利进行 Ⅳ、证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责
（ C ）
11、（2019年真题）在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。
（ A ）
12、（2018年真题）投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（ ）。
（ A ）
13、（2018年真题）股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。
（ A ）
14、（2020年真题）属于公司债券的有（ ） Ⅰ可交换债券 Ⅱ可转换公司债券 Ⅲ保证公司债券 Ⅳ附认股权证的公司债券
（ B ）
15、（2020年真题）债券和股票的主要异同有（ ） Ⅰ权利不同 Ⅱ期限相同 Ⅲ发行主体相同 Ⅳ收益不同
（ B ）
16、（2018年真题）经国务院批准，2011年（ ）开展了地方政府自行发债试点。 Ⅰ．上海市 Ⅱ．浙江省 Ⅲ．广东省 Ⅳ．深圳市
（ D ）
17、（2019年真题）国际债券的投资者主要有（ ）。 Ⅰ、银行； Ⅱ、金融机构； Ⅲ、工商财团； Ⅳ、自然人。
（ D ）
18、（2018年真题）政府弥补赤字的手段有（ ）。 Ⅰ．举借国债 Ⅱ．增加税收 Ⅲ．向中央银行借款 Ⅳ．动用历年结余
（ D ）
19、（2020年真题）属于中小非金融企业集合票据特点的有（ ） Ⅰ分别负债 Ⅱ发行期限灵活 Ⅲ集合发行 Ⅳ引入信用增进机制
（ A ）
20、（2019年真题）银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。
（ B ）
21、（2020年真题）基金信息披露义务人不包括（ ）。
（ D ）
22、（2019年真题）应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是（ ）。
（ A ）
23、（2018年真题）金融衍生工具的基本特征包括（ ）。 Ⅰ．杠杆性 Ⅱ．跨期性 Ⅲ．不确定性或高风险性 Ⅳ．联动性
（ C ）
24、（2019年真题）下列不属于金融期货功能的是（ ）。
（ C ）
25、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（ ）。 Ⅰ．发行主体不同 Ⅱ．用于转股的股份来源不同 Ⅲ．转股对公司股本的影响不同 Ⅳ．所换股份的来源相同
（ B ）
26、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（ ） Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大 Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高 Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素 Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义
（ A ）
27、股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。
（ D ）
28、国际短期资金流动的类型包括（ ）。 ①国际直接投资 ②国际间接投资 ③贸易资金流动 ④保值性资金流动
（ B ）
29、当前IAIS主要在（ ）方面发挥着重要作用。 Ⅰ、制定国际保险监管规则 Ⅱ、发布国际保险最新动态 Ⅲ、提供国际保险界交流平台 Ⅳ、改善国际银行业务监管技术的有效性
（ B ）
30、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。 ①主观性 ②客观性 ③反映交易意愿的利率 ④是实际发生的利率
（ B ）
31、商业汇票、银行汇票等属于（ ）。
（ C ）
32、中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地） Ⅰ．香港联合交易所 Ⅱ．深圳证券交易所 Ⅲ．上海证券交易所 Ⅳ．台湾证券交易所
（ D ）
33、下列关于Shibor的说法，不正确的是（ ）。
（ C ）
34、（ ）对整个金融市场有着直接、主要的影响。
（ A ）
35、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。 Ⅰ．代理国库收支 Ⅱ．代理国家债券的发行 Ⅲ．对政府提供信贷 Ⅳ．代表政府管理金融活动
（ B ）
36、当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（ ）。 ①企业的市场价值小于重置成本 ②企业的市场价值大于重置成本 ③此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票 ④此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票
（ A ）
37、我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括（ ）。 ①沪深主板市场 ②创业板市场 ③全国中小企业股份转让系统 ④区域性股权交易市场
（ C ）
38、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（ ）。
（ D ）
39、收入政策目标包括（ ）。 ①收入总量目标 ②收入功能目标 ③收入效率目标 ④收入结构目标
（ A ）
40、新中国成立70年以来，我国建成了（ ）金融市场体系。
（ D ）
41、以下不属于创新型货币政策工具的是（ ）。
（ A ）
42、11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
（ D ）
43、科创板制度设计的创新点包括（ ）。 ①上市标准多元化 ②发行审核注册制 ③发行定价市场化 ④交易机制差异化 ⑤持续监管更具针对性
（ D ）
44、12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（）的试点.
（ D ）
45、个人进行证券投资应当具备的基本条件有（ ）。 ①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定 ②一定的经济实力 ③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识 ④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书
（ B ）
46、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。 ①投机型 ②稳健型 ③冒险型 ④中庸型
（ B ）
47、开展转融通业务时，将（）借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。 I.依法筹集的资金 II.自有资金 III.自有证券 IV.依法筹集的证券
（ A ）
48、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（ ）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（ ）人。
（ B ）
49、为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，（），中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》
（ A ）
50、证券交易所的非会员理事由（ ）委派。
（ D ）
51、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
（ A ）
52、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。
（ D ）
53、按照《证券投资者保护基金管理办法》规定，证券投资者保护基金公司履行的职责有（ ）。 ①筹集、管理和运作基金 ②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作 ③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作 ④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制
（ A ）
54、小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（ ）。
（ D ）
55、4月28日，中国证监会发布了（ ），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据。
（ A ）
56、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。 ①证券公司 ②基金管理公司 ③期货公司 ④资产管理公司
（ A ）
57、下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（ ）。
（ B ）
58、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金可投资于（ ）。 ①上市交易的股票 ②上市交易的债券 ③国务院证券监督管理机构规定的其他证券 ④任意证券的衍生品^
（ D ）
59、证券交易程序中，开户包括开立（）。 Ⅰ．证券账户 Ⅱ．资金账户 Ⅲ．存款账户 Ⅳ．交易账户
（ A ）
60、投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。
（ A ）
61、股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。
（ B ）
62、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（ ），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。
（ C ）
63、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。 ①资产周转率 ②杠杆比率 ③每股收益 ④销售利润率
（ D ）
64、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（ ）
（ B ）
65、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。
（ B ）
66、下列不属于境内上市外资股的特点的是（ ）。
（ C ）
67、增发是指（ ）。
（ B ）
68、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。 ①发行人是借入资金的经济主体 ②投资者是出借资金的经济主体 ③发行人必须在约定的时间付息还本 ④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证
（ A ）
69、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。 ①发起人 ②承销商 ③受托人 ④特殊目的机构
（ D ）
70、下面属于地方债分销对象的是（ ）。 ①在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者 ②在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者 ③在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者 ④国债承销团成员
（ C ）
71、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。
（ B ）
72、企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。 I.良好的公司治理结构、完善的投资决策机制 II.已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％ III.风险监管指标符合监管机构的有关规定 IV.近3年无重大违法违规记录
（ A ）
73、企业发行短期融资券要求（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
（ A ）
74、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。
（ C ）
75、（ ）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。
（ D ）
76、从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（ ）。
（ B ）
77、证券公司次级债务，其期限在（ ）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
（ D ）
78、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。 ①发行债券的数量 ②债券期限 ③募集资金的用途 ④决议的有效期
（ B ）
79、以下（ ）是契约型基金与公司型基金的区别。 ①期限不同 ②资金的性质不同 ③投资者的地位不同 ④基金的营运依据不同
（ B ）
80、基金一般反映的是（）。
（ D ）
81、伞形基金又称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
（ C ）
82、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
（ C ）
83、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1％—1．5％，货币市场基金一般认购费为（ ）。
（ C ）
84、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务这一核心活动。
（ A ）
85、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。
（ C ）
86、按照基金的（ ）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
（ B ）
87、独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（ ）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。
（ C ）
88、下列关于债券基金的说法不正确的是（）。
（ B ）
89、下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有（ ）。 Ⅰ．金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格 Ⅱ．金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念 Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品 Ⅳ．基础金融产品不能是金融衍生工具
（ D ）
90、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。 Ⅰ．交易对象不同 Ⅱ．交易目的不同 Ⅲ．交易价格的含义不同 Ⅳ．交易方式不同
（ A ）
91、期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险被称为（ ）.
（ C ）
92、在我国，申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。
（ A ）
93、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（ ）。 ①交易对象不同 ②交易目的不同 ③交易价格的含义不同 ④交易方式不同
（ D ）
94、压力测试的原则不包括（ ）。
（ D ）
95、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。
（ B ）
96、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
（ A ）
97、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是（ ）。
（ C ）
98、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。
（ C ）
99、在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（ ）。 ①风险覆盖率 ②资本杠杆率 ③压力测试 ④资本充足率
（ B ）
100、（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
相关标签：
- 金融市场基础知识