往年证券投资顾问业务

1、(2016年)最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

2、(2017年)根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

3、(2017年)客户的风险特征可以由（）构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 实际风险承受能力Ⅳ 外来因素

4、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

5、下列关于套利策略置信区间及状态确认的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 一般选择置信区间为90％和95％进行观察
Ⅱ 若最新值超出90％以上的置信区间，则往往视为建仓时机
Ⅲ 一般选择置信区间为50％和90％进行观察
Ⅳ 若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓

6、以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是（??）。

7、客户风险特征的内容包括了（）方面。
I 风险偏好
II 风险厌恶
III 风险认知度
IV 实际风险承受能力

8、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资Ⅱ．社会消费品零售总额
Ⅲ．城乡居民储蓄存款余额Ⅳ．居民可支配收入

9、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。
Ⅰ．净资产倍率Ⅱ．总资产周转率
Ⅲ．资产负债率Ⅳ．存货周转率和存货周转天数

10、统计量的（??）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。

11、一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。

12、以下关于我国公司债券说法错误的是（ ）。

13、股票投资风格分类体系的标准不包括（??）。

14、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（??）。

15、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

16、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（ ）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

17、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（ ）。
Ⅰ禁止代理委托人从事证券投资
Ⅱ约定与委托人风险共担，利益共享
Ⅲ禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
Ⅳ禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

18、个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。

19、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。

20、下列选项属于期末年金的是（ ）。

21、动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（ ）。

22、关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是（ ）。

23、下列有关有效市场假说的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．弱有效市场假定认为股票价格反映了全部公开可得信息
Ⅱ．半强有效市场假定认为股票价格反映了以往全部价格信息
Ⅲ．强有效市场假定认为股票价格反映了包括内幕信息在内的全部相关信息
Ⅳ．市场有效性意味着技术分析毫无可取之处

24、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。
I衣、食、住、行
II家政服务
III旅游支出
IV医疗
V私家车换购或保养支出预算

25、下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。
Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

26、基本分析主要适用于（ ）。

27、假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40%，那么该公司今年的自由现金流量是（ ）。

28、公司分析中基本分析的内容包括（ ）。
I公司行业地位分析
II公司经济区位分析
III公司产品竞争能力分析
IV公司经营能力分析

29、每股股利与股票市价的比率称为（ ）。

30、下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。

31、支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于（ ）。

32、公司分析中最重要的是（ ）。

33、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

34、某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（ ）。

35、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是（ ）。

36、形成高效运作的经理层的前提条件是公司必须建立和形成一套科学的市场化的制度，这些制度主要包括（ ）。
Ⅰ．选聘制度
Ⅱ．激励制度
Ⅲ．独立董事制度
Ⅳ．财务制度

37、道氏理论的主要原理有（ ）。
Ⅰ．市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ．市场波动具有某种趋势
Ⅲ．趋势必须得到交易量的确认
Ⅳ．一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号

38、下列属于客户信用风险评级的主要计量方法的有（ ）。
Ⅰ．专家判断法
Ⅱ．现金流量分析
Ⅲ．信用评分模型
Ⅳ．违约概率模型

39、信用风险缓释功能主要体现在（ ）等方面。
Ⅰ房地产贷款月供支出的下降Ⅱ违约概率的下降
Ⅲ违约损失率的下降Ⅳ违约风险暴露的下降

40、在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

41、证券公司流动性风险管理应遵循的原则有（ ）。
Ⅰ．全面性原则
Ⅱ．审慎性原则
Ⅲ．利益最大化原则
Ⅳ．预见性原则

42、久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（ ）。

43、公司在发放股利时，在（ ）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。

44、小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（ ）增大。

45、高价买进战略成功的条件包括（ ）。
Ⅰ．必须具备有良好的展望股类
Ⅱ．必须是行情看涨时
Ⅲ．选择公司业绩良好的股类
Ⅳ．最好是市场波动起伏较大时

46、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

47、（ ）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

48、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（ ）的合约，以达到套利或规避风险等目的。
I数量相同
II品种相同
III期限不同
IV期限相同
V数量不同

49、加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。

50、（ ）在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。