往年证券投资顾问业务模拟考试

1、(2017年)证券产品选择的基本原则有（）。
Ⅰ 效益与风险最佳组合原则Ⅱ 分散投资原则
Ⅲ 理智投资原则Ⅳ 集合投资原则

2、(2017年)当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

3、(2016年)从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。
Ⅰ．收入增加而支出稳定 Ⅱ．子女与父母同住
Ⅲ．结清所有大额负债 Ⅳ．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

4、下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是（）。
I 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益
II 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
III 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
IV 证券投资顾问应当忠实于客户利益

5、证券投资顾问业务的基本原则包括( )。
Ⅰ 依法合规Ⅱ 诚实信用
Ⅲ 公平维护客户利益Ⅳ 集中管理

6、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差（ ）元。

7、从经济学角度讲，“套利”可以理解为（ ）。

8、证券组合的（ ）表示了所有可能的证券组合。

9、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

10、在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（ ）。

11、关于K线组合，下列表述正确的是（ ）。

12、下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。

13、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（??）。

14、下列属于在债务管理中应当注意事项的有( )。
Ⅰ 债务期限与家庭收入的合理关系Ⅱ．债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅲ 债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ 公司合并

15、退休收入包括（ ）。
Ⅰ．社会养老金Ⅱ．家庭存款Ⅲ．企业年金Ⅳ．商业保险、其他收入等

16、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。
Ⅰ．工作生涯设计
Ⅱ．理想退休后生活设计
Ⅲ．退休养老成本计算
Ⅳ．退休后的收入来源估计

17、在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有（ ）。
Ⅰ．当利率大于零，复利现值系数一定都大于1
Ⅱ．当利率大于零，复利终值系数一定都小于1
Ⅲ．当利率大于零，复利终值系数一定都大于1
Ⅳ．当利率大于零，复利现值系数一定都小于1

18、人们越不喜欢现在，时间偏好就（ ）。

19、某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元本金。

20、政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5%，贴现率为10%，那么这项教育补助计划的现值为（ ）万元。

21、吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是（ ）万元。

22、以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（ ）。

23、在以客户的内在属性进行分类的方法中，（ ）是最著名、最常用的客户分类方法。

24、下列公式中，属于期初年金现值公式的是（ ）。

25、关于个人现金流量表具体内容说法正确的有（ ）。
I包括主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况
II包括负债分类、额度及其与总负债的占比情况
III包括资产分类、额度及其与总资产的占比情况
IV包括主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

26、以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是（ ）。

27、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。
Ⅰ．净资产倍率Ⅱ．总资产周转率
Ⅲ．资产负债率Ⅳ．存货周转率和存货周转天数

28、下列关于证券估值在公司未来财务预测中的应用分析说法正确的有（ ）。
I证券估值是证券交易的前提
II证券估值是证券交易的基础
III证券估值可以成为证券交易的结果
IV证券估值是证券交易的核心

29、下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．阴线K线表明收盘价小于开盘价
Ⅱ．当最高价等于收盘价时，K线没有上影线
Ⅲ．阳线K线表明收盘价大于开盘价
Ⅳ．当最高价等于最低价、收盘价、开盘价时，画不出K线

30、当股价下跌到某价位附近时，出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（ ）。

31、下列关于SAS，说法正确的有（ ）。
ⅠSAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统
ⅡSAS是一种集成软件
Ⅲ用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要
ⅣSAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验
ⅤSAS可进行模型诊断

32、宏观经济分析的基本方法有（ ）。
Ⅰ．区域分析法
Ⅱ．行业分析法
Ⅲ．结构分析法
Ⅳ．总量分析法

33、在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（ ）。

34、下列指标中，不属于相对估值的是（ ）。

35、在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（ ）。

36、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金，债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。

37、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
Ⅲ．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
Ⅳ．不存在模型风险

38、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。
Ⅰ金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

39、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）。
Ⅰ．可掉期债券Ⅱ．本息分离债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．长期次级债券

40、以下不能发行金融债券的主体是（ ）。

41、下列属于金融远期合约的有（ ）。

42、经常性收益使投资者（ ）。
Ⅰ本金获得保障
Ⅱ财富得到积累
Ⅲ定期获得经常性收益
Ⅳ风险低

43、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（ ）。

44、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

45、下列属于跨期套利的有（ ）。
Ⅰ买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货合约
Ⅱ卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约
Ⅲ卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约
Ⅳ买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

46、以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（ ）。

47、人生事件规划包括（ ）。
Ⅰ教育规划
Ⅱ就业规划
Ⅲ失业规划
Ⅳ退休规划

48、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

49、（ ）不是税务规划的目标。

50、现金预算的具体内容有（ ）。
Ⅰ．销售预算
Ⅱ．生产预算
Ⅲ．直接材料预算
Ⅳ．直接人工预算