2023年证券投资顾问业务样卷

1、(2017年)指数型消极投资策略的核心思想是（）。

2、(2016年)证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。
Ⅰ．业务期限收取固定顾问服务费用
Ⅱ．业务期限内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用
Ⅲ．业务期限内按资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬
Ⅳ．按差别佣金方式收取顾问服务费用

3、(2016年)证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。
Ⅰ．上市公司本身
Ⅱ．其他上市公司
Ⅲ．与上市公司之间存在关联关系的非上市公司
Ⅳ．与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

4、下列关于预期效用理论说法错误的是（）。

5、下列关于修道士特点的说法正确的是（ ）。
I 嫌铜臭，不让金钱左右人生
II 命运论者，不担心财务保障
III 缺乏规划概念，不量出不量入
IV 透支未来，冲动型消费者

6、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
I 利率趋势
II 当时市场状况
III 客户投资目标
IV 风险偏好

7、通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（ ）。

8、下列哪一项是由于股票价格的不利变动所带来的风险?（??）

9、久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）。

10、一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。

11、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（ ）。
I进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
II增强执业人员的守法意识
III增强执业人员的诚信意识
IV提高执业人员的业务素质

12、下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是（ ）。
I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益
II证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
III证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
IV证券投资顾问应当忠实于客户利益

13、永续年金是一组在无限期内金额__________、方向__________、时间间隔__________的现金流。（ ）

14、证券组合的（ ）表示了所有可能的证券组合。

15、可行域满足的一个共同特点是：左边界必然（ ）。

16、当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。

17、（ ）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

18、根据货币时间价值的概念，下列不属于货币终值影响因素的是（ ）。

19、政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5%，贴现率为10%，那么这项教育补助计划的现值为（ ）万元。

20、根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（ ）。

21、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）

22、影响客户投资风险承受能力的因素包括（ ）。
Ⅰ年龄
Ⅱ投资目标的弹性
Ⅲ投资者主观的风险偏好
Ⅳ学历与知识水平
Ⅴ财富

23、同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。

24、对上市公司进行流动性分析，有利于发现（ ）。

25、公司分析中最重要的是（ ）。

26、行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（ ）。

27、移动平均数可以分为（ ）三种。
Ⅰ算术移动平均线
Ⅱ几何移动平均线
Ⅲ加权移动平均线
Ⅳ指数平滑移动平均线

28、假设某公司股票当前的市场价格是每股80元，该公司上一年末支付的股利为每股1元，以后每年的股利以一个不变的增长率2%增长，该公司下一年的股息发放率是25%。则该公司股票下一年的市盈率为（ ）。

29、财政政策的手段包括（ ）。
Ⅰ．财政补贴
Ⅱ．国家预算
Ⅲ．转移支付
Ⅳ．增加外汇储备

30、完全垄断型市场结构的特点有（ ）。
Ⅰ．垄断者根据市场情况制定理想的价格和产量
Ⅱ．产品没有或缺少合适的替代品
Ⅲ．垄断者在制定理想的价格与产量时不会受到政府的约束
Ⅳ．市场被独家企业所控制

31、进行产业链分析的意义包括（ ）。
Ⅰ．有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择
Ⅱ．有利于企业形成自己独特的产业竞争力
Ⅲ．有利于企业增进自己的创新研发能力
Ⅳ．有利于不同生产者在不同环节间形成有效协作和分工

32、市场风险中的期权性风险存在于（ ）中。
Ⅰ场内（交易所）交易的期权
Ⅱ场外的期权合同
Ⅲ债券或存款的提前兑付条款
Ⅳ贷款的提前偿还条款

33、关于收益率曲线风险的表现示例，正确的是（ ）。

34、当某金融机构的资产负债久期缺口为正时，如果市场利率上升，则该机构的流动性将（ ）。

35、（ ）已成为市场普遍接受的风险控制指标。

36、某2年期债券麦考利久期为1.6年，债券目前价格为101．00元，市场利率为8％，假设市场利率突然上升2％，则按照久期公式计算，该债券价格变化率（ ）。

37、久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和（ ）乘积的差额。

38、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）。
Ⅰ．可掉期债券Ⅱ．本息分离债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．长期次级债券

39、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。
Ⅰ．利率互换
Ⅱ．信用联结票据
Ⅲ．信用互换
Ⅳ．保证金互换

40、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。

41、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。
I哪些行业处于上扬趋势
II哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

42、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）分类。

43、下列属于金融远期合约的有（ ）。

44、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（ ）。
Ⅰ．股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上
Ⅱ．重大不利因素正在酝酿
Ⅲ．不确切的传言造成非理性下跌
Ⅳ．股价从高价跌落10%

45、（ ）是指对利率的弹性。

46、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

47、风险敞口的度量指标有（ ）。
Ⅰ．波动率
Ⅱ．在险价值
Ⅲ．收益率
Ⅳ．历史价值

48、制定保险规划的原则包括（ ）内容。
Ⅰ转移风险的原则
Ⅱ量力而行的原则
Ⅲ分析客户保险需要
Ⅳ合法性原则
Ⅴ目的性原则

49、制定保险规划的最后一个步骤是（ ）。

50、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。