证券投资顾问业务样卷

1、(2017年)迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。
Ⅰ 现有竞争者Ⅱ 潜在进入者
Ⅲ 替代产品Ⅳ 供应商和购买商

2、(2016年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

3、(2016年)从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。

4、(2017年)在（）情况下，投资者应选择高β系数的证券组合。

5、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

6、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间
II 内容
III 方式
IV 依据

7、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。

8、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（ ）。

9、（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。

10、移动平均线不具有（??）特点。

11、证券的（ ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。

12、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10％，市场利率为10％，则该债券的麦考利久期为（??）年。

13、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（ ）。

14、证券投资组合管理的基本步骤是（）。

15、属于积极的股票风格管理的特点是（）

16、下列（ ）不是常用的收益率曲线策略。

17、对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。

18、对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（）。

19、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）。
Ⅰ．向客户建议适当的投资组合
Ⅱ．向客户进行理财规划建议
Ⅲ．向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ．接受客户全权委托，管理客户资产

20、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为（ ）。

21、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。
Ⅰ证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅱ应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

22、个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。

23、证券市场线描述的是（ ）。

24、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值一标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（ ）。

25、关于证券组合中的概念，下列说法错误的是（ ）。

26、以下属于客户证券投资中期目标的是（ ）。
I筹集汽车、住房资金
II投资股票市场
III提高保险保障
IV启动个人生意
V寿险、财险和个人债务

27、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述？（ ）

28、对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（ ）。

29、与趋势线平行的切线为（ ）。

30、资产负债率计算公式中的分子项是（ ）。

31、V形是一种典型的价格形态，（ ）。

32、基本分析流派是指以（ ）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
Ⅰ．宏观经济形势
Ⅱ．行业特征
Ⅲ．地区特征
Ⅳ．上市公司的基本财务数据

33、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款2000000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。

34、统计量的（ ）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。

35、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（ ）。
Ⅰ．四边形形态
Ⅱ．直角三角形形态
Ⅲ．双重顶（底）形态
Ⅳ．头肩顶（底）形态

36、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有（ ）。
Ⅰ是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化
Ⅱ对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限
Ⅲ无法全面地反映借款人的信用状况
Ⅳ无法提供客户违约概率的准确数值

37、（ ）是现代信用风险管理的基础和关键环节。

38、采用信用衍生工具缓释信用风险需（ ）。
Ⅰ.法律确定性
Ⅱ.信用事件规定
Ⅲ.风险监控
Ⅳ.评估

39、久期是（ ）。
Ⅰ．金融工具的现金流的发生时间
Ⅱ．对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ．以未来收益的到期值为权数计算的现金流平均到期时间，用以衡量金融工具的到期时间
Ⅳ．以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间，用以衡量金融工具的到期时间

40、证券产品选择的基本原则包括（ ）。
Ⅰ收益性原则
Ⅱ安全性原则
Ⅲ适用性原则
Ⅳ流动性原则

41、关于把握股票买卖时机选择策略分析的说法错误的是（ ）。

42、了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。
Ⅰ产品期限
Ⅱ收益高低
Ⅲ风险水平
Ⅳ担保情况
Ⅴ.分红方式

43、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。

44、行业轮动的特征包括（ ）。
I行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上
II行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响
III行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同
IV行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式

45、下列不属于投资目标的是（ ）。

46、实施套利策略的主要步骤包括（ ）。
I补救措施
II历史确认
III基金持仓验证
IV基本面因素分析

47、客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

48、转嫁的判断标准包括（ ）。
Ⅰ转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴
Ⅱ转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁
Ⅲ税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁
Ⅳ转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴

49、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（ ）。
Ⅰ．还贷方式
Ⅱ．贷款需求
Ⅲ．客户收入能力
Ⅳ．客户资产价值

50、下列保险规划步骤正确的是（ ）。