金融市场基础知识
本试卷为金融市场基础知识，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ D ）
1、以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。 ①投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币 ②投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币 ③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人 ④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人
（ D ）
2、（2019年真题）通过证券交易所进行的融资属于（ ）。
（ A ）
3、（2019年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。 Ⅰ、大约公元前2000年，古巴比伦乌尔城已经出现了明显的金融区 Ⅱ、一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆 Ⅲ、1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会” Ⅳ、1957年签署的《关税及贸易总协定》建立了欧洲经济共同体
（ B ）
4、（2020年真题）一般来说，下列属于中央银行主要职能的有（ ） Ⅰ、发行货币与代理国库 Ⅱ、管理商业银行 Ⅲ、保证经济体系适度流动性 Ⅳ、对政府提供信贷
（ C ）
5、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（ ）。 Ⅰ、维护支付、清算系统的正常运行 Ⅱ、发行人民币 Ⅲ、制定和执行货币政策 Ⅳ、监督管理黄金市场
（ D ）
6、（2018年真题）不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（ ）。 Ⅰ．风险偏好型 Ⅱ．风险寻找型 Ⅲ．风险中立型 Ⅳ．风险规避型
（ A ）
7、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。 Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益； Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散； Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展； Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。
（ A ）
8、（2018年真题）证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（ ）。
（ B ）
9、（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是（ ）。
（ A ）
10、（2019年真题）对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（ ）。
（ C ）
11、（2018年真题）能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。 Ⅰ．虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 Ⅱ．股票与它代表的财产权有可分开的关系 Ⅲ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体 Ⅳ．股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
（ D ）
12、（2018年真题）证券交易程序中，开户包括开立（ ）。 Ⅰ．证券账户 Ⅱ．资金账户 Ⅲ．存款账户 Ⅳ．交易账户
（ A ）
13、（2018年真题）通常把盈利水平高的公司股票称为（ ）。
（ B ）
14、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。
（ A ）
15、（2019年真题）下列关于债券的说法，错误的是（ ）
（ D ）
16、（2020年真题）发行中小非金融企业集合票据，应该披露（ ） Ⅰ信用增进措施 Ⅱ资金偿付安排 Ⅲ集合票据债券评级 Ⅳ各企业主体信用等级
（ A ）
17、（2020年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（ ）
（ D ）
18、（2018年真题）证券投资基金是通过公开发售（ ）募集资金。
（ B ）
19、（2018年真题）货币市场基金的英文缩写是（ ）。
（ A ）
20、（2019年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括（ ） Ⅰ、注册 Ⅱ、申请 Ⅲ、基金合同生效 Ⅳ、发售
（ D ）
21、（2019年真题）我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（ ）。
（ C ）
22、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。 Ⅰ、自律管理的法人 Ⅱ、依法对基金在交易所的投资者交易实行监控 Ⅲ、依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理 Ⅳ、指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
（ B ）
23、（2020年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）
（ D ）
24、（2019年真题）报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（）。 Ⅰ、全网运营 Ⅱ、完全开放 Ⅲ、全时空 Ⅳ、支持网上信息发布
（ D ）
25、（2020年真题）属于金融期货主要交易制度的有（ ） Ⅰ场外交易制度 Ⅱ限仓制度 Ⅲ大户报告制度 Ⅳ每日价格波动限制及断路器规则
（ C ）
26、（2020年真题）下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（ ）。
（ D ）
27、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。
（ A ）
28、做市商制度又称为（）。
（ D ）
29、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中属于“四个独立”的是（ ）。 ①运行独立 ②检查独立 ③代码独立 ④指数独立
（ A ）
30、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括（ ）。 ①集中保管商业银行的存款准备金 ②作为商业银行的最后贷款人 ③组织全国商业银行之间的清算 ④管理各银行的黄金储备
（ D ）
31、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。 ①“大一统”的单一银行体系 ②不断完善的金融监管框架和基础设置 ③多层次性 ④多元性
（ D ）
32、下列关于Shibor的说法，不正确的是（ ）。
（ A ）
33、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（ ）情况应引起他的特别注意。
（ A ）
34、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
（ A ）
35、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（ ）。 ①利率传导机制 ②信用传导机制 ③投资传导机制 ④流动性传导机制
（ A ）
36、国务院金融稳定发展委员会的职责有（ ）。 ①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署 ②审议金融业改革发展重大规划 ③统筹金融改革和发展 ④指导中央金融改革发展与监管
（ B ）
37、4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”包括（ ）。 ①准人前国民待遇和负债清单原则 ②金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进 ③不允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行 ④在开放的同时要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配
（ D ）
38、报价系统的核心功能包括（ ）。 ①私募产品发行②所有产品的报价 ③信息服务④登记结算
（ C ）
39、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（ ）因素影响我国金融市场运行的。
（ A ）
40、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。
（ D ）
41、下列不属于创业板市场功能的是（）.
（ A ）
42、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计了（ ）制度。 ①更有针对性的信息披露制度 ②更加合理的股份减持制度 ③更加规范的差异化表决制度 ④更加宽松的保荐机构持续督导职责
（ B ）
43、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。 ①一种强市场性的融资活动 ②一种间接融资活动 ③在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的 ④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体
（ A ）
44、企业的组织形式可分为（ ） ①独资制 ②合伙制 ③公司制 ④合同制
（ A ）
45、（ ）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
（ B ）
46、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。
（ D ）
47、基金类投资者包括（ ）。 ①证券投资基金 ②社保基金 ③企业年金 ④社会公益基金
（ C ）
48、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
（ B ）
49、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。
（ C ）
50、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（ ）完善保荐制度的重要举措。
（ A ）
51、以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（ ）。
（ B ）
52、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。
（ B ）
53、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
（ B ）
54、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的（）
（ C ）
55、关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。 I.两者在股东的权利方面存在差别； II.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的持有人； III.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资； IV.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全
（ B ）
56、某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（ ）。 ①20元 ②0．5元 ③1元 ④5．4元
（ C ）
57、在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式.
（ D ）
58、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的是（ ）。
（ A ）
59、证券账户的子账户包括（ ）。 ①人民币普通股票账户 ②人民币特种股票账户 ③全国中小企业股份转让系统账户 ④封闭式基金账户 ⑤开放式基金账户
（ C ）
60、只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（ ）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（ ）的。
（ D ）
61、以下股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断的主体（ ）。 ①审批制 ②核准制 ③注册制
（ C ）
62、下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。 ①人民币 ②美元 ③土地使用权 ④暂未能合理估价的古董字画 ⑤一栋商用大楼
（ B ）
63、公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（ ）。
（ C ）
64、我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（ ）。 ①信贷资产证券化 ②企业资产证券化 ③资产支持票据 ④保险资产证券化
（ B ）
65、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。
（ B ）
66、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。
（ C ）
67、下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。
（ B ）
68、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。 ①注册会议原则上每周召开一次 ②注册会议原则上每月召开一次 ③注册会议由5名注册委员会委员参加 ④注册会议由3名注册委员会委员参加
（ C ）
69、金融债券发行后，信用评级机构应每（ ）对该金融债券进行跟踪信用评级。
（ C ）
70、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。
（ A ）
71、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。
（ B ）
72、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。 ①票面利率 ②预期通货膨胀率 ③风险溢价 ④真实无风险收益率
（ D ）
73、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）亿元或等值的自由兑换货币。
（ A ）
74、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
（ A ）
75、通常，（ ）债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。
（ C ）
76、按照（ ）划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。
（ B ）
77、3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计算，实际支付价格为（ ）元。
（ C ）
78、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是（）。
（ A ）
79、以下属于证券投资基金特点的有（）。 Ⅰ、集合理财，专业管理 Ⅱ．组合投资，分散风险 Ⅲ．利益共享，风险共担 Ⅳ．独立托管，保障安全
（ C ）
80、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
（ C ）
81、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1％～1．5％左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
（ A ）
82、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。 ①审计费 ②信息披露费 ③开户费 ④过户费
（ A ）
83、我国基金托管费的计提通常是（）。 Ⅰ．逐日计提 Ⅱ．逐月计提 Ⅲ．按月支付 Ⅳ．按季支付
（ A ）
84、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。
（ A ）
85、8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（ ）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
（ B ）
86、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
（ C ）
87、（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
（ B ）
88、可转换债券的双重选择权包括（）. I.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 II.转债发行人可自行选择是否转股 III.投资者可自行选择是否转股 IV.投资者拥有是否实施赎回条款的选择权
（ C ）
89、申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币（ ）亿元。
（ C ）
90、下列说法正确的是（）。 Ⅰ．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 Ⅱ．可转换债券具有双重选择权的特征 Ⅲ．可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征 Ⅳ．可转换债券在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征
（ A ）
91、对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处有（ ） ①市场容量大，筹资能力强 ②避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低 ③以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 ④上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益
（ C ）
92、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。 Ⅰ．远期合同 Ⅱ．期货合同 Ⅲ．互换合同 Ⅳ．期权合同
（ C ）
93、下列关于不同类别风险说法不正确的是（ ）。
（ D ）
94、下列关于风险和收益的说法。错误的是（ ）。
（ C ）
95、（ ）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
（ D ）
96、s系统是指（ ）。 ①品德和资本 ②还款能力 ③抵押 ④经营环境
（ A ）
97、风险限额管理有（ ）等环节。 ①风险限额设定 ②风险限额设定监测 ③超限额处理 ④全面风险计量
（ A ）
98、下列属于压力测试原则的是（ ）。 ①全面性原则 ②实践性原则 ③审慎性原则 ④前瞻性原则
（ C ）
99、在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（ ）。 ①风险覆盖率 ②资本杠杆率 ③压力测试 ④资本充足率
（ C ）
100、风险限额管理包括（ ）等环节。 ①使用会计信息系统 ②风险限额设定 ③风险限额监测 ④超限额处理
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