往年金融市场基础知识
本试卷为往年金融市场基础知识，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ B ）
1、（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（ ）。 Ⅰ．资本积累 Ⅱ．资源配置 Ⅲ．调节经济 Ⅳ．财富初次分配
（ D ）
2、（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（ ）。 Ⅰ．股票市场 Ⅱ．融资租赁市场 Ⅲ．信托市场 Ⅳ．股权投资市场
（ D ）
3、（2019年真题）世界上第一个股票交易所位于（ ）
（ B ）
4、（2020年真题）根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（ ） Ⅰ、自有资金 Ⅱ、依法募集的资金 Ⅲ、经授权可以支配的预算内资金 Ⅳ、有权自行支配的预算外资金
（ C ）
5、（2018年真题）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。 Ⅰ．客户信用交易担保资金账户 Ⅱ．融券专用证券账户 Ⅲ．客户信用交易担保证券账户 Ⅳ．信用交易证券交收账户
（ C ）
6、（2018年真题）下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。
（ A ）
7、（2018年真题）最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是（ ）。
（ B ）
8、（2020年真题）证券公司、基金管理公司子公司通过（ ）开展资产证券化业务。
（ A ）
9、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
（ B ）
10、（2019年真题）下列关于债券和股票的说法正确的有（ ）。 Ⅰ发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金 Ⅱ股票风险较大，债券风险相对较小 Ⅲ债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息 Ⅳ股票持有者可以通过市场转让收回投资资金
（ D ）
11、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。
（ A ）
12、（2019年真题）为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（ ）。
（ C ）
13、（2019年真题）关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（ ）。 Ⅰ、已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150％ Ⅱ、发行金融债券后，资本充足率不低于10％ Ⅲ、财务公司成立6个月以上 Ⅳ、申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币
（ B ）
14、（2020年真题）基金的运作包括（ ） Ⅰ基金的设计 Ⅱ基金资产的估值与会计核算 Ⅲ基金资产托管 Ⅳ基金份额的登记和交易
（ D ）
15、（2020年真题）对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有（ ）. Ⅰ《证券法》 Ⅱ《证券投资基金法》 Ⅲ《证券投资基金信息披露管理办法》 Ⅳ《证券业从业人员资格管理办法》
（ B ）
16、（2019年真题）担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（ ）履行登记手续，报送基本情况。
（ B ）
17、国际金融监管体系不包括（ ）。
（ C ）
18、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。
（ B ）
19、我国证券市场的主板市场包括（）。 Ⅰ．上海证券交易所 Ⅱ．创业板市场 Ⅲ．深圳证券交易所 Ⅳ．中小板块
（ B ）
20、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。
（ A ）
21、金融服务实体经济的实质就是有效发挥其（ ）的功能。
（ C ）
22、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。 ①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合 ②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板 ③深化金融监管体制改革 ④管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险
（ B ）
23、（ ）是商业银行业务活动的总括反应。
（ C ）
24、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
（ B ）
25、银行业及银行信贷的特征不包括（ ）。
（ D ）
26、中国银行保险监督管理委员会成立时间是（ ）年。
（ D ）
27、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（ ）。
（ D ）
28、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（ ）。
（ C ）
29、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。
（ B ）
30、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。 ①向个人客户提供综合理财服务 ②向所有客户销售理财计划 ③接受客户的委托与授权 ④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理
（ A ）
31、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示（）。
（ A ）
32、中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（ ）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。 ①资本杠杆率 ②流动性覆盖率 ③风险覆盖率 ④净稳定资金率
（ B ）
33、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
（ A ）
34、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（ ）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（ ）人。
（ D ）
35、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，从事证券法律业务的律师需要具备（ ）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务 ①有在证券公司工作的经历 ②最近三年从事过证券法律业务 ③最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务 ④最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训
（ A ）
36、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。
（ C ）
37、下面对证券交易所描述错误的是（ ）。
（ C ）
38、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。 ①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日 ②具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成 ③是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织 ④采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会 ⑤中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案
（ B ）
39、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（ ）。
（ B ）
40、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。
（ B ）
41、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，不包括以下（ ）。
（ C ）
42、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（ ）。
（ B ）
43、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。
（ D ）
44、科创板上市公司可能退市的情形主要包括（ ） ①重大违法强制退市 ②交易类强制退市 ③财务类强制退市 ④规范类强制退市
（ A ）
45、证券委托可分为（ ）。 ①柜台委托 ②非柜台委托 ③线上委托 ④线下委托
（ C ）
46、中证指数有限公司是由（ ）。
（ A ）
47、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
（ B ）
48、股票的理论价格是（ ）经过折现后的现值之和。
（ A ）
49、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。 ①速动比率 ②应收账款平均回收期 ③销售周转率 ④销售利润率
（ C ）
50、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。
（ C ）
51、国家股从资金来源上主要有（ ）。 ①财政部门的预算拨款补助 ②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产 ③代表国家投资的政府部门进行的投资 ④代表国家投资的投资公司进行的投资
（ D ）
52、考查市场利率对股票价格的影响。
（ D ）
53、首次公开发行股票的方式包括（ ）。 ①网下发行 ②网上发行 ③向战略投资者配售 ④向个人投资者配售
（ A ）
54、我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。 Ⅰ．遵守法律 Ⅱ．行政法规 Ⅲ．公司章程 Ⅳ．尊重惯例
（ B ）
55、直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。
（ A ）
56、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（ ）。 ①金融 ②地产 ③公用事业 ④制造业
（ B ）
57、按（）分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。
（ A ）
58、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。
（ D ）
59、可以发行公募债券的主体不包括（ ）。
（ A ）
60、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。
（ C ）
61、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。
（ A ）
62、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。
（ A ）
63、中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。 I、集合票据债项评级； II、各企业主体信用评级； III、专业信用增进机构（若有）主体信用评级； IV、内幕信息
（ B ）
64、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（ ）个工作日内报中国证监会备案。
（ B ）
65、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
（ B ）
66、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。 ①分别负债 ②共同负债 ③集合发行 ④发行期限灵活
（ A ）
67、公开发行公司债券，应当符合的条件之一是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券（ ）年的利息。
（ A ）
68、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
（ A ）
69、由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是（ ）倾斜的。
（ A ）
70、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（ ）。
（ B ）
71、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。 ①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上 ②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上 ③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力 ④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上
（ A ）
72、地方债分销价格的确立方式（ ）。
（ C ）
73、关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（ ）表示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。
（ B ）
74、国际债券的发行人主要是（）。 I.各国政府、政府所属机构 II.银行或其他金融机构 III.自然人 IV.一些国际组织
（ A ）
75、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（ ）。
（ D ）
76、银行间债券市场的发展现状表现在（ ）。 ①市场规模迅速扩大，直接融资比例不断上升 ②市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能 ③发行主体以国有企业为主，其他主题积极参与 ④与国际市场相比较，市场流动性仍然较低
（ C ）
77、以下不属于利率期限结构理论的是（ ）
（ D ）
78、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。 ①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4% ②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2% ③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1% ④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%
（ B ）
79、基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。
（ D ）
80、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。 ①有明确、合法的投资方向 ②有明确的基金运作方式 ③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定 ④基金名称表明基金的类别和投资特征
（ C ）
81、在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。 ①开户 ②缴款 ③认购 ④确认
（ B ）
82、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（ ）和（ ）。
（ A ）
83、通过（）可以计算基金资产净值。 I.基金负债 II.基金资产总值 III.基金份额总值 IV.基金份额净值
（ A ）
84、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（ ）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。
（ A ）
85、以下关于基金定期报告的说法，错误的有（ ）。 ①基金季度报告中投资组合报告需要披露前10名债券明细，前5名股票明细 ②基金半年度报告要求进行审计 ③基金管理人应在会计年度的上半年结束之日起3个月内编制完成基金半年度报告 ④基金年度报告在会计年度结束后的3个月内经过审计后予以公告
（ A ）
86、为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。 ①投资目标与范围 ②基金风险水平 ③基金规模 ④时期选择
（ D ）
87、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）
（ D ）
88、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
（ B ）
89、（ ）年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是近现代全球首例金融期货交易。
（ B ）
90、中国外汇交易中心于（ ）年8月15日，开展银行间远期外汇交易。
（ B ）
91、下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有（ ）。 Ⅰ．金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格 Ⅱ．金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念 Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品 Ⅳ．基础金融产品不能是金融衍生工具
（ B ）
92、中国银行间衍生品市场推出的业务包括（）。 I.债券远期交易； II.人民币利率掉期交易； III.利率互换交易； IV.外汇掉期业务
（ C ）
93、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。 ①品种 ②数量 ③价格 ④期限
（ B ）
94、股权类期权包括（）。 I.单只股票期权 II.股票组合期权 III.认股权证期权 IV.股价指数期权
（ B ）
95、关于股权类期货下列说法中正确的有（ ）。 ①股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的 ②事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割 ③所有上市交易的股票均有期货交易 ④股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货
（ A ）
96、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（ ）。
（ D ）
97、体现风险的本质和内在特性的概念有（ ）。 ①不确定性 ②损失 ③波动性 ④危险
（ C ）
98、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（ ）属于证券公司董事会承担的责任。 ①建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制 ②审议批准公司全面风险管理的基本制度 ③审议批准公司的风险偏好 ④审议公司定期风险评估报告
（ D ）
99、资本的功能主要体现在（ ）方面。 ①为金融机构提供融资 ②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地 ③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心 ④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界
（ D ）
100、流动性风险应急计划应符合以下（ ）要求。 ①合理设定应急计划触发条件 ②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径 ③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间 ④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性
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