2023年金融市场基础知识冲刺卷

1、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。

2、（2018年真题）（ ）有“宏观经济晴雨表”之称。

3、（2018年真题）资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（ ）。

4、（2019年真题）证券公司的主要业务包括（ ）。
Ⅰ、证券承销与保荐业务；
Ⅱ、证券自营业务；
Ⅲ、证券经纪业务；
Ⅳ、证券投资咨询业务。

5、（2018年真题）下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（ ）。

6、（2019年真题）优先股根据不同的附加条件，可以分为（ ）
Ⅰ、参与优先股票和非参与优先股票
Ⅱ、可转换优先股票和不可转换优先股票
Ⅲ、可回购优先股票和不可回购优先股票
Ⅳ、浮动股息率优先股票和固定股息率优先股票

7、（2018年真题）下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．股票的市场价格由市场交易量决定
Ⅱ．股票的市场价格由股票的价值决定
Ⅲ．股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格

8、（2018年真题）如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。

9、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。
Ⅰ、安全性高
Ⅱ、流通性强
Ⅲ、收益率高
Ⅳ、享受免税待遇

10、（2020年真题）下列关于基金运作的说法，错误的是（ ）

11、（2020年真题）对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有（ ）.
Ⅰ《证券法》
Ⅱ《证券投资基金法》
Ⅲ《证券投资基金信息披露管理办法》
Ⅳ《证券业从业人员资格管理办法》

12、（2019年真题）下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。

13、（2018年真题）金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权
Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货
Ⅳ．金融远期合约

14、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（ ）。
Ⅰ．远期外汇合约
Ⅱ．股票期权
Ⅲ．股票指数期货
Ⅳ．股票指数期权

15、金融市场以（）为交易对象。

16、国际短期资金流动的类型包括（ ）。
①国际直接投资
②国际间接投资
③贸易资金流动
④保值性资金流动

17、商业汇票、银行汇票等属于（ ）。

18、我国创业板市场是在（ ）正式启动。

19、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场
②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

20、货币政策的目标包括（）。
Ⅰ．中介目标
Ⅱ．最终目标
Ⅲ．操作目标
Ⅳ．初级目标

21、3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（ ）。
①决定组建中国银行保险监督管理委员会
②重新规划原银监会、原保监会的职责范围
③中国人民银行的监管职责减少
④监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确

22、下列属于货币政策工具的是（ ）。
①利率
②汇率
③收入
④借贷

23、场外交易市场的功能不包括（ ）。

24、以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（ ）。

25、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。
①从事信托投资业务
②从事证券经营业务
③向非自用不动产投资
④向非银行金融机构和企业投资
⑤利用自有资金买卖债券

26、全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。
①银行存款
②外国政府债券
③基金
④股票
⑤银行票据

27、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。
①投机型
②稳健型
③冒险型
④中庸型

28、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
Ⅰ．已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试
Ⅱ．有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员
Ⅲ．最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
Ⅳ．中国证监会规定的其他条件

29、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。

30、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。

31、证券公司开展自营业务要求（ ）。
①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系
③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统
④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见

32、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。

33、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（ ）职能。
①证券账户、结算账户的设立
②证券的存管和过户
③证券持有人名册登记
④受发行人委托派发证券权益
⑤证券交易的清算和交收

34、我国证券市场监管体系包括（ ）。
①国务院证券监督管理机构
②证券投资者保护基金
③证券登记结算公司
④行业协会

35、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列哪些措施（ ）
①查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息
②进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
③对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查
④查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料

36、下列不属于中国证监会核心职责的是（ ）。

37、下面关于证券登记结算制度表述错误的是（ ）。

38、在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。

39、下列说法错误的是（ ）。

40、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（ ）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（ ）。

41、下列属于国有股权组成部分的是（ ）.

42、普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。
I.股份公司只能以留存收益支付红利
II.红利的支付不能减少其注册资本
III.公司在无力偿债时不能支付红利
IV.公司在无力偿债时必须支付红利

43、有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，（）持有的股份等。
Ⅰ．董事
Ⅱ．监事
Ⅲ．股票购买者
Ⅳ．高级管理人员

44、刘某是S公司的股东，所持有的股票的账面价值为200万元，2018年12月31日，S公司对每10股送2股的形式发放股票股利，送股后，刘某所持股票的账面价值为（ ）。

45、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。
Ⅰ．股票价值
Ⅱ．股票面值
Ⅲ．票面价值
Ⅳ．票面金额

46、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（ ）。
Ⅰ．股东的姓名或者名称及住所
Ⅱ．各股东所持股份数
Ⅲ．各股东所持股票的编号
Ⅳ．各股东取得股票的日期

47、非参与优先股票的优先体现在（ ）上。

48、普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（）。

49、公开发行股票的优点有（ ）。
①募集资金潜力大
②集中股权办大事
③提高企业信誉
④发行费用较高
⑤增强股票流动性

50、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。

51、股票发行制度不包括（ ）。

52、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）% , 其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

53、中证规模指数包括（ ）。
①中证100指数
②中证300指数
③中证500指数
④中证800指数

54、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的（ ）。
①高于涨幅限制价格
②高于跌幅限制价格
③低于涨幅限制价格
④低于跌幅限制价格

55、证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（ ）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。

56、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。

57、财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。

58、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（ ）。
Ⅰ．盈利性
Ⅱ．安全性
Ⅲ．可靠性
Ⅳ．流动性

59、公司进行并购重组对其经营状况的影响是（ ）。

60、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（ ）

61、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。

62、公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（ ），股票价格（ ）。

63、影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。
①公司净资产
②股利政策
③并购重组
④货币政策

64、主板（中小企业板）非公开发行股票的条件正确的是（ ）。

65、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。

66、以下关于政府债券的性质说法正确的是（ ）。
Ⅰ．从形式上看，政府债券也是一种有价证券
Ⅱ．具有债券的一般性质
Ⅲ．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段
Ⅳ．具备了金融商品和信用工具的职能

67、国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以（）和日元为主。
Ⅰ．美元Ⅱ．英镑
Ⅲ．欧元Ⅳ．瑞士法郎

68、下列关于资产证券化说法正确的是（）。
Ⅰ．资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式
Ⅱ．在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为资产支持证券
Ⅲ．通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
Ⅳ．资产证券化提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人的资金周转

69、（ ）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

70、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。

71、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。

72、下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。

73、债券按付息方式分类，可以分为（ ）。

74、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（ ）。

75、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。

76、（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

77、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（ ）。

78、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
①分别负债
②共同负债
③集合发行
④发行期限灵活

79、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。

80、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计人净资本的数额）的（ ）。

81、根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。
Ⅰ．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载
Ⅱ．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅲ．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态
Ⅳ．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形

82、上市开放式基金的英文缩写是（）。

83、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。

84、（ ）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。

85、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括（）。
Ⅰ．承销证券
Ⅱ．从事承担无限责任的投资
Ⅲ．向他人贷款或者提供担保
Ⅳ．向其基金管理人、基金托管人出资

86、关于基金费用，说法正确的是（ ）。
①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支
③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
④基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支

87、以下关于开放式基金的说法错误的有（ ）。
①开放式基金有发行规模的限制
②开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响
③开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请
④开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略

88、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（ ）。

89、互换可以分为（ ）。
①货币互换
②利率互换
③股权互换
④信用违约互换

90、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

91、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。

92、下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（ ）。
①限仓制度
②大户报告制度
③集中交易制度
④有负债的结算制度

93、6月12日，科创板“首单CDR”九号机器人有限公司的上市申请获上交所通过，目前项目进度为（ ）状态。如果九号机器人顺利上市，将作为科创板第一家申请公开发行CDR存托凭证的上市公司。

94、实施风险控制策略的成本主要在于（ ）的支出。

95、传统信用风险转移的方法主要有（ ）。
①信用保险
②辛迪加贷款
③贷款出售
④资产互换

96、下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（ ）。
①风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行
②风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是通过风险定价机制来获得合理补偿的
③风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本
④风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报

97、下列属于压力测试原则的是（ ）。
①全面性原则
②实践性原则
③审慎性原则
④前瞻性原则

98、在证券投资中，多样化投资的（ ）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。

99、下面属于风险管理的方法是（ ）。
①风险预防
②风险规避
③风险分散
④风险补偿

100、以下（ ）属于风险管理策略。