2022年金融市场基础知识

1、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。

2、（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（ ）。
Ⅰ．资本积累
Ⅱ．资源配置
Ⅲ．调节经济
Ⅳ．财富初次分配

3、（2019年真题）上海证券交易所成立于（）年11月。

4、（2018年真题）资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（ ）。

5、（2018年真题）1985年，我国第一家证券公司（ ）通过批准。

6、（2018年真题）（ ）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

7、（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为（ ）
Ⅰ、累积优先股
Ⅱ、非累积优先股
Ⅲ、可赎回优先股
Ⅳ、不可赎回优先股

8、（2019年真题）当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。

9、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。

10、（2018年真题）由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（ ）。

11、（2018年真题）记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（ ）。

12、（2020年真题）下列不属于国债销售价格影响因素的是（ ）。

13、（2019年真题）记账式国债发行采用（ ）方式。

14、（2020年真题）我国交易所债券市场的托管方式实行（ ）制度。

15、（2020年真题）下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（ ）。

16、（2020年真题）某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（ ）。

17、（2019年真题）不参与基金会计核算的基金费用有（ ）
Ⅰ、管理费
Ⅱ、托管费
Ⅲ、申购费
Ⅳ、认购费

18、（2020年真题）公开募集基金应当经（ ）注册

19、（2018年真题）从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（ ）。
Ⅰ．信用衍生工具
Ⅱ．股权类产品的衍生工具
Ⅲ．货币衍生工具
Ⅳ．利率衍生工具

20、（2018年真题）股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（ ）。

21、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（ ）。

22、直接融资的特点有（ ）。
①直接性
②分散性
③融资信誉有较大的差异性
④可逆性

23、已发行金融资产的流通市场是（ ）。

24、按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

25、资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。

26、国际短期资金流动的类型包括（ ）。
①国际直接投资
②国际间接投资
③贸易资金流动
④保值性资金流动

27、英国中央政府债券被称为（ ），是英国债券市场的主力品种。

28、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（ ）。
①SHIBOR
②HIBOR
③EURIBOR
④TIBOR

29、做市商制度又称为（）。

30、下列属于资本市场对外开放新实践的是（ ）。
①资本市场互联互通机制逐步建立健全
②境外机构投资者持续增加对中国资本市场的配置
③以人民币计价的资产越来越多被纳入国际指数
④不断放开征信、评级、支付等资本市场基础设施领域的准入限制

31、商业银行的主要业务包括（ ）。
①资产业务
②负债业务
③表上业务
④表外业务

32、诚信租行是一家金融租赁公司，拟于今年上市，因此聘请A投资银行为进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济活动类型分类的表里，A投资银行属于金融中介的（ ）子类。

33、中央银行控制货币供应量的最重要手段是（ ）。

34、证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

35、鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
Ⅰ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好
Ⅱ．有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
Ⅲ．已经办理有效的执业责任保险
Ⅳ．最近两年未因违法执业行为受到行政处罚

36、证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到（ ）。
①对客户的开户资料和身份真实性等进行审查
②向客户充分揭示期货交易风险
③解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系
④告知期货保证金安全存管要求

37、下列机构中，属于证券服务机构的是（ ）。
①律师事务所
②资信评级机构
③财务顾问机构
④投资咨询机构

38、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。

39、下列说法正确的是（ ）。

40、证券交易所任总经理的职能不包括（ ）。

41、中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。
①证券市场
②货币市场
③信托市场
④期货市场

42、（ ）年8月，中国证券业协会成立。

43、（ ）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

44、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（ ）的一种基本形式。

45、能够满足中国合格境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是（ ）。

46、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。
①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金
②汇人的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币
③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释
④已批准额度和实际汇人金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇人

47、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（ ）。

48、某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（ ）。
①20元
②0．5元
③1元
④5．4元

49、证券账户的子账户包括（ ）。
①人民币普通股票账户
②人民币特种股票账户
③全国中小企业股份转让系统账户
④封闭式基金账户
⑤开放式基金账户

50、证券委托可分为（ ）。
①柜台委托
②非柜台委托
③线上委托
④线下委托

51、下列说法中正确的是（ ）。

52、以下关于做市商交易制度说法正确的有（ ）。
Ⅰ．做市商是联结证券买卖双方的证券商。
Ⅱ．在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价
Ⅲ．投资者之间直接成交
Ⅳ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易

53、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。

54、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（ ）元。

55、下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。
①失业率
②库存量
③银行未收回贷款规模
④消费者预期

56、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）。
①先行性指标
②同步性指标
③滞后性指标
④技术性指标

57、（ ）是股票价格的基石。

58、有限售条件股份包括（ ）。
①国家持股
②外资持股
③国有法人持股
④其他内资持股

59、按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（ ）。

60、我国普通国债发行的总体情况大致是（ ）。
①规模越来越大
②发行方式趋于单一
③期限趋于多样化
④发行方式趋于市场化

61、企业债券的发行主体可以是（ ）。
①上市公司
②股份有限公司
③有限责任公司
④尚未改制为现代公司制度的企业法人

62、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
①所借贷货币资金的数额
②借贷的时间
③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）
④债券的利率

63、（ ）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

64、武士债券的面值为（ ）。

65、以下关于欧洲债券的发行，说法正确的有（）。
Ⅰ．受发行地所在国的税法管制
Ⅱ．由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
Ⅲ．不需要官方主管机构的批准
Ⅳ．受货币发行国有关法令的管制和约束

66、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。
①标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率
②标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率
③标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债发行价格
④标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格

67、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

68、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（ ）。

69、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。

70、公开发行公司债券，应当符合的条件之一是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券（ ）年的利息。

71、下面关于地方政府一般债券说法正确的是（ ）。
①承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。
②承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准
③承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议
④可以在一般债券承销商中择优选择主承销商

72、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

73、地方政府一般债券的期限为（ ）。

74、关于公司债券募集资金投向错误的是（ ）。

75、国际债券的特征有（ ）。
①资金来源广、发行规模大
②存在汇率风险
③有国家主权保障
④以自由兑换货币作为计量货币

76、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。

77、目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。

78、下列关于几种特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
Ⅱ．分级基金又被称为结构型基金、可分离交易基金
Ⅲ．ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
Ⅳ．LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

79、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（ ）和（ ）。

80、通过（）可以计算基金资产净值。
I.基金负债
II.基金资产总值
III.基金份额总值
IV.基金份额净值

81、募集机构不得通过下列（ ）渠道推介私募基金。
①公开出版资料
②户外广告
③海报
④电视电影等

82、截至2020年2月底，我国境内共有基金管理公司（ ）家，其中，中外合资公司（ ）家，内资公司（ ）家，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资金管理子公司共（ ）家，保险资产管理公司（ ）家。

83、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（ ）。
①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
③契约型基金依据投资公司章程营运基金
④目前我国的基金全部都是契约型基金

84、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

85、（ ）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

86、投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（ ）除外。
①股票基金
②债券基金
③货币基金
④中国证监会规定的其他品种

87、互换可以分为（ ）。
①货币互换
②利率互换
③股权互换
④信用违约互换

88、以下关于可分离交易债券，说法正确的有（）。
Ⅰ．由中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出
Ⅱ．是认股权证和债券分离交易的可转换公司债券
Ⅲ．又称附认股权证公司债
Ⅳ．是公司债券加上认股权证的组合产品

89、到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

90、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（ ）。

91、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（ ）。

92、（ ）又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

93、传统信用风险转移的方法主要有（ ）。
①信用保险
②辛迪加贷款
③贷款出售
④资产互换

94、下列不属于流动性风险的是（ ）。

95、风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（ ）等。
①风险偏好管理
②风险限额
③感知风险
④风险定价与拨备

96、金融风险的（ ）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。

97、（ ）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。

98、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。

99、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下（ ）原则。
①全面性原则
②实践性原则
③审慎性原则
④前瞻性原则

100、国别风险管理体系包括（ ）等基本要素。
①董事会和高级管理层的有效监控
②完善的国别风险管理政策和程序
③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程
④完善的内部控制和审计