历年证券投资顾问业务考题

1、衡量企业业绩的EVA方法认为（??）。

2、(2016年)客户对财务利益的要求大致有（）这三种。
Ⅰ．要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润
Ⅱ．要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值
Ⅲ．既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值
Ⅳ．既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值

3、(2016年)货币随着时间的推移而发生的增值是（）。

4、证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ 发行
Ⅱ 上市
Ⅲ 流通
Ⅳ 交易

5、下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。
I 证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
II 证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
III 评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存
IV 向客户提供适当的投资建议服务

6、进行退休生活合理规划的内容主要有（??）。
Ⅰ．工作生涯设计
Ⅱ．理想退休后生活设计
Ⅲ．退休养老成本计算
Ⅳ．退休后的收入来源估计

7、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列属于定量信息的有（）。
Ⅰ 收入与支出
Ⅱ 资产和负债
Ⅲ 养老金计划
Ⅳ 投资偏好
Ⅴ 现有投资情况

8、公司的经营战略分析属于（ ）分析内容之一。

9、信用评分模型的关键在于（ ）。

10、经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的（ ）和经济资本的比率。

11、金融债券的发行主体是（ ）。
Ⅰ 银行
Ⅱ 上市公司
Ⅲ 非银行的金融机构
Ⅳ 中央政府

12、家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括( )。
Ⅰ 贷款还款Ⅱ 遗属生活
Ⅲ 应急基金Ⅳ 子女教育金

13、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（ ）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
Ⅰ．投资偏好
Ⅱ．风险承受能力
Ⅲ．服务需求
Ⅳ．资产状况

14、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

15、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）
I评估客户的风险承受能力
II为客户选择适当的投资顾问服务或产品
III告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
IV替客户进行签约

16、关于证券市场线，下列说法错误的是（ ）。

17、在有效市场假说中，证券市场被分为（ ）和强式有效市场。
Ⅰ半弱式有效市场
Ⅱ弱式有效市场
Ⅲ半强式有效市场
Ⅳ无效市场

18、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。

19、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。FV＝C[（1＋r）t－1]/r＝[500[（1＋10%）3－1]]/10%＝1655

20、资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。

21、按照策略适用期限的不同，证券投资策略分为（ ）。
Ⅰ．主动型策略
Ⅱ．战略性投资策略
Ⅲ．战术性投资策略
Ⅳ．股票投资策略

22、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列不属于非财务信息的是（ ）。

23、下列属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
I债券型基金
II存款
III保本型理财产品
IV房地产投资
V股票型基金

24、下列选项，不属于客户的风险特征的是（ ）。

25、以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。

26、（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。

27、下列说法中错误的是（ ）。

28、以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。

29、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（ ）。
Ⅰ．行业的竞争结构
Ⅱ．行业的文化
Ⅲ．行业的生命周期
Ⅳ．行业与经济周期关联程度

30、下列关于市盈率的论述，正确的有（ ）。
Ⅰ．不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ．市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ．一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ．市盈率的高低受市价的影响

31、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（ ）为主要分析手段。
Ⅰ演绎推理
Ⅱ统计方法
Ⅲ终值计算方法
Ⅳ现值计算方法

32、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面
Ⅱ．短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性
Ⅲ．长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力
Ⅳ．从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

33、（ ）是现代信用风险管理的基础和关键环节。

34、利率风险具体有（ ）。
Ⅰ重新定价风险
Ⅱ收益率曲线风险
Ⅲ基准风险
Ⅳ期权性风险
Ⅴ商品价格风险

35、关于久期缺口，下列叙述不正确的是（ ）。

36、投资者风险承受能力常见的评估方法有（ ）。
Ⅰ定性方法和定量方法
Ⅱ客户投资目标
Ⅲ对投资产品的偏好
Ⅳ概率和收益的权衡

37、适当性原则被忽视的原因（ ）。
Ⅰ投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知
Ⅲ投资者因自身经验和知识的欠缺
Ⅳ投资者无法运用正确的金融工具

38、下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。

39、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（ ）。

40、市场时机选择者（ ）。

41、根据市场驱动的分析，当先导行业需求（ ）时候，所有行业将因此（ ）。
I上升，复苏
II上升，向下
III下滑，向下
IV下滑，向上

42、买卖双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产（或金融变量）的金融衍生工具是指（ ）。

43、超买超卖投资策略主要的观点有（ ）。
I简单过滤器规则:以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准
II移动平均法:以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础,在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票,在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票（常用指标有乖离率）
III价量关系指标:价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增（葛兰碧法则）
IV开盘价格是最重要的价格

44、股票投资风格分类体系的标准不包括（ ）。

45、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（ ）。
Ⅰ．指数化投资策略
Ⅱ．多重负债下的组合免疫策略
Ⅲ．多重负债下的现金流匹配策略
Ⅳ．债券互换

46、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。
I失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出
II失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作
III最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当
IV应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力

47、紧急预备金的储存形式有（ ）。
I活期存款
II短期定期存款
III货币市场基金
IV长期定期存款
V利用贷款额度

48、利用免税筹划的特点包括（?）。
I能直接免除纳税人的应纳税额，技术简单
II适用范围狭窄
III适用范围较广
IV具有一定的风险性

49、个人税收规划应遵循的原则主要有（ ）。
Ⅰ．合法性原则
Ⅱ．节税性原则
Ⅲ．规划性原则
Ⅳ．综合性原则

50、理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有（ ）。
Ⅰ．刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
Ⅱ．给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险
Ⅲ．给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
Ⅳ．在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险