证券投资顾问业务

1、(2016年)股票类证券产品的基本特征不包括（）。
Ⅰ．收益性Ⅱ．偿还性Ⅲ．风险性Ⅳ．安全性

2、(2017年)下列属于证券基金管理公司产品的有（）。
Ⅰ 活期存款Ⅱ 货币式基金
Ⅲ 短期理财基金Ⅳ 债券逆回购

3、(2017年)下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。

4、(2017年)生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

5、(2016年)关于年金的表述，正确的是（）。
Ⅰ．向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金
Ⅱ．每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金
Ⅲ．退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金
Ⅳ．零存整取的“整取额”可视为一种年金

6、关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是（??）。

7、市场组合方差是市场中每一证券(或组合)协方差的（ ）。

8、过度自信通常不会导致人们（??）。

9、关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（??）。

10、属于股东权益变动表的项目是（ ）。

11、在采用自下而上分析法时，通常最先分析（ ）。

12、下列财务指标中属于分析盈利能力的指标是（ ）。

13、下列哪一项是由于股票价格的不利变动所带来的风险?（??）

14、股票风险的内涵是指（ ）。

15、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（??）。
Ⅰ 金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ 金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

16、证券产品进场时机选择的要求有（）。
I 选择进场时机需要积极的投资思维跟进
II 进场时机的选择应结合证券市场环境
III 进场时机的选择应当制定合理的进入目标
IV 进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

17、选择介入时点时应注意( )。
Ⅰ 牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动
Ⅱ 有周期性就表明有可预测性
Ⅲ 有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈
Ⅳ 单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的

18、属于积极的股票风格管理的特点是（）

19、简单型消极投资策略适用于（）。
I 资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
II 资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况
III 改变投资组合的成本大于收益的情况
IV 改变投资组合的成本小于收益的情况

20、（ ）对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合法合规性进行审查、监督和检查。

21、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（ ）元。

22、可行域满足的一个共同特点是：左边界必然（ ）。

23、在无风险收益率为5%、市场期望收益率为12%的条件下：A证券的期望收益率为10%，β系数为1.1；B证券的期望收益率为17%，β系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券？（ ）

24、卡尼曼和特维尔斯基在实验中发现，人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时，人们往往有进一步冒险的心理偏好，而当人们获得收益时，则会有较强的风险规避心态。这种心理叫做（ ）。

25、在均值—方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（ ）。
Ⅰ．可能是均值标准差平面上的一个无限区域
Ⅱ．可能是均值标准差平面上的一条折线段
Ⅲ．可能是均值标准差平面上的一条直线段
Ⅳ．可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段

26、下列关于β系数说法正确的是（ ）。

27、异常现象更多的时候出现在（ ）之中。

28、对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．货币只有经过投资和再投资才会增值，不投入生产经营过程的货币不会增值
Ⅱ．一般情况下，货币的时间价值应按复利方式来计算
Ⅲ．货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值
Ⅳ．一般情况下，货币的时间价值应按单利方式来计算

29、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）。

30、客户的基本信息不包括（ ）。

31、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（ ）。
I风险厌恶型
II风险规避型
III风险偏好型
IV风险中立型

32、风险承受能力评估依据至少应当包括（ ）。
I客户年龄
II财务状况
III收益预期
IV风险认识以及风险损失承受程度

33、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

34、根据技术分析的形态理论，喇叭形态的标志是（ ）。

35、每股股利与股票市价的比率称为（ ）。

36、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（ ）竞争力量。

37、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

38、，（ ）在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。

39、（ ）是行业形成的基本保证。
Ⅰ．人们的物质文化需求
Ⅱ．高管人员的素质
Ⅲ．资本的支持
Ⅳ．资源的稳定供给

40、信用评分模型的关键在于（ ）。

41、某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。
Ⅰ．下降2.11%
Ⅱ．下降2.50%
Ⅲ．下降2.22元
Ⅳ．下降2.625元

42、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ．利率
Ⅱ．汇率
Ⅲ．股票价格
Ⅳ．商品价格

43、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。

44、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（ ）。

45、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（ ）。

46、经济周期的变动中，利率和成本的降低以及政府支出增加对行业轮动影响的说法正确的是（ ）。
Ⅰ利率和成本降低，刺激可选消费复苏，并沿产业链向下
Ⅱ利率降低和货币供应宽松，大宗商品价格迎来第一次反弹
Ⅲ政府支出增加，导致基建和新技术兴起，并且沿产业链传导
Ⅳ出口增加会促进经济的快速复苏，并且沿着产业链带动经济全面发展

47、买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。
I注意掌握先机
II明白选股不如选时
III抓住买进时机与卖出时机
IV牢记挫落是获利的契机
V逢低买进、逢高卖出

48、在消费管理中，应注意理财从（ ）开始。

49、下列保险规划步骤正确的是（ ）。

50、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。