证券投资顾问业务

1、(2017年)道氏理论的主要观点有（）。
Ⅰ 市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ 开盘价是最重要的价格
Ⅲ 市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势
Ⅳ 收盘价是最重要的价格

2、(2016年)对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

3、(2016年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

4、(2017年)下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是（）。

5、以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（??）。

6、关于最优证券组合，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果
Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高
Ⅲ．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
Ⅳ．最优证券组合所在的无差异曲线的位置最高

7、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（ ）。

8、影响证券市场供给的制度因素主要有（??）。
Ⅰ．发行上市制度
Ⅱ．市场设立制度
Ⅲ．上市公司质量
Ⅳ．股权流通制度

9、与头肩顶形态相比，三重顶形态容易演变成（ ）。

10、股票本身没有价值，但股票是一种代表（ ）的有价证券。

11、债券类证券产品的特征包括( )。
Ⅰ 偿还性Ⅱ 流通性
Ⅲ 安全性Ⅳ 收益性

12、以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（）。

13、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。
Ⅰ．证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅱ．应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ．须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ．证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

14、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（ ）。
Ⅰ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格
Ⅱ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义
Ⅲ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利
Ⅳ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见

15、证券公司可以按照下列（ ）方式收取服务费用。
Ⅰ服务期限
Ⅱ客户资产规模
Ⅲ投资业绩
Ⅳ差别佣金

16、家庭的生命周期包括（ ）。
Ⅰ家庭衰老期
Ⅱ家庭成熟期
Ⅲ家庭形成期
Ⅳ家庭成长期

17、以下关于现值的说法，正确的是（ ）。

18、关于证券组合中的概念，下列说法错误的是（ ）。

19、下列选项属于期末年金的是（ ）。

20、证券组合可行域的有效边界是指（ ）。

21、下列关于有效边界的说法正确的有（ ）。
Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的
Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合
Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好
Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

22、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。
Ⅰ．存在价值低估的股票
Ⅱ．不存在价值低估的股票
Ⅲ．不存在价值高估的股票
Ⅳ．存在价值高估的股票

23、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）
Ⅰ投资实现资产增值
Ⅱ增加消费
Ⅲ将投资收益进行再投资
Ⅳ利用自动转账偿还信用卡透支

24、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
Ⅰ．债券型基金
Ⅱ．存款
Ⅲ．保本型理财产品
Ⅳ．股票型基金

25、下列属于积累者特点的是（ ）。
I担心财富不够用，致力于积累财富
II命运论者，不担心财务保障
III有赚钱机会时不排斥借钱滚钱
IV从不向人借钱，也不循环信用

26、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（ ）
Ⅰ提高营业利润率
Ⅱ加快总资产周转率
Ⅲ增加股东权益
Ⅳ增加负债

27、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。
Ⅰ．公司配股行为Ⅱ．公司增发新股行为
Ⅲ．公司发行债券行为Ⅳ．公司向银行贷款行为

28、有关周期型行业说法不正确的是（ ）。

29、双重传导机制的中间环节操作目标的变动会影响到（ ）。
I货币供应量
II货币需求量
III信用总量
IV市场利率

30、道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。
Ⅰ累积阶段
Ⅱ上涨阶段
Ⅲ市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期
Ⅳ上升阶段

31、（ ）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

32、属于股东权益变动表的项目是（ ）。

33、基本分析流派是指以（ ）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
Ⅰ．宏观经济形势
Ⅱ．行业特征
Ⅲ．地区特征
Ⅳ．上市公司的基本财务数据

34、存货周转率不取决于（ ）。

35、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。

36、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款2000000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。

37、如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（ ）。

38、移动平均线最常见的使用法则是（ ）。

39、以下关于行业衰退的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．自然衰退是一种自然状态下到来的衰退
Ⅱ．偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退
Ⅲ．绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化
Ⅳ．相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩

40、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高
Ⅱ如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要
Ⅲ如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短

41、如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（ ）。

42、关于久期缺口，下列叙述不正确的是（ ）。

43、下列关于久期的说法不正确的是（ ）。

44、下列关于流动性比率的描述正确的有（ ）。
Ⅰ．流动性比率＝流动性资产余额/流动性负债余额×100%
Ⅱ．流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
Ⅲ．流动性比率不得低于25%
Ⅳ．流动性比率不得低于50%

45、投资者风险承受能力常见的评估方法有（ ）。
Ⅰ定性方法和定量方法
Ⅱ客户投资目标
Ⅲ对投资产品的偏好
Ⅳ概率和收益的权衡

46、证券产品选择的目标包括（ ）。
Ⅰ本金保障
Ⅱ资本增值
Ⅲ降低风险
Ⅳ取得收益

47、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。
Ⅰ．操作风险
Ⅱ．信用风险
Ⅲ．结算风险
Ⅳ．市场风险

48、下列属于指数化的局限性的有（ ）。
Ⅰ该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标
Ⅱ构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩
Ⅲ公司债券或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高
Ⅳ总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期

49、企业的风险敞口由企业的类型决定。站在产业链的角度，企业可以分为（ ）这几种基本形式。
Ⅰ．生产型
Ⅱ．贸易型
Ⅲ．加工型
Ⅳ．消费型

50、以下属于遗产规划内容的有（ ）。
Ⅰ．确定遗产继承人和继承份额
Ⅱ．为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持
Ⅲ．将遗产转移成本降低到最低水平
Ⅳ．确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式