金融市场基础试题
本试卷为金融市场基础试题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础试题
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ A ）
1、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（ ） Ⅰ公开转让股份 Ⅱ进行股权和债券融资 Ⅲ进行资产重组 Ⅳ公开发行股份
（ A ）
2、（2020年真题）下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（ ） Ⅰ证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样 Ⅱ证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并报国务院证券监督管理机构备案 Ⅲ为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施，建立完善的风险管理系统 Ⅳ为保证履行职能，证券登记结算公司必须建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度
（ A ）
3、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。 Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益； Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散； Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展； Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。
（ D ）
4、（2018年真题）（ ）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
（ C ）
5、（2020年真题）国家股有（ ）持有。 Ⅰ、国务院授权的部门 Ⅱ、国务院授权的机构 Ⅲ、财政部授权的部门 Ⅳ、根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构
（ A ）
6、（2020年真题）属于公司债券的有（ ） Ⅰ可交换债券 Ⅱ可转换公司债券 Ⅲ保证公司债券 Ⅳ附认股权证的公司债券
（ C ）
7、（2019年真题）以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。 Ⅰ、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人 Ⅱ、定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告 Ⅲ、对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位 Ⅳ、监督证券化中交易各方的行为
（ A ）
8、（2020年真题）债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（ ）。
（ A ）
9、（2019年真题）基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。 Ⅰ、封闭式； Ⅱ、开放式； Ⅲ、集中式； Ⅳ、分散式。
（ D ）
10、（2019年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（ ）购回其所持有的开放式基金份额的行为。
（ A ）
11、（2020年真题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法，正确的有（ ） Ⅰ货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费 Ⅱ股票型基金的年托管费率一般为0.25% Ⅲ基金管理费是逐日计提，按月支付 Ⅳ货币市场基金的年管理费率一般为0.15%-0.33%
（ B ）
12、（2018年真题）证券投资基金收入的构成包括（ ）。 Ⅰ．利息收入 Ⅱ．营业收入 Ⅲ．变现收入 Ⅳ．投资收益
（ C ）
13、（2019年真题）下列不属于金融衍生工具特征的是（ ）。
（ A ）
14、（2019年真题）我国金融衍生工具市场分为（ ）。 Ⅰ银行间市场 Ⅱ银行柜台市场 Ⅲ交易所交易市场 Ⅳ创业板市场
（ B ）
15、（2020年真题）下列有关金融期货的说法，正确的有（ ） Ⅰ.金融期货交易双方的权利与义务是对称的 Ⅱ.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的 Ⅲ.金融期货交易双方均需开立保证金账户 Ⅳ.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资产
（ A ）
16、常见的间接融资方式有（ ）。 ①银行信用融资 ②消费信用融资 ③租赁融资 ④商业信用融资
（ C ）
17、金融市场以（）为交易对象。
（ A ）
18、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。 ①全国性证券交易所 ②另类交易系统 ③经纪商—交易商内部撮合 ④专业证券市场
（ D ）
19、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。
（ C ）
20、避险性资金流动或资本外逃又被称为（ ）。
（ C ）
21、下列属于货币市场的有（ ）。 ①股票市场 ②银行间同业拆借市场 ③商业票据市场 ④大额可转让存单市场
（ D ）
22、我国中小企业板块市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）.
（ D ）
23、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（ ）。 ①影子银行 ②负债管理行业 ③互联网金融 ④金融控股公司
（ D ）
24、我国政策性银行不包括（ ）。
（ A ）
25、构成我国信用债市场主体的有（ ）。 ①中期票据②短期融资券 ③企业债④公司债
（ B ）
26、截至2020年第一季度，我国（ ）在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国各地，网点众多且分散，各项业务均衡发展。
（ D ）
27、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（ ）
（ D ）
28、社会保险基金用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。 ①基本养老保险基金 ②基本医疗保险基金 ③工伤保险基金 ④失业保险基金 ⑤生育保险基金
（ B ）
29、（ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。
（ B ）
30、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
（ C ）
31、鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。 Ⅰ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好 Ⅱ．有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务 Ⅲ．已经办理有效的执业责任保险 Ⅳ．最近两年未因违法执业行为受到行政处罚
（ D ）
32、（ ）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。 ①中国证券业协会 ②中国证监会及其派出机构 ③司法部 ④地方司法行政机关
（ A ）
33、中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（ ）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。 ①资本杠杆率 ②流动性覆盖率 ③风险覆盖率 ④净稳定资金率
（ C ）
34、关于证券投资者保护基金的监督管理，下列正确的有（）。 Ⅰ．保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保证基金的安全 Ⅱ．保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算等由保护基金公司董事会制定，报财政部审批 Ⅲ．中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督 Ⅳ．中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督
（ A ）
35、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。
（ C ）
36、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。 ①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日 ②具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成 ③是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织 ④采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会 ⑤中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案
（ A ）
37、从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（ ）的业务许可。
（ C ）
38、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。
（ A ）
39、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（ ）。
（ D ）
40、我国《公司法》规定，公司财产在分别（ ），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。 Ⅰ．支付清算费用Ⅱ．职工的工资 Ⅲ．社会保险费用Ⅳ．法定补偿金
（ D ）
41、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。 Ⅰ．国家股Ⅱ．法人股 Ⅲ．社会公众股Ⅳ．外资股
（ A ）
42、普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。 I.股份公司只能以留存收益支付红利 II.红利的支付不能减少其注册资本 III.公司在无力偿债时不能支付红利 IV.公司在无力偿债时必须支付红利
（ C ）
43、无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，（）。 Ⅰ．发行价格能随公司的经济效益而浮动 Ⅱ．在转让时，投资者也不易被股票票面金额所困惑，而更注重分析每股的实际价值 Ⅲ．发行价格不能随公司的经济效益而浮动 Ⅳ．无面额股票不受面额限制的约束，有很强的流通性
（ C ）
44、有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，（）持有的股份等。 Ⅰ．董事 Ⅱ．监事 Ⅲ．股票购买者 Ⅳ．高级管理人员
（ B ）
45、下列不属于对境内居民个人开放B股市场之前境内上市外资股特点的是（ ）。
（ C ）
46、股票代表着股东的（ ），所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔（ ），股票的转让（ ）。
（ C ）
47、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。 ①股份回购 ②增发股票 ③资本公积转增股本 ④股份分割与合并
（ A ）
48、下列（ ）属于我国普通股股东所享有的基本权利。 ①公司重大决策参与权 ②公司资产收益权和剩余资产分配权 ③知情权 ④处置权 ⑤优先认股权
（ D ）
49、中证规模指数包括（ ）。 ①中证100指数 ②中证300指数 ③中证500指数 ④中证800指数
（ C ）
50、关于申报时间，以下说法正确的是（ ）。 Ⅰ．上海证券交易所和深圳证券交易所都规定，交易日为每周一至周五 Ⅱ．国家法定假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市 Ⅲ．根据市场发展需要，经中国证监会批准，证券交易所可以调整交易时间 Ⅳ．交易时间内因故停市，交易时间不作顺延
（ A ）
51、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（ ）。
（ D ）
52、A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
（ C ）
53、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（ ）问题。
（ C ）
54、根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四个阶段。
（ C ）
55、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。
（ C ）
56、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（ ）。
（ C ）
57、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（ ）的不同。
（ D ）
58、相对于优先股，永续债独有的特点不包括（ ）。
（ D ）
59、有限售条件股份包括（ ）。 ①国家持股 ②外资持股 ③国有法人持股 ④其他内资持股
（ C ）
60、下列（ ）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。
（ B ）
61、沪深300指数为（ ）。
（ C ）
62、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
（ A ）
63、如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。
（ C ）
64、1月，中国国际信托投资公司在（）资本市场上发行了武士债券。
（ B ）
65、10月20日财政部批准了（）开展了地方政府自行发债试点。 Ⅰ．上海市 Ⅱ．浙江省 Ⅲ．广东省 Ⅳ．深圳市
（ C ）
66、资产证券化的基本运作程序主要有（）安排证券销售，向发起人支付、挂牌上市交易及到期支付等步骤。 Ⅰ．重组现金流 Ⅱ．组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离 Ⅲ．完善交易结构，进行信用增级 Ⅳ．资产支持证券的信用评级
（ B ）
67、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（ ）。
（ B ）
68、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。
（ A ）
69、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。 ①债项评级达AAA级以上 ②每次发行时认购的机构投资者不超过200人 ③单笔认购不少于500万元人民币 ④所募集的资金一定可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
（ B ）
70、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。
（ A ）
71、（ ）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。
（ A ）
72、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。
（ B ）
73、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
（ D ）
74、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。 ①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60％的企业债券资金 ②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金 ③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30％ ④发行企业债券，担保并非强制要求
（ A ）
75、财政部代理发行地方政府债券，面向（ ）招标发行，采用（ ）招标方式，招标标的为（ ），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（ ）。
（ D ）
76、评级的主要内容包括（ ）。 ①法人代表素质 ②流动资产周转次数 ③资本金利润率 ④贷款到期偿还率
（ D ）
77、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。 ①设置账簿 ②切实保护客户债券安全 ③为客户保守商业秘密 ④保存完整业务记录
（ C ）
78、银行间市场可在工作日内的8：30—16：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（ ）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。
（ A ）
79、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。
（ D ）
80、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）亿元或等值的自由兑换货币。
（ B ）
81、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。 ①发行主体不同 ②发行制度和监管机构不同 ③发行期限不同 ④募集资金用途不同 ⑤发行定价方式不同 ⑥担保要求不同 ⑦发行市场不同
（ D ）
82、中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2—2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（ ）规定。 ①评级准备；实地调查 ②初评阶段；评定等级 ③结果反馈与复评；结果发布 ④文件存档；跟踪评级
（ A ）
83、（ ）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。
（ C ）
84、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
（ B ）
85、3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计算，实际支付价格为（ ）元。
（ A ）
86、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
（ A ）
87、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。其中基金收入主要包括（ ）。 ①利息收入 ②投资收益 ③其他收入 ④公允价值变动损益
（ C ）
88、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值为人民币（）万元。
（ C ）
89、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（ ）。 ①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 ②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东 ③契约型基金依据投资公司章程营运基金 ④目前我国的基金全部都是契约型基金
（ C ）
90、根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。 Ⅰ．远期结售汇 Ⅱ．外汇远期 Ⅲ．外汇掉期 Ⅳ．利率衍生品交易
（ C ）
91、与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。 ①目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机 ②期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势 ③期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性
（ A ）
92、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（ ）。
（ A ）
93、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。
（ C ）
94、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。 Ⅰ．结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品 Ⅱ．目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据 Ⅲ．我国内地尚无交易所交易的结构化产品 Ⅳ．结构化产品与某种利率、汇率或者黄金、股票、能源价格相联系，通过事先约定的计算公式进行计算
（ B ）
95、申请发行可交换债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的（ ）。
（ D ）
96、（ ）也被称为“看跌期权”。
（ C ）
97、曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间至少为（）。
（ D ）
98、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。
（ A ）
99、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（ ）。
（ D ）
100、系统性风险是与单体金融机构风险相对应的，通常具有（ ）等特征。 ①内生性 ②关联性 ③复杂性 ④突发性
相关标签：
- 金融市场基础知识