历年(中级)个人理财测试卷

1、理财师的日常工作职责范围内的、行业标准工作内容或要求，这是属于（ ）的范围。

2、（ ）是检验客户家庭资产流动性的最主要的指标。

3、（ ）主要针对客户面临的主要风险，验证风险管理方案对这些风险的覆盖情况。

4、张先生现年50岁，计划于60岁时退休，预期能够生存到80岁。已知张先生目前年开支为10万元，若投资回报率为6%，通货膨胀率为投资回报率的一半，则张先生目前需要筹集的养老金是( )万元。

5、下列选项中，不属于节税规划特征的是( )。

6、王先生为某IT公司开发一系统软件，一次性取得劳务报酬30 000元，王先生就此项所得应纳个人所得税( )元。

7、多数国家对中小企业的界定从定性和定量两方面进行，则下列属于定性指标的是( )。

8、( )是指以保险人在规定的时间内死亡为条件，给付死亡保险金的保险。

9、某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。关于周先生家庭建立保险规划，下列做法中错误的是( )。

10、诚信已经成为当今人们热议的话题之一，保险产品作为一种无形产品要求( )履行最大诚信原则。

11、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该保险房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65万元，那么，丁某应得的保险赔款为（ ）万元。

12、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。

13、下列关于保证的说法不正确的是（ ）。

14、人寿保险是以（ ）为保险标的的保险。

15、教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。教育储蓄的存期分为( )年。

16、下列关于国家助学贷款的说法错误的是（ ）。

17、关于企业年金基金的管理办法，下列叙述错误的是( )。

18、企业年金不仅仅要由企业和职工个人共同缴纳，而且缴纳金额也有一定限制，某企业上年度职工工资总额为600万元，则根据我国劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》规定，企业和职工个人缴费合计不超过( )万元。

19、理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的( )。

20、1月王先生购入某债券，在随后的一年中，市场利率持续大幅上升。2003年1月王先生因急需现金将持有的债券以市场价格出售，则王先生为此将( )。

21、反映证券组合期望收益水平与系统风险水平之间均衡关系的方程式是( )。

22、马柯维茨投资组合理论中引入了投资者的无差异曲线，每个投资者都有自己的无差异曲线族，关于无差异曲线的特征说法不正确的是()。

23、客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好不包括()。

24、ABC公司面临甲乙两个投资项目，经测算，它们的期望报酬率相同，甲项目的标准差小于乙项目的标准差。则以下对甲乙两个项目的表述正确的是()。

25、下列关于继父母子女关系和养父母子女关系的表述错误的是（ ）。

26、对于建筑业，营业收入___________万元及以上，且资产总额___________万元及以上的为中型企业。( )

27、所有关于客户关系管理定义的共同之处是（ ）。

28、根据经验法则，资产负债率的范围宜在( )。

29、贷款安全比率的合理区间(包括房贷)是（ ）。

30、家庭收支管理以（ ）作为管理对象。

31、一个保险事故的发生可能具有多种原因，这些原因具有一定的先后顺序，下列对于近因原则解释正确的是( )。

32、保险合同当事人对合同条款有争议时，法院或仲裁机关要做出有利于( )的解释。

33、王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买( )比较合适。

34、教育储蓄的主要优点不包括( )。

35、（ ）是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步，也是关键的一步。

36、我国基本养老保险和企业年金制度还不成熟，实施计划生育带来（ ）家庭大量出现，这使得中国社会长期的传统“养儿防老”方式的负担越来越重。

37、我国人口平均寿命的延长，意味着在退休养老成本不断增加的同时，养老金需要维持更久的退休老人的生活，这也增加了进行退休规划的（ ）。

38、我国目前政府规定的退休年纪男性为（）岁、女性（）岁。

39、假设投资组合的收益率为20％，无风险收益率是8％，投资组合的方差为9％，贝塔值为12％，那么，该投资组合的夏普比率等于( )。

40、宏观经济分析不包括的指标是（ ）。

41、在征税的过程中主要体现了税收的（ ）。

42、某演员收到演出费20万元，则演出费收入应纳个人所得税额为( )元。

43、根据税法规定，下列说法错误的是( )。

44、张先生在2015年以20形股的价格购买A公司股票10000股，并且在2016年以30元／股的价格全部卖出，获得股票差价收入100000元。则就这笔买卖股票差价收入张先生应缴纳个人所得税（ ）元。

45、李先生在甲公司兼职，收入为每月4200元。如果李先生与甲公司没有固定的雇佣关系，其纳税额为（ ）

46、A公司拥有一写字楼，配套设施齐全，对外出租。全年租金3000万元，其中含代收的物业管理费200万元，水电费为500万元。如果A公司于承租方签订合同，租金为3000万元。应纳房产税为（ ）

47、陈某现有5栋闲置库房，房产原值为2000万元，将闲置的库房配备保管人员改为仓库，为客户提供仓储服务，收取仓储费，年仓储收入为200万元，需支付保管人员5万元，改为仓储一共需支出（ ）。

48、遗嘱继承人的范围是（ ）。

49、依据我国《继承法》第十条的规定，作为法定继承人的兄弟姐妹不包括（ ）。

50、何老先生有两个儿子——何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赡养费用。2008年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遗嘱，将全部财产10万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二。则（ ）。