2022年金融市场基础知识样卷
本试卷为2022年金融市场基础知识样卷，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础知识样卷
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ D ）
1、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（ ）
（ C ）
2、（2018年真题）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（ ）。
（ D ）
3、（2020年真题）对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（ ）。
（ C ）
4、（2019年真题）根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（ ）。
（ A ）
5、（2018年真题）投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（ ）。
（ B ）
6、（2019年真题）当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
（ B ）
7、（2019年真题）欧洲债券是指借款人（）。
（ A ）
8、（2020年真题）我国的混合资本债券的基本特征有（ ） Ⅰ补充商业银行核心资本而发行 Ⅱ清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后 Ⅲ期限在10年以上 Ⅳ发行之日起10年内不可赎回
（ D ）
9、（2018年真题）回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种超短期的金融工具。
（ D ）
10、（2020年真题）债券投资的主要风险包括（ ） Ⅰ信用风险 Ⅱ利率风险 Ⅲ汇率风险 Ⅳ流动性风险
（ D ）
11、（2020年真题）下列关于公司型基金的说法,正确的有（ ）． Ⅰ基金是独立的法人机构 Ⅱ基金不是独立的法人机构 Ⅲ投资者是基金公司的股东 Ⅳ投资者不享有股东权益
（ A ）
12、（2019年真题）按投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。 Ⅰ、债券基金； Ⅱ、股票基金； Ⅲ、货币市场基金； Ⅳ、单位信托基金。
（ D ）
13、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（ ） Ⅰ投资目标与理念 Ⅱ投资范围与对象 Ⅲ投资策略与原则 Ⅳ基金费用与收益分配
（ A ）
14、（2018年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（ ）。
（ C ）
15、（2018年真题）金融自由化的主要内容包括（ ）。 Ⅰ．取消对存款利率的最高限额 Ⅱ．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制 Ⅲ．放松外汇管制 Ⅳ．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制
（ C ）
16、（2018年真题）股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（ ）。
（ B ）
17、（2020年真题）下列有关金融期货的说法，正确的有（ ） Ⅰ.金融期货交易双方的权利与义务是对称的 Ⅱ.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的 Ⅲ.金融期货交易双方均需开立保证金账户 Ⅳ.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资产
（ D ）
18、（2020年真题）下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（ ） Ⅰ可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利率、期限等 Ⅱ可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品 Ⅲ对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以约定的价格交换为标的投票 Ⅳ可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的监管规定不同
（ B ）
19、（2020年真题）下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（ ）
（ C ）
20、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（ ）。
（ B ）
21、（2020年真题）风险管理策略主要包括（ ）等 Ⅰ风险规避 Ⅱ风险控制 Ⅲ风险分散 Ⅳ风险处置
（ C ）
22、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。
（ D ）
23、投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（ ）。
（ A ）
24、IOB系统的特点有（ ）。 ①做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价 ②做市场必须在90%以上的交易时段提供至少三个交易市场规模的双边报价 ③可以不参与收盘集合竞价阶段报价 ④必须参与收盘集合竞价阶段报价
（ B ）
25、即期交易的市场是（ ）。
（ D ）
26、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。 ①最终目标 ②底层目标 ③中介目标 ④操作目标
（ B ）
27、货币政策的“三大法宝”是（ ）。 Ⅰ．法定存款准备金政策 Ⅱ．再贴现政策 Ⅲ．公开市场业务 Ⅳ．窗口指导
（ D ）
28、中央银行作为银行的银行，（ ）。 Ⅰ．与商业银行和其他金融机构发生业务往来 Ⅱ．与工商企业和个人发生直接的信用关系 Ⅲ．集中保管商业银行的准备金 Ⅳ．对商业银行发放贷款
（ D ）
29、各国中央银行通常采用的操作目标主要有（）。 Ⅰ．短期货币市场利率 Ⅱ．银行准备金 Ⅲ．长期利率 Ⅳ．基础货币
（ B ）
30、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。
（ C ）
31、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（ ）因素影响我国金融市场运行的。
（ D ）
32、商业银行的主要业务包括（ ）。 ①资产业务 ②负债业务 ③担保承诺类业务 ④表外业务
（ B ）
33、影响财政政策作用发挥的因素不包括（ ）。
（ B ）
34、截至2020年第一季度，我国（ ）在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国各地，网点众多且分散，各项业务均衡发展。
（ C ）
35、财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（ ）项目。
（ D ）
36、下列关于货币政策的目标说法正确的是（ ）。 ①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性 ②货币中介目标选取的标准不同于操作目标 ③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议 ④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择
（ C ）
37、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。 ①金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系 ②金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让 ③我国金融债券的发行对象主要是个人 ④金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息
（ C ）
38、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（ ）。 ①向原股东配售股份 ②向特定对象公开募集股份 ③发行可转换公司债券 ④非公开发行股票
（ D ）
39、12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（）的试点.
（ C ）
40、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
（ B ）
41、下列关于设立私募基金子公司的说法正确的是（ ）。 ①每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。 ②私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20％ ③私募基金子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款 ④私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
（ C ）
42、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）.
（ C ）
43、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳入证券投资者保护基金。
（ D ）
44、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列哪些措施（ ） ①查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息 ②进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 ③对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查 ④查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料
（ C ）
45、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。 ①风险敏感型 ②风险偏好型 ③风险中立型 ④风险规避型
（ C ）
46、合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。
（ D ）
47、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。
（ D ）
48、直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是（ ）
（ C ）
49、下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。
（ C ）
50、下面对机构投资者描述错误的是（ ）。
（ A ）
51、关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（ ）。
（ D ）
52、票面金额一般是以（ ）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。
（ B ）
53、下列股票类型和字母能对应的是（）。 I.香港股：H股 II.伦敦股：L股 III.纽芬兰股：N股 IV.新加坡股：S股
（ C ）
54、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。
（ B ）
55、某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（ ）。 ①20元 ②0．5元 ③1元 ④5．4元
（ A ）
56、普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（ ）.
（ C ）
57、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。
（ D ）
58、上市公司发生下列（ ）情形，应当被强制退市。 ①上市公司股票在一定期限内累计成交量低于证券交易所规定的最低限额 ②上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值 ③上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报 ④法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告
（ A ）
59、（ ）时间段为上海证券交易所科创板开盘集合竞价阶段。
（ A ）
60、沪港通实行投资者适当性管理，以下说法正确的有（）。 Ⅰ．沪港通包括沪股通、沪港通下的港股通两部分 Ⅱ．在试点初期，参与港股通的境内投资者限于机构投资者以及证券账户和资金账户余额合计不低于人民币50万元的个人投资者 Ⅲ．沪股通起始额度为每日130亿元人民币 Ⅳ．在试点初期，参与港股通的境内投资者其证券账户和资金账户余额合计不低于人民币30万元的个人投资者
（ B ）
61、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为（ ）。
（ C ）
62、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（ ）问题。
（ B ）
63、股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值（ ）股票的市场价格。
（ C ）
64、汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）
（ C ）
65、反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（ ）。
（ C ）
66、对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。 ①公司董事会的构成及运作 ②高级管理人员的经验和水平 ③公司财务状况 ④管理团队的稳定性
（ A ）
67、可以申请设立证券账户的有（ ）。 ①自然人 ②法人 ③合伙企业 ④个体工商户
（ B ）
68、关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（ ）。
（ B ）
69、公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（ ）。
（ C ）
70、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。
（ B ）
71、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（ ）。
（ B ）
72、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（ ）。
（ D ）
73、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（ ）。
（ C ）
74、下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。
（ B ）
75、我国地方政府债券发行阶段包括（ ）。 Ⅰ．代发代还 Ⅱ．自发代还 Ⅲ．代发自还 Ⅳ．自发自还
（ C ）
76、地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（ ）标位，无须连续投标。
（ D ）
77、下面属于政策性银行发行金融债券应向人民银行报送的文件的是（ ）。 ①金融债券发行申请报告 ②发行人近3年经审计的财务报告及审计报告 ③承销协议 ④金融债券发行办法
（ D ）
78、（ ）对人民币债券发行利率进行管理。
（ A ）
79、我国的混合资本债券是指（ ）为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（ ）年以上、发行之日起（ ）年内不可赎回的债券。
（ A ）
80、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。
（ C ）
81、银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（ ）。
（ C ）
82、债券买卖交易中，属于询价交易方式范畴的报价方式有（ ）。 ①公开报价 ②小额报价 ③双边报价 ④对话报价
（ B ）
83、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。 ①票面利率 ②预期通货膨胀率 ③风险溢价 ④真实无风险收益率
（ B ）
84、3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（ ）元。
（ B ）
85、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。
（ D ）
86、（ ）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。
（ D ）
87、下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。
（ B ）
88、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。 ①《证券投资基金法》 ②《协会章程》 ③《证券市场基本法律法规》 ④《会员管理办法》
（ C ）
89、金融自由化的主要内容包括（ ）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。 Ⅰ．取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化 Ⅱ．放松外汇管制 Ⅲ．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制 Ⅳ．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展
（ C ）
90、从全球来看，场外交易的（ ）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.
（ B ）
91、金融衍生工具按交易场所可以分为（）。 Ⅰ．交易所交易的衍生工具 Ⅱ．OTC交易的衍生工具 Ⅲ．独立衍生工具 Ⅳ．嵌入式衍生工具
（ A ）
92、期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险被称为（ ）.
（ B ）
93、下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（ ）。
（ C ）
94、（ ）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
（ A ）
95、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
（ C ）
96、（ ）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
（ D ）
97、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（ ）。 ①雇员活动和工作场所安全性风险 ②客户、产品及业务活动中的操作性风险 ③实物资产损坏 ④营业中断或信息技术系统瘫痪
（ C ）
98、下列关于不同类别风险说法不正确的是（ ）。
（ B ）
99、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。 ①每期的现金流 ②贴现率 ③收益率 ④期限
（ A ）
100、下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（ ）。 ①风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行 ②风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是通过风险定价机制来获得合理补偿的 ③风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本 ④风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报
相关标签：
- 金融市场基础知识