金融市场基础知识练习

1、增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。
Ⅰ．最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据
Ⅱ．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据
Ⅲ．除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
Ⅳ．发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

2、（2019年真题）金融市场的重要性表现在（ ）。
Ⅰ、促进储蓄——投资转化；
Ⅱ、优化资源配置；
Ⅲ、反映经济状态；
Ⅳ、宏观调控

3、（2018年真题）不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（ ）。
Ⅰ．风险偏好型
Ⅱ．风险寻找型
Ⅲ．风险中立型
Ⅳ．风险规避型

4、（2018年真题）证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（ ）。
Ⅰ．为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
Ⅱ．用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ．为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅳ．为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

5、（2018年真题）证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为（ ）。
Ⅰ．从业人员的资格管理
Ⅱ．从业人员的后续职业培训
Ⅲ．制定从业人员的行为准则和道德规范
Ⅳ．对会员单位制定业务指引

6、（2020年真题）国家股有（ ）持有。
Ⅰ、国务院授权的部门
Ⅱ、国务院授权的机构
Ⅲ、财政部授权的部门
Ⅳ、根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构

7、（2020年真题）关于股票，下列说法错误的是（ ）

8、（2019年真题）已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（ ）。

9、（2020年真题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（ ）与投资者交易。

10、（2020年真题）中证规模指数包括（ ）等。
Ⅰ、中证100指数
Ⅱ、中证200指数
Ⅲ、中证600指数
Ⅳ、中证700指数

11、（2019年真题）以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（ ）

12、（2018年真题）政府发行中期国债筹集的资金用于（ ）。
Ⅰ．临时周转
Ⅱ．弥补赤字
Ⅲ．投资
Ⅳ．调节经济

13、（2018年真题）凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
Ⅰ．投资者身份
Ⅱ．购买日期
Ⅲ．期限
Ⅳ．统一规定的固定票面金额

14、（2018年真题）银行间债券市场包括（ ）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。
Ⅰ．商业银行
Ⅱ．保险公司
Ⅲ．农村信用联社
Ⅳ．证券公司

15、（2019年真题）下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ、在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
Ⅱ、基金份额持有人即基金投资者
Ⅲ、基金管理人是基金的募集者和管理者
Ⅳ、基金持有人是基金运营的核心

16、（2019年真题）投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

17、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）

18、（2020年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）

19、（2018年真题）金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
Ⅰ．金融期权
Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货
Ⅳ．金融远期合约

20、（2020年真题）在信用风险的衡量中，预期损失（ ）

21、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。

22、将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。

23、直接融资的特点不包括以下（ ）。

24、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。

25、美国国债是由（ ）发行的债券。

26、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。

27、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。

28、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（ ）情况应引起他的特别注意。

29、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。

30、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（ ）。
①可测性
②可控性
③独立性
④原则性

31、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。

32、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（ ）。

33、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（ ）。

34、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。
①对投资进行分类评估和分类管理
②对投资者提供同质化服务
③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引
④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

35、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括（）。
Ⅰ．证券经纪，证券投资咨询
Ⅱ．与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
Ⅲ．证券承销与保荐
Ⅳ．证券自营

36、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（ ）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（ ）年从事过证券法律业务。

37、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。

38、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
①保障客户资产安全
②防止风险传递
③方便投资者
④有利于证券公司业务创新

39、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）。

40、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。
①融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易
②证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存
③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。
④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例

41、按照《证券投资者保护基金管理办法》规定，证券投资者保护基金公司履行的职责有（ ）。
①筹集、管理和运作基金
②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作
③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制

42、关于证券交易所，下列说法正确的有（）。
I.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
II.证券交易所是高度组织化的市场
III.证券交易所是集中进行证券交易的市场
IV.证券交易所是整个证券市场的核心

43、下面对证券交易所描述错误的是（ ）。

44、对理事会人员构成的表述不正确的是( )。

45、信息披露的主体包括（ ）。
①证券发行人
②证券监管者
③证券旁观者
④证券交易者

46、国务院证券监督管理机构由（ ）组成。
①中国证券监督管理委员会
②中国证券监督管理委员会的派出机构
③证券交易所
④行业协会

47、国务院证券监督管理机构的职责有（）。
Ⅰ．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批、核准、注册，办理备案
Ⅱ．依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理
Ⅲ．依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理
Ⅳ．依法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施

48、4月28日，中国证监会发布了（ ），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据。

49、下列属于国务院证券监督管理机构职责的是（ ）。
①依法开展投资者教育
②依法对证券违法行为进行查处
③依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露
④进人涉嫌违法行为发生场所调查取证

50、证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段，对证券市场进行干预。
Ⅰ. 罚款
Ⅱ．利率政策
Ⅲ．税收政策
Ⅳ．公开市场业务

51、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。

52、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。

53、证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（ ）的方式。

54、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。

55、享有优先认股权的股东可以（ ）。
Ⅰ．行使此权利来认购新发行的普通股票
Ⅱ．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬
Ⅲ．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票
Ⅳ．不行使此权利而听任其过期失效

56、在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。
①国家股
②公司股
③法人股
④外资股
⑤有限售条件股份

57、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（ ）。
Ⅰ．股东的姓名或者名称及住所
Ⅱ．各股东所持股份数
Ⅲ．各股东所持股票的编号
Ⅳ．各股东取得股票的日期

58、发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（）。
Ⅰ．近一年内财务亏损
Ⅱ．具备健全且运行良好的组织机构
Ⅲ．最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告
Ⅳ．具有持续经营能力

59、股票发行监管制度包括（ ）。
①审批制
②审定制
③核准制
④注册制

60、中证规模指数包括（ ）。
①中证100指数
②中证300指数
③中证500指数
④中证800指数

61、下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。
①资深股民王某
②深圳证券交易所
③互联网金融企业甲公司
④证券公司乙公司

62、上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

63、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。

64、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。
①产业竞争结构
②劳资关系
③市场利率
④行业可持续性

65、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。

66、首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（ ）。

67、我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。
①提取法定盈余公积
②提取任意盈余公积
③缴纳企业所得税
④弥补亏损
⑤分配现金股利

68、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。

69、按（）分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。

70、证券公司目前可以发行的债券品种包括（ ）。
①证券公司普通债券
②证券公司短期融资券
③证券公司次级债券
④证券公司次级债务

71、业界习惯上将企业债券划分为（ ）、（ ）、产业类企业债券三种。

72、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）债券组合证券化等类别。
Ⅰ．不动产证券化
Ⅱ．应收账款证券化
Ⅲ．信贷资产证券化
Ⅳ．未来收益证券化

73、我国储蓄国债（电子式）的特点有（ ）。
Ⅰ．采用实名制，不可流通转让
Ⅱ．采用实名制，可以背书转让
Ⅲ．收益安全稳定
Ⅳ．由财政部负责还本付息、免缴利息税

74、企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。
I.良好的公司治理结构、完善的投资决策机制
II.已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％
III.风险监管指标符合监管机构的有关规定
IV.近3年无重大违法违规记录

75、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。
①竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
②一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数
③一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数
④竞争性招标时间为招标日上午10：35至1 1：35

76、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（ ）。
①报价
②格式化询价
③协商
④确认成交

77、（ ）是指定的中央债券存管机构，对债券托管账户实行分类设置和集中管理。

78、银行间债券市场的发展现状表现在（ ）。
①市场规模迅速扩大，直接融资比例不断上升
②市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能
③发行主体以国有企业为主，其他主题积极参与
④与国际市场相比较，市场流动性仍然较低

79、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）

80、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
①公司控股权
②长期资本增值
③资本利得
④优先认股权

81、系列基金又称为（）。

82、根据募集方式的不同，可将投资基金分为（ ）与（ ）两大类。

83、LOF的特点有（）。
Ⅰ．不一定采用指数基金模式
Ⅱ．用现金进行申购和赎回
Ⅲ．不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
Ⅳ．不是主动管理型基金

84、基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益属于（）。

85、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。

86、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）年。

87、金融期货主要包括（ ）。
Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货
Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货

88、互换的主要类型有（）。
Ⅰ．利率互换Ⅱ．货币互换
Ⅲ．信用违约互换Ⅳ．股权互换

89、根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。
Ⅰ．远期结售汇
Ⅱ．外汇远期
Ⅲ．外汇掉期
Ⅳ．利率衍生品交易

90、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。

91、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移

92、根据（ ）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

93、金融衍生工具从（ ）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

94、金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括（ ）。
Ⅰ．金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易
Ⅱ．金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管
Ⅲ．金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
Ⅳ．金融期货交易存在一定的交易对手违约风险，而远期交易基本不用担心交易违约

95、交易者之所以买入（ ），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

96、以下（ ）利率工具可作为利率期权的基础资产。
①政府短期债券
②政府长期债券
③欧洲美元债券
④大面额可转让存单

97、风险限额管理过程主要包括（ ）。
①风险限额的设定
②风险限额的监测
③风险限额的调整
④风险限额的控制

98、（ ）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

99、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

100、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（ ），风险在相同的VaR水平上更（ ）。